利用自动化来提供简化的多德-弗兰克法案的合规性

遵守《多德-弗兰克法案》的规定是很好的。一个变量是什么?每年的DFAST压力测试,用于确保银行的资产负债表足够强大,能够经受住重大冲击。

DFAST下不断变化的情景意味着银行使用的来自多个来源的数据、模型和计算必须是准确和一致的。利用自动化可以简化你的压力测试过程,以提高合规性并降低成本。

在动态环境中有效遵守多德-弗兰克法案

DFAST压力测试,以及全面资本分析和审查(CCAR)压力测试框架--称为CCAR/DFAST--都是该计划的核心组成部分。 多德-弗兰克法案 以及更广泛的美国银行监管框架。

应用于较大的机构,这些测试的特点是有一系列的情景,从基线模型到越来越极端的情景,如房价大幅下跌,国内生产总值下降,或大型对手方失败。

在整合、管理、操作压力测试中使用的数据时,个别员工自己的系统和应用程序使用的电子表格与公司系统一起发挥了很大作用。业务的变化和不断变化的年度情景意味着电子表格经常被用于 最便捷的方式 以制定对监管机构的回应。

虽然电子表格强大而灵活,但它们缺乏企业IT应用中的控制和透明度。无论它们在压力测试过程中如何使用,这种缺乏使银行在数据和计算中面临错误和遗漏,增加了人工审查结果的工作量。更糟糕的是,它们产生的结果可能使银行面临监管、商业和声誉风险。

自动化的电子表格风险管理可以减少CCAR/DFAST压力测试中使用电子表格的风险和开销。因为识别和消除电子表格风险是高效和有效压力测试的核心。

消除电子表格风险的三个步骤

查找电子表格

扫描整个企业,或系统的子集,以确定那些属于CCAR/DFAST流程的电子表格。

深度扫描能力 允许团队识别构成压力测试框架一部分的特定术语。这使得公司能够从业务中使用的数以千计的其他电子表格中筛选出少数与压力测试过程没有直接关系的电子表格。

创建一个CCAR/DFAST电子表格的清单

一旦确定了关键的CCAR/DFAST电子表格,就可以在一个集中的清单中为它们分配一个位置,为这个过程的关键文件提供透明度,标明它们的所有者、它们在业务中的位置以及它们在压力测试过程中的重要性。这种方法允许人们像平常一样使用他们的电子表格,同时仍然提供文件的可见性。

主动监测和审查你的CCAR/DFAST电子表格

随着核心CCAR/DFAST电子表格财产的建立和管理,在整个压力测试审查过程中监测它们的变化。这些变化可能是额外的单元格,新的工作表,额外的数据源或链接,或计算。错误也可以很快被发现,变化的过程要进行全面的审查,要有透明度和适宜性。

这种方法带来了与企业系统中相同的控制水平,同时继续允许用户使用他们最喜欢的、最灵活的桌面应用程序,包括Excel。

解决方案

遵守多德-弗兰克法案和其他金融和商业法规的复杂性令人生畏。 为了经济有效地满足这些要求,公司正在利用最先进的合规解决方案。

EUC/Shadow IT管理

一个自动化的工具,如 ClusterSeven 让你主动发现、监控、审查和审计对终端用户应用电子表格和其他隐藏在企业中的 "影子IT "数据资产所做的更改。 获得一个 集中查看企业范围内关键电子表格的使用情况,一个对关键电子表格进行评估和优先排序,并对其进行评估。为管理层和审计师提供关于你最重要文件的透明度。

合规与义务管理

合规和义务管理解决方案,如Mitratech的 CMO 该产品使用一个简单、直观的界面,让员工和审计师在事件和审计管理中发挥主动性,包括沃尔克规则的义务、控制、调查和不合规报告。轻松地报告事件,了解你的义务,并不断提高你的合规性表现。

金融监管合规博文
阅读多德-弗兰克法案和其他金融服务法规如何影响你的业务,以及如何减轻风险。

更多内容请见The Mitratech博客

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