Optimización del cumplimiento de las SMCR

Mejora y optimización de sus procesos de gestión de SMCR

El Régimen de Altos Directivos y Certificación (SMCR) es un marco de gestión para las instituciones financieras con sede en el Reino Unido, destinado a garantizar que cuentan con los procesos de gestión y la cultura necesarios para cumplir las expectativas de sus reguladores.

Creado en 2018, hace hincapié en responsabilidad individual garantizar el pleno cumplimiento de los requisitos reglamentarios y las expectativas de una institución.

Utilizar la automatización para cumplir las normas SMCR de forma eficiente y eficaz

El hecho de que el SMCR se centre en la conducta individual significa que esas personas deben tener visibilidad de los procesos empresariales y confianza en los parámetros pertinentes para tomar decisiones y asumir compromisos con seguridad. En respuesta, las organizaciones han mejorado sus sistemas y procesos básicos para garantizar que los errores y omisiones no desencadenen problemas en el marco del RLG.

La carga de trabajo en materia de cumplimiento ha aumentado en todos los ámbitos para satisfacer las exigencias del SMCR y las demás normativas que lo sustentan. La necesidad de una mayor transparencia ha expuesta una matriz de procesos de cumplimiento manuales, ineficaces y propensos a errores.  También ha revelado cómo las aplicaciones informáticas de usuario final (EUC) no controladas -por lo general, hojas de cálculo- prevalecen en elementos básicos de los procesos de elaboración de informes y cumplimiento, así como en operaciones empresariales clave.

El objetivo y el reto

Con el SMCR ya en marcha, tanto los reguladores como la dirección tienen expectativas en cuanto a los sistemas y procesos implicados.   ¿El objetivo?  Racionalice la carga de trabajo y controle el coste del cumplimiento de la normativa, al tiempo que convierte todo el proceso en parte de la actividad empresarial habitual.

¿El reto? Se hizo mucho hincapié en el cumplimiento del SMCR antes de la fecha límite de 2018, pero un enfoque "suficientemente bueno" puede garantizar el cumplimiento, pero sigue haciendo que una empresa sea vulnerable a procesos costosos, ineficaces y propensos a errores. ¿Cuál es el reto ahora? Reducir los costes y la carga de trabajo, pero garantizar que todos los procesos empresariales basados en la EUC se integren perfectamente en un marco de cumplimiento.

Informática de usuario final (EUC) Las aplicaciones también suponen un reto importante para las entidades financieras, ya que las hojas de cálculo no controladas se utilizan ampliamente en áreas clave cubiertas por el SMCR, como la gestión de carteras, el desarrollo de productos, la modelización y la gestión empresarial. Las hojas de cálculo también pueden formar parte de los informes de la "última milla" para las SMCR, por lo que errores no detectados, omisiones y cálculos defectuosos pueden exponer una institución a los riesgos operativos, comerciales, de reputación y reglamentarios.

¿Cuál es el enfoque óptimo para subsanar estas deficiencias?   Aprovechar la automatización utilizando soluciones flexibles que pueden ofrecer una gestión eficaz del cumplimiento y la gestión y aplicación de políticas, además de una gestión completa de EUC. Esto garantiza que el cumplimiento de las SMCR pueda mejorarse sin alterar los sistemas y procesos existentes de una organización.

Soluciones

Para cumplir las normas SMCR, necesita satisfacer sus necesidades de forma exhaustiva y eficaz con soluciones probadas y contrastadas que agilicen los procesos de cumplimiento y reduzcan los costes.