Hasta la fecha, cuatro de los cinco bancos más grandes de Norteamérica, por no mencionar docenas de bancos más pequeños y cooperativas de crédito, utilizan HotDocs para transformar documentos complejos basados en reglas en aplicaciones de procesos de generación de documentos. Estas aplicaciones de procesos utilizan formularios interactivos y secuenciales para recopilar toda la información necesaria para generar automáticamente un documento o un conjunto de documentos listos para la transacción. Una vez recopilados los datos, solo hay que imprimir los documentos y archivarlos en un repositorio de contenidos.
Las aplicaciones para el proceso de generación de documentos pueden implementarse de forma independiente o integrarse en prácticamente cualquier tipo de flujo de trabajo BPM o sistema de gestión de casos. Un banco internacional ha integrado HotDocs en un sofisticado flujo de trabajo de originación de préstamos que guía a los gestores de relaciones a través de una compleja entrevista de recopilación de datos para su negocio de préstamos comerciales. El flujo de trabajo reduce en varios días la duración del proceso, permite al comité de préstamos revisar rápidamente los conjuntos de datos, en lugar de tener que leer largas explicaciones escritas por los gestores de relaciones, y garantiza el cumplimiento de las normativas internas y externas en miles de sucursales de todo el mundo.
Una cooperativa de crédito agrícola de los estados occidentales utiliza complejas aplicaciones de procesos HotDocs para gestionar su expansión, tanto en nuevas sucursales como en cooperativas de crédito adquiridas. Una vez más, la clave no es la velocidad con la que la cooperativa de crédito puede generar documentos, sino la estructura y el orden que HotDocs impone a sus prácticas crediticias. Al obligar a los agentes de crédito de las sucursales periféricas a utilizar las mismas aplicaciones de procesos, la dirección de la cooperativa de crédito puede estar segura de que los documentos cumplen con la normativa, lo que mitiga las pérdidas por préstamos incobrables.
Por supuesto, esto es solo una muestra. Para obtener más información sobre cómo HotDocs puede ayudar a su institución, llámenos.
Nota de la Redacción: Este artículo se publicó originalmente en HotDocs.com. En junio de 2024, Mitratech adquirió la plataforma avanzada de automatización de documentos, HotDocs. El contenido ha sido actualizado desde entonces para incluir información alineada con nuestra oferta de productos, cambios en la regulación y cumplimiento.
