En los últimos años, acontecimientos sin precedentes han puesto de manifiesto las vulnerabilidades de nuestra cadena de suministro global. Dada la naturaleza interconectada de las cadenas de suministro modernas, es probable que su organización se enfrente a muchos riesgos relacionados con los proveedores que hasta hace poco quizá no consideraba importantes.
A medida que las cadenas de suministro se vuelven cada vez más complejas, comprender y mitigar estos riesgos es más importante que nunca. En esta publicación se analizan los principales riesgos de la cadena de suministro a los que se enfrentan las organizaciones en la actualidad y se describen las medidas para reducir su impacto.
¿Qué son los riesgos de los proveedores?
Los riesgos de los proveedores son exposiciones asociadas con empresas o personas que suministran materias primas, componentes o servicios esenciales para los procesos de producción u operativos de una empresa. Pueden provocar pérdidas financieras, interrupciones operativas y daños a la reputación.
Identificar las categorías de riesgo de los proveedores y determinar su relevancia para su organización es un paso inicial fundamental para crear un programa eficaz de gestión de riesgos en la cadena de suministro.
Riesgos financieros
Cada empresa con la que usted hace negocios se enfrenta a diversos riesgos financieros potenciales, cualquiera de los cuales puede, en última instancia, afectar a su organización. Los riesgos financieros para las organizaciones se suelen agrupar en cuatro categorías:
- Riesgos de crédito o de impago, tanto por las deudas que tiene como por el crédito que concede a los clientes.
- Riesgos de liquidez relacionados con el flujo de caja de la empresa y su capacidad para convertir activos en efectivo.
- Riesgos operativos derivados de demandas contra la empresa, multas regulatorias o problemas con su modelo de negocio.
- Riesgos de mercado que afectan al sector o industria en general en el que opera la empresa.
Los retos financieros en estas áreas pueden distraer a un proveedor del cumplimiento de sus obligaciones con su organización, degradar la calidad de sus servicios o incluso provocar el cese total de sus operaciones, lo que causaría una interrupción en su cadena de suministro.
Mitigación de los riesgos financieros de los proveedores
Los problemas financieros pueden ser uno de los tipos de riesgos de terceros más difíciles de mitigar, especialmente cuando afectan a proveedores existentes con los que se tienen obligaciones contractuales. Por eso es fundamental realizar un análisis de riesgos financieros durante el proceso de diligencia debida de adquisición antes de incorporar a un proveedor.
A continuación se indican algunas prácticas recomendadas para identificar y mitigar los riesgos financieros de terceros. Estos consejos también se aplican a los demás tipos de riesgos tratados en este artículo.
Centralizar y estandarizar los datos de los proveedores: Centralizar los datos de los proveedores es fundamental para comparar el riesgo entre los posibles proveedores. Una solución centralizada de gestión de riesgos de proveedores puede correlacionar los datos de las verificaciones de crédito, los registros públicos y otras investigaciones financieras iniciales con los datos de riesgo perfilados, como los servicios que se prestarán, el tipo y el volumen de datos que se manejarán, la ubicación y el sector, para generar calificaciones de riesgo estandarizadas para cada posible proveedor.
Mapeo de las relaciones con los proveedores de cuarto nivel: Los proveedores de cuarto nivel
(es decir, los proveedores de sus proveedores), los de quinto nivel (los proveedores de sus proveedores) y otras empresas aún más alejadas en su cadena de suministro (proveedores de N nivel) pueden enfrentarse a dificultades financieras que, en última instancia, pueden provocar interrupciones en su negocio. Por ejemplo, la pandemia de COVID-19 provocó dificultades financieras a innumerables organizaciones, muchas de las cuales tuvieron que cerrar o interrumpir sus operaciones. Esto causó importantes interrupciones en la cadena de suministro en todos los sectores, desde la industria alimentaria y de bebidas hasta la industria automovilística. Una plataforma TPRM puede automatizar el mapeo de relaciones, proporcionando visibilidad de las relaciones con cuartos y enésimos proveedores, lo que le permite comprender y mitigar el riesgo por adelantado.
Más allá de las comprobaciones crediticias: Las comprobaciones crediticias y los registros públicos son un buen primer paso para comprender la situación financiera de un proveedor. Sin embargo, es importante tener en cuenta otros factores para realizar una evaluación más amplia del riesgo financiero de un proveedor. Por ejemplo, las fusiones y adquisiciones, los cambios en la dirección, los litigios, las conclusiones normativas negativas y los cambios en el mercado pueden tener implicaciones financieras. Llevar a cabo un seguimiento continuo de los riesgos puede ayudarle a detectar estos y otros riesgos financieros a medida que surgen a lo largo de sus relaciones con los proveedores.
Riesgos ESG
Los riesgos ESG son aquellos relacionados con las prácticas medioambientales, sociales y de gobernanza de terceros. En muchos casos, los riesgos ESG pueden ser difíciles de detectar hasta que llegan a las portadas de los principales sitios web de noticias, por lo que la reputación de su empresa puede verse ya empañada. Los riesgos ESG están aumentando a medida que los registros medioambientales y laborales de las empresas se enfrentan a un escrutinio cada vez mayor por parte de los reguladores, los auditores y los consumidores.
Riesgo medioambiental
Los criterios medioambientales, como el consumo de energía, los residuos, la contaminación y el consumo de recursos naturales, evalúan el rendimiento de una empresa en materia de sostenibilidad. Recientemente, muchas organizaciones han sido objeto de críticas por sus malas prácticas medioambientales, y las empresas son cada vez más objeto de escrutinio en función de cómo responden al cambio climático. Es necesario evaluar rigurosamente a los terceros en función de sus prácticas medioambientales y de si el abastecimiento de sus materias primas es sostenible.
Riesgo social
Los criterios sociales evalúan cómo una empresa gestiona las relaciones con los trabajadores, proveedores, clientes y comunidades locales en áreas como la diversidad, los derechos humanos y la protección del consumidor. La responsabilidad social es cada vez más importante para los proveedores. Las empresas deben evaluar cuidadosamente a los posibles proveedores en busca de violaciones de los derechos humanos, como la esclavitud moderna
,
antes de firmar un contrato. El riesgo social puede suponer importantes trastornos para las organizaciones que no lo tienen en cuenta.
Riesgo de gobernanza
La gobernanza se ocupa de la gestión de una empresa, la remuneración de los ejecutivos, las auditorías, los controles internos y los derechos de los accionistas. Las malas prácticas de gestión, como la evasión fiscal, el soborno y la falta de diversidad en las prácticas de contratación, pueden dañar gravemente la reputación de una empresa y la de las empresas que hacen negocios con ella, tanto en la cadena de suministro como en los eslabones superiores e inferiores.
Mitigación de los riesgos ESG de los proveedores
Los riesgos ESG pueden ser difíciles de mitigar debido a su naturaleza multifacética. Al igual que con el riesgo financiero, es importante incluir revisiones ESG para los posibles proveedores durante el proceso inicial de diligencia debida, antes de firmar cualquier contrato.
Además, dado que múltiples regulaciones centradas en ESG ahora responsabilizan a las empresas por cuestiones como el soborno y la esclavitud en sus cadenas de suministro, es fundamental realizar un mapeo de relaciones y un análisis de riesgosde cuartay enésima parte para descubrir cualquier problema potencial en la cadena de suministro que pueda arrojar una luz negativa sobre su organización.
No pase por alto los criterios ESG durante el proceso de adquisición: para comprobar rápidamente el riesgo ESG de los posibles proveedores (o ponerse al día con los proveedores existentes), considere la posibilidad de suscribirse a una red de inteligencia de riesgos de proveedores. Estas redes son repositorios de informes de riesgos de proveedores bajo demanda, recopilados a partir de evaluaciones completadas y datos de supervisión externa. Una buena red proporcionará información sobre varios tipos de riesgos, incluidos los ESG.
Incluya preguntas sobre ESG en las evaluaciones periódicas de riesgos: para obtener una visión más personalizada del riesgo ESG de sus proveedores actuales, puede realizar evaluaciones de riesgos de los proveedores basadas en cuestionarios. Con la plataforma TPRM adecuada, puede asignar automáticamente las respuestas de la evaluación a los requisitos de su empresa y a varias normativas industriales y gubernamentales.
Reconozca que los riesgos ESG pueden surgir en cualquier momento: manténgase al tanto de los eventos relacionados con ESG a medida que surgen, realizando un monitoreo continuo de riesgos de terceros en todo su ecosistema de proveedores. Las soluciones de monitoreo de riesgos pueden correlacionar investigaciones de miles de fuentes para identificar todo, desde prensa negativa hasta violaciones de cumplimiento que afectan a sus proveedores.
Riesgos de ciberseguridad y cumplimiento normativo
Si bien los riesgos financieros y de reputación de los proveedores pueden afectar gravemente a su negocio, los riesgos de los proveedores suelen ser noticia cuando se producen infracciones por parte de terceros.
Riesgos relacionados con los datos y la privacidad
Las violaciones de datos pueden poner en peligro los datos de identificación personal (PII), la información médica protegida (PHI), la propiedad intelectual o cualquier otra información confidencial que usted confíe a sus proveedores para su manejo o almacenamiento. Pueden ser el resultado de intentos concertados por parte de los atacantes para explotar las vulnerabilidades de los sistemas de los proveedores o del mal manejo de los datos. Por ejemplo, Morgan Stanley fue recientemente multada con 60 millones de dólares por la OCC por no supervisar adecuadamente y no realizar la debida diligencia con un proveedor externo responsable del desmantelamiento de parte del hardware informático de la empresa.
Riesgos relacionados con los sistemas informáticos y las infraestructuras críticas
Las violaciones de la ciberseguridad pueden provocar el robo de datos y daños o interrupciones en las redes informáticas de los proveedores, los sistemas de control de supervisión y adquisición de datos (SCADA) u otros sistemas informáticos. Los ataques de ransomware, como las violaciones de Colonial Pipeline y Kaseya, que afectaron a los proveedores de servicios gestionados y a sus clientes, son solo un ejemplo de cómo los atacantes pueden paralizar las operaciones informáticas de sus proveedores.
Riesgos de cumplimiento
Si bien el cumplimiento normativo es un factor importante para casi todas las categorías de riesgo mencionadas en este artículo, la mayoría de las normativas que afectan a la gestión de riesgos de terceros se centran en la seguridad y la privacidad de los datos. Por ejemplo, muchos requisitos gubernamentales y sectoriales, como el RGPD, la HIPAA, la CCPA y otros, imponen controles estrictos sobre cómo y cuándo se pueden compartir los datos con terceros. Incluso las infracciones involuntarias pueden acarrear graves sanciones económicas y, en algunos casos, penales.
Mitigación de los riesgos de ciberseguridad y cumplimiento normativo
En comparación con los riesgos financieros y ESG, las exposiciones derivadas de vulnerabilidades de seguridad informática y controles de seguridad inexistentes o inadecuados pueden ser más fáciles de identificar y abordar con los proveedores y distribuidores. A continuación se indican algunas prácticas recomendadas para revelar y mitigar los riesgos de seguridad de la información de terceros hasta un nivel residual que su organización pueda aceptar.
Hazte amigo de tu CISO: Trabajar con tu director de seguridad de la información (CISO) y su equipo es fundamental para tener éxito en este ámbito. Involúcralos en cada paso del proceso de TPRM. Familiarizarte con las directrices de ciberseguridad, como las que se describen en el informe del NIST, Prácticas clave en la gestión de riesgos de la cadena de suministro cibernética, puede proporcionarte un punto de referencia para colaborar con tu equipo de seguridad.
Alinearse con un marco: Su equipo de seguridad informática debe contar con un conjunto establecido de directrices y controles obligatorios para cualquier proveedor que tenga acceso a sus sistemas o datos. Alinearse con un marco de seguridad informática establecido, como los descritos por el NIST o la ISO, le ahorrará a usted y a sus proveedores muchos quebraderos de cabeza en comparación con empezar desde cero. Cuando se combina con los requisitos de cumplimiento aplicables, un marco estandarizado proporciona una base sólida para elaborar sus cuestionarios de evaluación de riesgos de proveedores. Mejor aún, utilice una plataforma TPRM con cuestionarios ya preparados que se ajustan a los marcos y normativas desde el primer momento.
Tenga en cuenta la brecha entre las evaluaciones: aunque las evaluaciones periódicas basadas en cuestionarios son excelentes para identificar si sus proveedores cuentan con los controles de seguridad de TI adecuados, no son la panacea. Para obtener una visión completa de los riesgos de datos y privacidad de terceros, también es recomendable realizar un seguimiento continuo de los riesgos cibernéticos de sus proveedores críticos. Con la solución adecuada de supervisión de riesgos de proveedores, puede rastrear la Internet pública, la web profunda y la web oscura para descubrir vulnerabilidades y pruebas de violaciones de datos que afecten a sus proveedores. El entorno de riesgos cibernéticos evoluciona constantemente, por lo que la supervisión le ayudará a mantener el conocimiento de la situación entre evaluaciones.
Próximos pasos para reducir el riesgo de los proveedores
La economía moderna ha hecho que la gestión de los riesgos de los proveedores no solo sea extremadamente importante, sino también muy difícil. En muchos casos, las empresas están a merced de cadenas de suministro opacas y complejas que son imposibles de comprender por completo. Sin embargo, al comprender los riesgos de la cadena de suministro y aplicar las mejores prácticas de gestión de riesgos, puede mitigar los niveles inaceptables de riesgo y garantizar que sus cadenas de suministro puedan soportar impactos inesperados.
Prevalent facilita la gestión de los riesgos de terceros y cuartos a lo largo de toda la cadena de suministro. Nuestra solución de gestión de riesgos de proveedores unifica la evaluación automatizada de riesgos con la supervisión continua de la ciberseguridad, las finanzas y la reputación para ofrecer una visión de 360 grados de los riesgos de los proveedores. Solicite una demostración hoy mismo para ver si Prevalent es adecuado para usted.
Nota de la Redacción: Este artículo se publicó originalmente en Prevalent.net. En octubre de 2024, Mitratech adquirió la empresa de gestión de riesgos de terceros basada en IA, Prevalent. El contenido se ha actualizado desde entonces para incluir información alineada con nuestras ofertas de productos, cambios normativos y cumplimiento.
