En el entorno altamente regulado actual, los bancos y las instituciones financieras están sujetos a normas cada vez más estrictas en lo que respecta a los proveedores. No solo es responsable de las actividades comerciales de terceros, sino que también lo es de los proveedores de terceros.
No basta con confiar en una sólida relación laboral con proveedores externos. Para proteger a sus clientes y a su empresa, debe comprender y evaluar los riesgos relacionados con sus proveedores.
Para muchas organizaciones, esto significa dar prioridad a las auditorías de los proveedores. Las auditorías tradicionales de proveedores están diseñadas para evaluar los procesos y determinar qué ha cambiado desde la última revisión. Lamentablemente, muchas empresas, tanto grandes como pequeñas, no realizan revisiones con la frecuencia necesaria.
¿Por qué poner en riesgo a su empresa? Si no está evaluando a los proveedores de forma regular, pruebe a externalizar las auditorías a un equipo de expertos.
¿Por qué las auditorías de riesgos de terceros no son una prioridad?
Realizar una auditoría de riesgos de terceros es muy importante para comprender la postura de seguridad de su proveedor. Según una encuesta realizada por eSentire, entre los encuestados que auditan a sus terceros, la mayoría de las empresas realizan sus auditorías trimestral o anualmente.
La mayoría de las empresas encuestadas tienen más de 500 empleados, por lo que es probable que las empresas más pequeñas sean auditadas con menos frecuencia. Están a merced de proveedores problemáticos. Las pequeñas empresas suelen realizar auditorías «según sea necesario» y, a menudo, pasan por alto las señales de alerta. Este descuido puede dar lugar a violaciones de datos, interrupciones operativas y daños a la reputación.
¿Qué es una auditoría eficaz de un tercero?
Desde el inicio de una relación con un tercero, se deben establecer objetivos de rendimiento claros para el proveedor en el contrato. Incluya por escrito el derecho a auditar y supervisar al proveedor, y exíjale que tome medidas correctivas cuando se identifiquen problemas.
Los proveedores deben demostrar cómo protegerán la información de los clientes. Los informes de auditoría también deben incluir una revisión de la gestión de riesgos y el control interno de terceros, así como los planes de continuidad del negocio (BCP) y recuperación ante desastres (DR).
Un proceso de auditoría eficaz proporciona información actualizada sobre la salud de su proveedor en un momento dado. Una auditoría exhaustiva incluye un análisis y una revisión completa de un tercero, analizando:
- Cuestiones de gobernanza
- Políticas y procedimientos
- Documentación
- Resultados de la evaluación
- Certificaciones
Las visitas in situ también brindan la oportunidad de observar cómo se gestiona una empresa. Las interacciones cotidianas dentro de una organización dicen mucho sobre la calidad y la urgencia de sus servicios.
Las empresas pueden beneficiarse de externalizar la responsabilidad de las revisiones trimestrales o anuales. Si usted es un banco o una cooperativa de crédito más pequeña, es posible que carezca del tiempo y los recursos necesarios. Si es una empresa más grande, puede redirigir el tiempo y los recursos a otras actividades relacionadas con el ahorro de costes, como la recopilación de informes y datos y el análisis para obtener información.
Contar con una solución VRM externalizada supone menos gastos generales y restricciones de gestión que contratar a un gestor de proveedores asalariado, y puede proporcionarle la confianza y la seguridad que necesita.
Defiéndase contra los riesgos de proveedores y empresas
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