Bewertung und kontinuierliche Überwachung der Reputations-, Rechts- und Finanzrisiken der Kunden
Know Your Client (KYC) ist ein Verfahren, das von Finanzinstituten, Anwaltskanzleien, gemeinnützigen Organisationen und anderen Unternehmen eingesetzt wird, um die Identität ihrer Kunden zu überprüfen, ihre Eignung zu beurteilen und die Art ihrer Geschäftsbeziehung zu verstehen. Das Hauptziel von KYC ist es, zu verhindern, dass Finanzinstitute und andere Unternehmen von ihren Kunden oder Spendern für illegale Zwecke wie Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug und andere Finanzverbrechen missbraucht werden.
Die Prevalent-Plattform für das Risikomanagement von Drittanbietern ermöglicht es Unternehmen, dieselbe Lösung, die für die Bewertung und Überwachung ihrer Verkäufer und Lieferanten verwendet wird, auch für die Bewertung und Überwachung institutioneller Kunden einzusetzen. Prevalent ermöglicht Ihr KYC-Programm mit umfassenden Bewertungen, konsolidierter Überwachung aus mehreren Quellen und dediziertem regulatorischem Reporting.
Wichtigste Vorteile
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Verbessert die Risikotransparenz durch die Zentralisierung aller Kundenreputations-, Rechts- und Finanzinformationen in einem einzigen Profil
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Kostenreduzierung, da Unternehmen ihre Drittanbieter, Lieferanten und Kunden mit derselben Lösung bewerten können
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Verringerung des Verwaltungsaufwands durch Automatisierung des Prozesses der Kundenbeurteilung in einer einzigen Plattform anstelle von Tabellenkalkulationen
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Reduziert den Zeitaufwand für die Erfüllung der FINRA-Compliance-Reporting-Anforderungen durch zentralisierte Bewertung, Überwachung und Nachweisverwaltung
Wesentliche Merkmale
Umfassende Risikoprofile für Kunden
Erstellen Sie umfassende Profile, die firmenbezogene Kundeninformationen, CPI-Werte, Erklärungen zur modernen Sklaverei sowie operative, reputationsbezogene, rechtliche, sanktionsbewehrte und finanzielle Einblicke für eine ganzheitliche Betrachtung des Kundenrisikos zentralisieren.
Inhärentes Risiko Scoring
Verwenden Sie eine einfache Bewertung mit einer klaren Punktzahl, um die inhärenten Risiken für alle neuen Kunden zu verfolgen und zu quantifizieren.
Bewertung der Sorgfaltspflicht
Nutzen Sie eine spezielle Risikobewertung zur Bekämpfung von Bestechung und Korruption (ABAC ) und Geldwäsche (AML), um die FINRA-Compliance-Berichtsanforderungen zu vereinfachen.
Überwachung von Reputation und Sanktionen
Greifen Sie auf qualitative Erkenntnisse aus über 550.000 öffentlichen und privaten Quellen für Reputationsinformationen zu, darunter negative Nachrichten, behördliche und rechtliche Maßnahmen, Sanktionen, negative Medienberichte, OFAC-Verstöße, Interessenkonflikte und vieles mehr.
Überwachung der finanziellen Governance und Transparenz
Greifen Sie auf Finanzinformationen aus einem Netzwerk von Millionen von Unternehmen in über 160 Ländern zu. Greifen Sie auf 5 Jahre organisatorischer Veränderungen und finanzieller Leistung zu, einschließlich Umsatz, Gewinn und Verlust, Aktionärsvermögen und mehr.
Screening von politisch exponierten Personen (PEP)
Durchsuchen Sie eine globale PEP-Datenbank mit Zugang zu über 1,8 Millionen Profilen politisch exponierter Personen, einschließlich Familienangehöriger und Mitarbeiter, um potenzielle Risiken für Führungskräfte sofort zu erkennen.
Screening staatseigener Unternehmen
Überprüfung auf staatliche und regierungsnahe Unternehmen, um Interessenkonflikte zu vermeiden.
Operative Überwachung des Kunden
Untersuchen Sie betriebliche Informationen, einschließlich M&A-Aktivitäten, Geschäftsnachrichten, Änderungen im Management und in der Führung, Wettbewerbsnachrichten, neue Angebote, betriebliche Aktualisierungen und mehr.
Verwaltung von Dokumenten und Beweismitteln
Speichern Sie Kundendokumente für den Dialog und die Bescheinigung. Nutzen Sie die integrierte automatische Dokumentenanalyse, die auf AWS Natural Language Processing und maschinellen Lernanalysen basiert, um zu bestätigen, dass wichtige Kriterien erfüllt sind.
Zentrales Risikoregister
Normalisieren, korrelieren und analysieren Sie Bewertungsergebnisse und kontinuierliche Überwachungsdaten für eine einheitliche Risikoberichterstattung.
Risikoberichterstattung
Erfüllen Sie komplexe gesetzliche Berichtsanforderungen mit integrierten Berichtsvorlagen.
