加强和优化你的SMCR管理流程

高级管理人员和认证制度(SMCR)是一个针对英国金融机构的管理框架,旨在确保它们拥有符合其监管机构期望的管理流程和文化。

成立于2018年,它强调 个人问责制 以确保机构的监管要求和期望得到充分满足。

使用自动化来提供高效和有效的SMCR合规性

SMCR对个人行为的关注,意味着这些人需要对业务流程有一定的了解,并对相关的指标有信心,以便有把握地做出决定和承诺。作为回应,各组织已经加强了他们的核心系统和流程,以确保错误和遗漏不会触发SMCR的问题。

为了满足SMCR以及作为其基础的其他法规的要求,合规工作量已经全面增加。对提高透明度的需求已经 暴露了一个数组 低效率和容易出错的人工合规流程。  它还揭示了不受控制的终端用户计算(EUCs)应用程序--通常是电子表格--是如何在报告和合规流程的核心要素以及关键业务运营中普遍存在的。

目标和挑战

由于SMCR已经到位,监管机构和管理层都对所涉及的系统和流程有所期待。   目标是什么?  精简工作量,控制合规成本,同时使整个过程成为 "常规业务 "的一部分。

挑战是什么? 人们非常强调在2018年最后期限前遵守SMCR,但 "足够好 "的方法可能确保合规,但仍然使公司容易受到成本高、效率低和易出错的流程的影响。现在的挑战是什么? 减少成本和工作量,但要确保任何基于EUC的业务流程也能无缝整合到合规框架中。

终端用户计算(EUC) 对金融机构来说,电子表格的应用也是一个重大挑战,因为不受控制的电子表格被广泛用于SMCR所涉及的关键领域,包括投资组合管理、产品开发、建模和业务管理。 电子表格也可能成为SMCR "最后一英里 "报告的一部分,因此,未被发现的错误、遗漏和有缺陷的计算可能会 揭发机构 对运营、商业、声誉和监管风险。

纠正这些缺点的最佳方法是什么?   充分利用自动化 使用灵活的解决方案,可以提供有效的合规性管理和政策管理和执行,以及全面的EUC管理。这确保了SMCR的合规性可以得到加强,而不会破坏组织的现有系统和流程。

解决方案

为了符合SMCR的要求,你需要用经过验证的、经过同行检验的解决方案来全面有效地满足你的需求,以简化合规流程并降低成本。

政策管理

一个像Mitratech的政策管理解决方案 PolicyHub 节省时间,提高效率,通过自动化和精简相关流程,消除其中的复杂性和错误,支持有效的政策管理。因此,你可以建立一个符合道德和可辩护的合规计划。

合规与义务管理

合规和义务管理解决方案,如Mitratech的 CMO 该产品使用一个简单、直观的界面,让员工和审计师在事件和审计管理中发挥主动性,包括沃尔克规则的义务、控制、调查和不合规报告。轻松地报告事件,了解你的义务,并不断提高你的合规性表现。

EUC/Shadow IT管理

一个自动化的工具,如 ClusterSeven 让你主动发现、监控、审查和审计对终端用户应用电子表格和其他隐藏在企业中的 "影子IT "数据资产所做的更改。 获得一个 集中查看企业范围内关键电子表格的使用情况,一个对关键电子表格进行评估和优先排序,并对其进行评估。为管理层和审计师提供关于你最重要文件的透明度。