Tirer parti de l'automatisation pour rationaliser la conformité à la loi Dodd-Frank

Le respect de la loi Dodd-Frank est bien établi. La seule variable ? Les tests de résistance DFAST annuels utilisés pour s'assurer que le bilan d'une banque est suffisamment solide pour survivre à un choc important.

L'évolution des scénarios dans le cadre de DFAST signifie que les données, les modèles et les calculs, provenant de sources multiples, utilisés par une banque doivent être précis et cohérents. L'automatisation permet de rationaliser les processus de simulation de crise afin d'améliorer la conformité et de réduire les coûts.

Respect efficace de la loi Dodd-Frank dans un environnement dynamique

Les tests de résistance DFAST, ainsi que le cadre de tests de résistance CCAR (Comprehensive Capital Analysis and Review) - connu sous le nom de CCAR/DFAST - sont des éléments essentiels de la politique monétaire de l'Union européenne. Loi Dodd-Frank et le cadre réglementaire bancaire américain au sens large.

Appliqués aux grandes institutions, ces tests présentent une série de scénarios allant d'un modèle de base à des scénarios de plus en plus extrêmes comprenant une chute importante des prix de l'immobilier, une baisse du PIB ou une défaillance importante d'une contrepartie.

Les feuilles de calcul utilisées par les systèmes et applications propres à chaque employé jouent un rôle important dans la consolidation, la gestion et la manipulation des données utilisées dans les tests de résistance, parallèlement aux systèmes de l'entreprise. En raison de l'évolution des activités et des scénarios annuels, les feuilles de calcul sont souvent le moyen le plus pratique afin d'élaborer une réponse aux régulateurs.

Si les feuilles de calcul sont puissantes et flexibles, elles ne disposent pas des contrôles et de la transparence qui caractérisent les applications informatiques des entreprises. Quelle que soit la manière dont elles sont utilisées dans le processus de simulation de crise, cette lacune expose une banque à des erreurs et à des omissions dans les données et les calculs, ce qui accroît la charge de travail liée à l'examen manuel des résultats. Pire encore, ils génèrent des résultats qui peuvent exposer une banque à des risques réglementaires, commerciaux et de réputation.

La gestion automatisée des risques liés aux feuilles de calcul peut réduire les risques et les frais généraux liés à l'utilisation de feuilles de calcul dans le cadre des tests de résistance CCAR/DFAST. En effet, l'identification et l'élimination des risques liés aux feuilles de calcul sont essentielles à l'efficacité des tests de résistance.

Trois étapes pour éliminer le risque lié aux feuilles de calcul

Trouver les feuilles de calcul

Analyser l'ensemble de l'entreprise ou un sous-ensemble de systèmes pour identifier les feuilles de calcul qui font partie du processus CCAR/DFAST.

Capacités d'analyse approfondie permettent aux équipes d'identifier les termes spécifiques qui font partie du cadre des tests de résistance. Cela permet aux entreprises de trier un petit nombre de feuilles de calcul parmi les milliers d'autres utilisées dans l'entreprise et qui ne sont pas directement pertinentes dans le processus de test de résistance.

Créer un inventaire des feuilles de calcul CCAR/DFAST

Une fois les feuilles de calcul CCAR/DFAST identifiées, il est possible de leur attribuer une place dans un inventaire centralisé, qui assure la transparence des fichiers essentiels au processus, en indiquant leur propriétaire, leur emplacement dans l'entreprise et leur importance dans le processus de simulation de crise. Cette approche permet aux personnes d'utiliser leurs feuilles de calcul comme elles le feraient normalement, tout en assurant la visibilité des documents.

Contrôler et réviser de manière proactive vos feuilles de calcul CCAR/DFAST

Une fois les feuilles de calcul CCAR/DFAST établies et gérées, il convient de les surveiller afin d'y apporter des modifications tout au long du processus d'examen des tests de résistance. Il peut s'agir de cellules supplémentaires, de nouvelles feuilles de calcul, de sources de données ou de liens supplémentaires, ou encore de calculs. Les erreurs peuvent également être rapidement identifiées, le processus de changement étant soumis à un examen complet, à la transparence et à l'adéquation.

Cette approche apporte le même niveau de contrôle que les systèmes d'entreprise, tout en permettant aux utilisateurs d'utiliser leurs applications bureautiques préférées et les plus flexibles, y compris Excel.

Solutions

La complexité de la mise en conformité avec la loi Dodd-Frank et d'autres réglementations financières et commerciales est déconcertante. Pour répondre à ces exigences de manière rentable, les entreprises s'appuient sur des solutions de conformité de pointe.

Gestion informatique EUC/Shadow

Un outil automatisé comme ClusterSeven vous permet de découvrir, de surveiller, d'examiner et d'auditer de manière proactive les modifications apportées aux feuilles de calcul des applications des utilisateurs finaux et à d'autres actifs de données " Shadow IT " cachés dans votre entreprise. Obtenez une une vue centralisée de l'utilisation des feuilles de calcul critiques à l'échelle de l'entreprise, un système de gestion de l'information et un système de gestion de l'information.évaluer les feuilles de calcul critiques et les classer par ordre de priorité, et pransmettre à la direction et aux auditeurs la transparence de vos dossiers les plus importants.

Gestion de la conformité et des obligations

Une solution de gestion de la conformité et des obligations, comme celle de Mitratech CMO utilise une interface simple et intuitive pour permettre aux employés et aux auditeurs d'être proactifs dans la gestion des incidents et des audits, y compris les obligations de la règle Volcker, les contrôles, les enquêtes et les rapports de non-conformité. Signalez facilement les incidents, comprenez vos obligations et améliorez continuellement vos performances en matière de conformité.

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