Un banco regional ubicado en el oeste de los Estados Unidos que se centra en el mercado agrícola se está expandiendo rápidamente mediante la adquisición de otros bancos con prácticas crediticias similares. Uno de los mayores retos del banco era un sistema obsoleto e inadecuado para su proceso comercial más importante: la concesión de préstamos y la generación de documentación de garantías. A medida que el banco adquiría otros bancos e intentaba implementar su sistema existente en las nuevas sucursales, las debilidades del sistema, en particular su incapacidad para escalar, se hicieron aún más evidentes.
El banco llevó a cabo un exhaustivo análisis de proveedores, evaluando cuidadosamente quince plataformas diferentes de generación de documentos antes de elegir finalmente HotDocs, líder del mercado, una decisión basada en el conjunto de características, la longevidad en el mercado y el precio, entre otros factores. El banco contrató al equipo de servicios técnicos de HotDocs para que le ayudara a diseñar un flujo de trabajo integral para la generación de préstamos que impusiera orden en el proceso de originación de préstamos del banco.
El nuevo sistema guía al personal bancario a través de una entrevista interactiva altamente estructurada que recopila solo los datos relevantes para el préstamo en cuestión. El sistema facilita el análisis rápido de los datos del préstamo por parte del comité de aprobación y genera toda la documentación colateral para un préstamo en cuestión de segundos. El sistema garantiza el cumplimiento de las políticas internas del banco, así como de las regulaciones gubernamentales, y, en última instancia, mitiga las pérdidas al aumentar drásticamente la eficiencia y reducir el número de préstamos incobrables que concede el banco. Además, a medida que se producen cambios en las políticas, el banco puede actualizar rápidamente el sistema basado en HotDocs, lo que garantiza que cada agente de préstamos de cada sucursal genere documentación actualizada sobre los préstamos.
Debido a la facilidad con la que el sistema basado en HotDocs puede implementarse en nuevas sucursales, el sistema permite a la dirección del banco gestionar eficazmente la expansión, garantizando que todo el personal del banco siga el mismo proceso estructurado para generar nuevos préstamos.
Nota de la Redacción: Este artículo se publicó originalmente en HotDocs.com. En junio de 2024, Mitratech adquirió la plataforma avanzada de automatización de documentos, HotDocs. El contenido ha sido actualizado desde entonces para incluir información alineada con nuestra oferta de productos, cambios en la regulación y cumplimiento.
