近年来，前所未有的事件暴露了全球供应链的脆弱性。鉴于现代供应链的相互关联特性，贵组织可能正面临诸多供应商风险——这些风险在近期之前或许未被重视。
随着供应链日益复杂，理解并缓解这些风险变得至关重要。本文将探讨当今企业面临的首要供应链风险，并概述减轻其影响的具体措施。
什么是供应商风险？
供应商风险是指与为企业生产或运营流程提供关键原材料、零部件或服务的公司或个人相关的风险敞口。这些风险可能导致财务损失、运营中断及声誉损害。
识别供应商风险类别并确定其对贵组织的关联性，是构建有效供应链风险管理计划的关键第一步。
财务风险
您所合作的每家公司都面临着各种潜在的财务风险，其中任何一项最终都可能影响您的组织。组织面临的财务风险通常分为四类：
- 信用风险或违约风险，既包括其负债产生的风险，也包括其向客户提供的信贷产生的风险。
- 与公司现金流及其将资产转化为现金的能力相关的流动性风险
- 因公司面临诉讼、监管罚款或商业模式问题而产生的运营风险
- 影响公司所处行业或领域整体的市场风险
这些领域的财务困境可能导致供应商无法履行对贵组织的义务，降低其服务质量，甚至完全停止运营——从而造成贵方供应链的中断。
缓解供应商财务风险
财务问题可能是第三方风险中最具挑战性的类别之一——尤其当其影响到与您存在合同义务的现有供应商时。因此，在供应商入职前，于采购尽职调查过程中开展财务风险分析至关重要。
以下是识别和缓解第三方财务风险的若干最佳实践。这些建议同样适用于本文涉及的其他类型风险。
集中化与标准化供应商数据：集中管理供应商 数据对于评估潜在供应商的风险至关重要。通过集中式供应商风险管理解决方案，可将信用核查、公开备案及其他初步财务研究数据与风险特征数据（如拟提供服务、处理数据类型/规模、地理位置及行业属性）进行关联分析，从而为每位潜在供应商生成标准化风险评级。
绘制第四方供应商关系图： 第四方供应商
（即您的供应商的供应商）、第五方供应商（其供应商的供应商）以及供应链中更深层的公司（第N方供应商）都可能面临财务挑战，最终导致您的业务中断。 例如，新冠疫情导致无数企业陷入财务困境，其中许多被迫停业或暂停运营。这引发了从食品饮料业到汽车业等各领域的重大供应链中断。TPRM平台可自动化关系映射，实现对第四方及N方关系的可视化管理，助您提前识别并规避风险。
超越信用审查：信用 审查和公开备案是了解供应商财务状况的良好起点。但要全面评估供应商的财务风险，还需考虑其他因素。例如并购活动、管理层变动、诉讼纠纷、监管机构的负面调查结果以及市场变化都可能引发财务风险。通过持续风险监控，您能在供应商合作关系中及时发现并标记这些财务风险及其他潜在风险。
ESG风险
ESG风险是指与第三方环境、社会及治理实践相关的风险。在许多情况下，ESG风险往往难以察觉，直至登上各大新闻网站的头条，届时贵公司的声誉可能已受损。随着监管机构、审计机构及消费者对企业环境与劳工记录的审查日益严格，ESG风险正持续攀升。
环境风险
环境标准如能源消耗、废弃物处理、污染控制及自然资源消耗，共同构成了评估企业可持续发展绩效的依据。近期众多机构因环境管理不善而饱受诟病，企业应对气候变化的举措正日益成为公众审视的焦点。第三方机构需接受严格评估，其环境实践规范及原材料采购的可持续性均应纳入考量范畴。
社会风险
社会标准评估企业如何处理与员工、供应商、客户及当地社区的关系，涵盖多元化、人权和消费者保护等领域。对供应商而言，社会责任正变得日益重要。企业在签约前应仔细评估潜在供应商是否存在侵犯人权的行为，例如现代奴隶制
。未能考量社会风险的企业，可能面临重大运营中断。
治理风险
公司治理涉及企业管理、高管薪酬、审计、内部控制及股东权益等领域。不良管理行为——如避税、行贿及缺乏多元化招聘实践——将严重损害企业自身声誉，并波及整个供应链中与其开展业务的上下游企业。
缓解供应商ESG风险
由于ESG风险具有多维特性，其缓解难度较大。与财务风险类似，在签订任何合同之前，于初始尽职调查阶段对潜在供应商进行ESG评估至关重要。
此外，鉴于多项以ESG为导向的法规现已要求企业对其供应链中的贿赂和奴役等问题承担责任，开展关系图谱绘制及第四方与第N方风险分析至关重要，这有助于揭示任何可能损害企业声誉的潜在供应链问题。
采购过程中切勿忽视ESG因素：为 快速评估潜在供应商的ESG风险（或追踪现有供应商状况），建议订阅供应商风险情报网络。这类网络汇集了基于完成评估和外部监测数据编制的按需供应商风险报告。优质的网络能提供涵盖多种风险类型的洞察，其中包括ESG风险。
在定期风险评估中纳入ESG问题：为 更深入地评估现有供应商的ESG风险，可采用问卷形式开展供应商风险评估。借助合适的供应商风险管理平台，您能自动将评估反馈与业务需求及多项行业法规和政府条例进行映射。
随时警惕ESG风险可能浮现： 通过在供应商生态系统中实施持续的第三方风险监控，及时掌握 与ESG相关的动态事件。风险监控解决方案能够整合数千个信息源的研究数据，识别从负面报道到合规违规等所有可能影响供应商的风险因素。
网络安全与合规风险
供应商的财务风险和声誉风险可能对您的业务造成严重影响，而供应商风险往往在第三方数据泄露事件发生时成为头条新闻。
数据与隐私风险
数据泄露可能危及您委托供应商处理或存储的个人身份信息（PII）、受保护健康信息（PHI）、知识产权或其他任何敏感信息。此类泄露既可能源于攻击者蓄意利用供应商系统漏洞的协同攻击，也可能因数据管理不当所致。 例如，摩根士丹利近期因未能对负责处置公司部分IT硬件的第三方供应商进行有效监督和尽职调查，被货币监理署（OCC）处以6000万美元罚款。
信息技术系统与关键基础设施风险
网络安全漏洞可能导致数据被窃取，并造成供应商计算机网络、监督控制与数据采集（SCADA）系统或其他信息技术系统受损或中断。诸如科洛尼尔管道公司和Kaseya系统遭勒索软件攻击的事件——这些攻击波及了托管服务提供商及其客户——正是攻击者如何瘫痪供应商信息技术运营的典型案例。
合规风险
虽然合规性是本文几乎所有风险类别中的考量因素，但涉及第三方风险管理的法规大多聚焦于数据安全与隐私保护。例如，许多政府和行业要求——如《通用数据保护条例》(GDPR)、《健康保险流通与责任法案》(HIPAA)、《加州消费者隐私法案》(CCPA)等——对数据何时以及如何与第三方共享设定了严格管控。即使是无意中的违规行为，也可能导致严重的财务处罚，某些情况下甚至会面临刑事处罚。
减轻网络安全与合规风险
相较于财务风险和ESG风险，信息技术安全漏洞以及安全控制缺失或不当所导致的风险暴露，往往更容易识别并通过与供应商协商加以解决。以下是一些最佳实践，可帮助企业发现并缓解第三方信息安全风险，将其降至组织可接受的残余风险水平。
与首席信息安全官建立良好关系： 与首席信息安全官（CISO）及其团队的协作 对成功至关重要。请务必让他们参与风险管理流程的每个环节。熟悉网络安全指南（如NIST报告《网络供应链风险管理关键实践》所述内容）可为您提供与安全团队协作的参考依据。
遵循框架规范：您的IT安全团队 应为所有接触系统或数据的供应商制定一套既定的指导方针和必要管控措施。遵循NIST或ISO等成熟的IT安全框架，相较于从零开始，将为您和供应商节省大量精力。结合适用的合规要求，标准化框架将为构建供应商风险评估问卷提供坚实基础。 更优方案是采用TPRM平台——其内置的评估问卷已预先映射至各类框架与法规要求，开箱即用。
警惕评估间隙： 定期问卷评估虽能 有效识别供应商是否实施了适当的IT安全控制措施，但 并非万能良方。 要全面掌握第三方数据与隐私风险，还需对关键供应商实施持续性网络风险监控。借助专业的供应商风险监控方案，可深度扫描公开互联网、深网及暗网，挖掘影响供应商的漏洞与数据泄露证据。网络风险环境瞬息万变，持续监控能助您在评估间隙保持态势感知。
降低供应商风险的后续步骤
现代经济使得供应商风险管理不仅至关重要，而且极其困难。在许多情况下，企业受制于不透明且复杂的供应链，这些供应链难以完全掌握。然而，通过理解供应链风险并应用风险管理的最佳实践，企业能够降低不可接受的风险水平，确保供应链能够承受意外冲击。
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编者按 本文最初发表于 Prevalent.net. 2024 年 10 月，Mitratech 收购了人工智能第三方风险管理公司 Prevalent。此后，我们对内容进行了更新，以纳入与我们的产品、监管变化和合规性相一致的信息。
