Con el avance de la tecnología y el panorama empresarial de las industrias, especialmente el de las instituciones financieras, estas son cada vez más susceptibles a sufrir interrupciones. Las operaciones de las instituciones financieras se enfrentan a amenazas crecientes a medida que se transforma el panorama cibernético, lo que las convierte en la fuerza motriz clave que impulsa a los reguladores europeos a estar atentos al tema de la resiliencia operativa.
La resiliencia operativa debe formar parte integral de la estrategia global de una empresa y debe ir más allá de la continuidad del negocio y la recuperación ante desastres. La razón es sencilla: cualquier interrupción en la actividad empresarial puede tener un efecto dominó que vaya desde el tiempo de inactividad hasta multas reglamentarias sustanciales e incluso daños irreversibles a la reputación.
Un marco de resiliencia operativa eficaz y fiable beneficia a los bancos y a otros sectores más allá del mero cumplimiento de las normativas de supervisión. De hecho, recompensará a la organización con ventajas competitivas duraderas, como una recuperación ante desastres fluida y eficaz ante la complejidad cada vez mayor de las crisis, lo cual es extremadamente importante, ya que determina la sostenibilidad de cualquier negocio.
RegTech revoluciona la forma en que las organizaciones financieras cumplen con los requisitos de cumplimiento normativo. La tecnología inteligente digitaliza los procesos que tradicionalmente se realizaban de forma manual, eliminando las tediosas hojas de cálculo y las elaboradas cadenas de correos electrónicos, ya que introduce un método menos costoso para abordar los requisitos de cumplimiento normativo.
Los bancos han prestado mucha atención a la gestión de la resiliencia operativa en lo que respecta a los ingresos, pero para aumentar eficazmente su capacidad de ingresos, es importante no descuidar el aspecto de los costes. Para hacer frente a la creciente presión que supone el cumplimiento normativo, los bancos suelen contratar a consultores que les ayuden a cumplir la nueva normativa. Sin embargo, a menudo esta no es una solución sostenible debido a factores de coste y eficiencia. Contratar a consultores no permite a los bancos ver la información en tiempo real, lo que supone una ventaja competitiva fundamental que ofrece Regtech.
Los bancos utilizan muchos recursos para proporcionar una enorme cantidad de datos. Aunque es difícil presentar cifras concretas sobre cuánto gastan las empresas en esfuerzos de cumplimiento normativo, podemos afirmar con seguridad que Regtech puede ayudar a controlar estos costes mediante una visualización y un análisis más precisos. De hecho, los clientes de Alyne, con diversas estructuras organizativas, han logrado un ahorro de costes del 60 al 70 %.
Regtech simplifica los esfuerzos de cumplimiento normativo mediante la automatización de los procesos críticos de supervisión de datos para que los bancos se adapten rápidamente a las crecientes presiones de los requisitos de información reglamentaria y también para protegerse de cualquier crisis empresarial.
Sabemos que cada organización tiene una estructura única y, por eso, no existe un marco único que satisfaga perfectamente las necesidades de todas las organizaciones. Para crear un marco de resiliencia operativa a prueba de fallos que se adapte a su organización, es extremadamente importante comprender los indicadores clave de rendimiento del riesgo operativo y las nuevas normas reguladoras en el contexto de la organización, con el fin de tomar una decisión acertada y fundamentada.
Alyne, un software como servicio, automatiza rápidamente el análisis de evaluación de requisitos, normas, leyes y reglamentos, e informa a las organizaciones del nivel de riesgo de sus activos, servicios y procesos en tiempo real, lo que les permite cuantificar la resiliencia de su empresa. El riesgo y el cumplimiento normativo solían tener un carácter detectivo, pero Alyne ofrece una imagen más clara de la estructura interna de su organización, de modo que sus empleados puedan tomar decisiones más inteligentes que no pongan en peligro los activos de información. Esto coloca a su banco en una posición ventajosa, ya que el riesgo y el cumplimiento normativo han pasado a adoptar un enfoque preventivo.
La belleza de RegTech no se detiene ahí. También puede ayudar a los bancos de muchas otras maneras, como evaluar la idoneidad de los clientes a través de procesos de «conozca a su cliente» y evitar que su empresa sea víctima del lavado de dinero y la financiación del terrorismo mediante inteligencia artificial. En pocas palabras, es una inversión estratégica que coloca la resiliencia operativa de su organización un paso por delante del resto.
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