Lorsque les entreprises travaillent avec des partenaires ou des fournisseurs externes, elles doivent s'assurer que ces tiers n'introduisent pas de risques susceptibles de nuire à l'entreprise. La gestion des risques liés aux tiers (TPRM) répond à cette préoccupation. L'un des éléments clés de la TPRM est la notation des risques liés aux tiers, suivie de près par la classification des risques liés aux fournisseurs.
Il est essentiel de comprendre ces concepts pour établir une base solide en matière de gestion des risques liés aux tiers. Dans cet article, nous définissons la notation et la classification des risques, expliquons comment elles s'intègrent dans votre programme global de gestion des risques liés aux tiers et recommandons les meilleures pratiques pour leur mise en œuvre.
Qu'est-ce que la notation des risques liés aux tiers ?
La notation des risques liés aux tiers consiste à évaluer et à attribuer une valeur numérique aux risques potentiels qu'un partenaire ou un fournisseur externe pourrait faire courir à une entreprise. Cette note permet de déterminer le niveau de risque lié à la collaboration avec ce tiers en fonction de facteurs tels que ses pratiques en matière de sécurité, sa stabilité financière et ses antécédents en matière de conformité.
La notation des risques implique :
- Identification des risques : Déterminez les risques potentiels tels que les violations de données, l'instabilité financière et les problèmes de conformité réglementaire.
- Évaluation des risques : recueillir des informations sur chaque tiers, notamment sur sa santé financière, ses pratiques en matière de sécurité et ses antécédents en matière de conformité.
- Évaluation des risques : attribuez une note en fonction du niveau de risque que représente chaque tiers. Par exemple, une entreprise qui applique des pratiques de sécurité rigoureuses obtient une note de risque faible, tandis qu'une entreprise qui subit fréquemment des failles de sécurité obtient une note de risque élevée.
Qu'est-ce que la classification des risques liés aux tiers ?
La classification des risques liés aux tiers consiste à classer les partenaires ou fournisseurs externes en différents niveaux ou catégories en fonction de leur score de risque. Ces catégories aident les entreprises à hiérarchiser et à gérer leurs relations avec les tiers en fonction du niveau de risque que présente chaque partenaire.
La hiérarchisation implique :
- Création de niveaux : Déterminez différents niveaux, tels que risque élevé, moyen et faible.
- Attribuer des tiers à des niveaux : placez chaque tiers dans le niveau approprié en fonction de son score de risque.
- Gestion par niveaux : gérez les relations avec les tiers en fonction de leur niveau. Les partenaires à haut risque nécessitent des examens plus fréquents et une surveillance plus stricte, tandis que les partenaires à faible risque nécessitent une surveillance moins intensive.
Pourquoi est-il important d'évaluer les risques et de classer les fournisseurs ?
Les différents tiers présentent des niveaux de risque variables. Les critères pour chaque niveau varient en fonction de la nature du fournisseur. Par exemple, un fournisseur de pièces détachées a des critères différents de ceux d'un service d'hébergement cloud. Il est important de calculer et de classer les risques pour :
- Protection :
Contribue à protéger votre entreprise contre les violations potentielles et les atteintes à la vie privée imputables à des tiers à risque. - Efficacité :
Vous permet de concentrer vos ressources sur la surveillance et la gestion des partenaires les plus risqués. - Conformité :
Vous garantit le respect des exigences réglementaires grâce à une gestion systématique des risques liés aux tiers.
En comprenant et en mettant en œuvre la notation et la classification des risques liés aux tiers, les entreprises peuvent mieux gérer leurs relations externes, minimiser les risques et améliorer la stabilité opérationnelle globale.
Utilisez la notation pour normaliser les résultats et fournir des informations exploitables
Il est essentiel de comprendre l'impact potentiel d'un défaut de livraison de produits ou de services par un fournisseur. Utilisez un système de notation pour déterminer le niveau de chaque fournisseur en fonction de critères tels que :
- Processus opérationnels ou en contact avec les clients
- Interaction avec les données protégées
- Situation financière et implications
- Obligations légales et réglementaires
- Réputation
- Géographie (par exemple, risque de concentration)
Une fois que vous avez défini les niveaux de fournisseurs, il devient facile d'identifier les fournisseurs les plus importants. Par exemple, vous pouvez générer un rapport sur tous les fournisseurs de premier rang basés aux États-Unis qui traitent des données personnelles.
Le fait d'avoir vérifié les informations dès le début du processus et dans un emplacement facilement accessible vous permet d'adapter vos initiatives de diligence raisonnable, de vous concentrer sur les fournisseurs présentant les risques les plus élevés et d'accélérer l'ensemble du processus.
Comment évaluez-vous les risques liés aux fournisseurs ?
Le calcul de base pour évaluer le risque lié à un fournisseur est le suivant : probabilité x impact = risque. Prenons l'exemple d'un fournisseur qui fournit des services informatiques essentiels à une institution financière, mais qui ne respecte pas les normes de cybersécurité du secteur. L'impact pourrait être une perte financière importante et une atteinte à la réputation en raison d'une éventuelle violation des données (par exemple, un impact majeur ou grave), et la probabilité est celle d'une cyberattaque réussie en raison de la non-conformité du fournisseur (par exemple, probable ou extrêmement probable). Ce scénario représente un risque inacceptable pour toute institution financière et entraînerait probablement la résiliation du contrat.
Utilisez une matrice combinant la probabilité et l'impact pour déterminer les scores de risque.
Cet exemple souligne l'importance de mener des évaluations approfondies des risques liés aux fournisseurs à l'aide d'une grille d'évaluation complète. Cela est particulièrement crucial pour les organisations qui traitent des informations sensibles, telles que les institutions financières, les prestataires publics et les prestataires de soins de santé. Souvent, les réglementations tiennent l'organisation principale responsable de la non-conformité des fournisseurs, soulignant ainsi la nécessité d'une surveillance diligente et d'une gestion des risques rigoureuse.
Meilleures pratiques en matière d'évaluation des risques liés aux tiers
La notation des risques et la classification des fournisseurs sont essentielles à votre évaluation globale des risques liés aux fournisseurs. Vous devez établir des contrôles et des exigences standardisés. Cependant, il n'existe pas de processus d'évaluation des risques liés aux fournisseurs qui convienne à tous. Les différents fournisseurs présentent des niveaux de risque variables pour votre organisation, en fonction de facteurs tels que :
- Criticité pour votre chaîne d'approvisionnement, par exemple le fait d'être un fournisseur unique ou exclusif
- Accès aux données sensibles, telles que les informations personnelles identifiables (PII), les informations médicales protégées (PHI) ou les informations commercialement sensibles (CSI)
- Suscetibilité aux événements de continuité, tels que les catastrophes naturelles ou les conflits géopolitiques
La mise en place d'un processus structuré pour chaque catégorie de fournisseurs rendra votre programme de gestion des risques liés aux tiers plus efficace et vous aidera à prendre de meilleures décisions fondées sur les risques concernant vos relations avec vos fournisseurs.
Définissez votre niveau acceptable de risque résiduel
Dans un monde idéal, le risque pourrait être totalement éliminé. Cependant, lorsque vous travaillez avec un tiers, il existe toujours un certain degré de risque. Avant d'évaluer les fournisseurs potentiels, définissez votre niveau de risque acceptable. Cette étape rend la sélection des fournisseurs et l'ensemble du processus de gestion des risques liés aux tiers plus rapides, plus efficaces et plus uniformes. Elle vous permet d'identifier facilement les fournisseurs qui ne répondent pas à vos objectifs commerciaux et à votre tolérance au risque, et clarifie les contrôles que vous devez exiger des fournisseurs.
Évaluation du risque inhérent
La notation des risques inhérents est un élément clé du cycle de vie de la gestion des risques liés aux tiers. Tous les fournisseurs ne nécessitent pas le même niveau de contrôle. Par exemple, un fournisseur de fournitures de bureau présente un risque organisationnel moindre qu'un fournisseur de pièces détachées essentielles ou de services juridiques. Un fournisseur situé dans une région politiquement instable, ayant des antécédents d'infractions ou un mauvais historique de crédit, présente un risque plus élevé et nécessite une diligence raisonnable accrue.
Pour comprendre le risque lié à un fournisseur, calculez le risque inhérent, c'est-à-dire le niveau de risque du fournisseur avant l'application de tout contrôle spécifique. Cette base de référence guide vos décisions en matière de diligence raisonnable nécessaire. Une fois la base de référence du risque inhérent établie, le calcul du risque résiduel, c'est-à-dire le risque qui subsiste après l'application des contrôles, devient beaucoup plus simple.
Le risque inhérent est également essentiel pour les décisions relatives au profilage, à la hiérarchisation et à la catégorisation des fournisseurs. Cette approche accélère les évaluations des risques en alignant les évaluations des fournisseurs sur les risques et les normes les plus pertinents pour votre entreprise, vos clients et les organismes de réglementation.
Classification et catégorisation
Commencez par uneévaluation interne du profilage et de la hiérarchisation afin declasser vos fournisseurs etdedéterminer le type, la portée et la fréquence des évaluations requises pour chaque groupe. Un processus structuré pour chaque catégorie de fournisseurs rend votre programme de gestion des risques liés aux tiers plus efficace et permet de prendre de meilleures décisions en fonction des risques.
Tirez parti de la hiérarchisation basée sur les évaluations des risques inhérents pour hiérarchiser les ressources et les efforts. Les fournisseurs à haut risque, tels que les prestataires de services de facturation ou de paie, peuvent nécessiter des évaluations et une surveillance plus approfondies. Pour les risques résiduels, adaptez les stratégies d'atténuation en fonction de la catégorisation hiérarchisée, en concentrant les ressources sur les fournisseurs à haut risque afin de garantir une conformité durable et une réduction des risques.
Tirez parti d'une bibliothèque partagée
Les processus de gestion des risques liés aux tiers peuvent mettre à rude épreuve les équipes disposant de ressources insuffisantes. La collecte de données et la communication avec les fournisseurs représentent la majeure partie du temps nécessaire pour réduire les risques et réaliser les évaluations. L'évolution constante du paysage réglementaire, qui nécessite une expertise pour interpréter les obligations de conformité, aggrave ce problème. Il s'agit donc de trouver le juste équilibre entre la mise en conformité et le respect des exigences en matière de gestion des risques liés aux fournisseurs, tout en maximisant les compétences de votre équipe.
Pour pallier le manque de ressources, de nombreuses organisations, en particulier celles qui disposent d'un plan de hiérarchisation des fournisseurs solide, choisissent d'exploiter le contenu déjà soumis et partagé au sein d'une plateforme d'échange sectorielle. Ces plateformes d'échange entre fournisseurs sont des prophéties auto-réalisatrices : plus le nombre de fournisseurs participants est élevé, plus le chevauchement avec d'autres entreprises est important. Cela accélère le processus d'identification et d'atténuation des risques et réduit le temps nécessaire à la collecte des données.
Mappez votre évaluation des risques liés aux fournisseurs aux exigences de conformité
Assurez-vous que vos questionnaires sur les risques liés aux fournisseurs reflètent les exigences de conformité de votre organisation. Si votre fournisseur a accès à des informations sensibles telles que des données personnelles identifiables, des informations médicales protégées ou des données financières, adaptez vos exigences de conformité à vos questionnaires sur les risques liés aux fournisseurs. Voici quelques questions clés à poser :
- L'organisation est-elle certifiée selon des normes ou des cadres de sécurité de l'information tiers ? (par exemple, SOC 2, NIST 800-53, NIST CSF, CMMC)
- L'organisation est-elle soumise à des exigences de conformité en matière de cybersécurité ou de sécurité de l'information ? Si oui, lesquelles ?
- Quelles sont les politiques et les procédures mises en place pour le partage des données clients avec des tiers et des quatrièmes parties ?
Ne faites pas cavalier seul
L'utilisation d'une plateforme TPRM peut considérablement accélérer l'évaluation des risques liés aux fournisseurs, faciliter la notation et le classement des fournisseurs, et permettre de mettre rapidement en correspondance les réponses aux questionnaires avec les exigences de conformité. Les solutions dédiées à la gestion des risques liés aux tiers, telles que Prevalent, proposent des questionnaires intégrés et personnalisables sur les risques inhérents, qui facilitent l'identification des risques liés aux fournisseurs.
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Note de la rédaction : Ce billet a été publié à l'origine sur Prevalent.net. En octobre 2024, Mitratech a acquis l'entreprise Prevalent, spécialisée dans la gestion des risques pour les tiers et dotée d'une intelligence artificielle. Le contenu a depuis été mis à jour pour inclure des informations alignées sur nos offres de produits, les changements réglementaires et la conformité.
