Mit dem technologischen Fortschritt wird die Geschäftslandschaft von Branchen - insbesondere von Finanzinstituten - immer anfälliger für Störungen. Der Betrieb von Finanzinstituten sieht sich im Zuge des Wandels der Cyberlandschaft wachsenden Bedrohungen ausgesetzt, was die europäischen Aufsichtsbehörden dazu veranlasst, das Thema "Operational Resilience" im Auge zu behalten.
Operational Resilience sollte ein integraler Bestandteil der Gesamtstrategie eines Unternehmens sein und über Business Continuity und Disaster Recovery hinausgehen. Der Grund dafür ist einfach: Jede Unterbrechung des Geschäftsbetriebs hat das Potenzial, sich zu einem Schneeballsystem zu entwickeln, das von Geschäftsausfällen bis hin zu erheblichen Geldstrafen und sogar irreversiblen Rufschädigungen reicht.
Ein wirksamer und zuverlässiger Rahmen für die operationelle Belastbarkeit kommt den Banken und anderen Branchen nicht nur bei der Einhaltung der aufsichtsrechtlichen Vorschriften zugute. Er verschafft dem Unternehmen dauerhafte Wettbewerbsvorteile, z. B. eine nahtlose und wirksame Wiederherstellung im Katastrophenfall angesichts der immer komplexer werdenden Krisen, was für die Nachhaltigkeit eines jeden Unternehmens von entscheidender Bedeutung ist.
RegTech revolutioniert die Art und Weise, wie Finanzorganisationen die Compliance-Anforderungen erfüllen. Die intelligente Technologie digitalisiert traditionell manuelle Prozesse und eliminiert langwierige Tabellenkalkulationen und aufwendige E-Mail-Ketten, da sie eine kostengünstigere Methode zur Erfüllung von Compliance-Anforderungen einführt.
Die Banken haben sich sehr stark auf das Management der operationellen Belastbarkeit auf der Ertragsseite konzentriert, aber um ihre Ertragskapazität effektiv zu steigern, ist es wichtig, die Kostenseite nicht zu vernachlässigen. Um dem zunehmenden Druck durch die Einhaltung von Vorschriften zu begegnen, engagieren Banken in der Regel Berater, die sie bei der Erfüllung der neuen Standards unterstützen. Dies ist jedoch aus Kosten- und Effizienzgründen oft keine nachhaltige Lösung. Die Beauftragung von Beratern ermöglicht es den Banken nicht, Informationen in Echtzeit einzusehen, was ein entscheidender Wettbewerbsvorteil ist, den Regtech bietet.
Banken arbeiten mit vielen Ressourcen zusammen, um eine enorme Menge an Daten zu liefern. Es ist zwar schwer, konkrete Zahlen darüber vorzulegen, wie viel Unternehmen für die Einhaltung von Vorschriften ausgeben, aber wir können mit Sicherheit sagen, dass Regtech dazu beitragen kann, diese Kosten durch schärfere Visualisierung und Analyse zu kontrollieren. Tatsächlich haben die Kunden von Alyne mit unterschiedlichen Organisationsstrukturen Kosteneinsparungen von 60 bis 70 Prozent erzielt.
Regtech vereinfacht die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften durch die Automatisierung kritischer Datenüberwachungsprozesse für Banken, damit diese sich schnell an den zunehmenden Druck durch gesetzliche Meldepflichten anpassen und sich vor Geschäftseinbrüchen schützen können.
Wir wissen, dass jede Organisation eine einzigartige Struktur hat und dass es daher keinen Rahmen gibt, der die Bedürfnisse aller Organisationen perfekt erfüllt. Um einen kugelsicheren, auf Ihr Unternehmen zugeschnittenen Rahmen für die operationelle Resilienz zu schaffen, ist es äußerst wichtig, die Leistungsindikatoren für das operationelle Risiko und die neuen Regulierungsstandards im Kontext des Unternehmens zu verstehen, um eine fundierte Entscheidung treffen zu können.
Alyne, eine Software-as-a-Service, automatisiert die Bewertungsanalyse von Anforderungen, Normen, Gesetzen und Vorschriften und informiert Organisationen in Echtzeit über das Risikoniveau ihrer Vermögenswerte, Dienste und Prozesse, so dass sie die Widerstandsfähigkeit ihres Unternehmens quantifizieren können. Risiko und Compliance waren früher eher detektivischer Natur, aber Alyne zeichnet ein klareres Bild der internen Struktur Ihrer Organisation, so dass Ihre Mitarbeiter intelligentere Entscheidungen treffen können, die die Informationswerte nicht gefährden. Dies bringt Ihre Bank in eine vorteilhafte Position, da Risiko und Compliance zu einem präventiven Ansatz übergehen.
Die Schönheit von RegTech hört hier nicht auf. Sie kann den Banken auch in vielerlei anderer Hinsicht helfen, z. B. bei der Bewertung der Eignung von Kunden durch "Know-your-customer"-Verfahren und bei der Verhinderung, dass Ihr Unternehmen durch künstliche Intelligenz Opfer von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wird. Einfach ausgedrückt: Es handelt sich um eine strategische Investition, die die operative Widerstandsfähigkeit Ihres Unternehmens auf ein höheres Niveau hebt.
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