La gestión de proveedores es una tarea compleja, pero necesaria para cualquier organización que trabaje con terceros.
Las instituciones financieras, como bancos, cooperativas de crédito, compañías de seguros y sociedades fiduciarias, suelen depender de terceros para obtener software, productos y servicios. De hecho, más de la mitad de las amenazas a su negocio financiero pueden provenir de su red de proveedores o de los cuartos que estos subcontratan.
Los riesgos pueden variar desde el incumplimiento de las políticas de su empresa o la normativa del sector hasta la protección de datos personales o el riesgo financiero que podría afectar a sus resultados. La mejor manera de garantizar que estos terceros y cuartos cumplen con las leyes, normativas y mejores prácticas pertinentes es mediante el uso del mejor software de gestión de proveedores.
La creciente complejidad de las redes de proveedores
Según Compliance Week, una encuesta reciente muestra que el 18 % de las empresas trabajan con más de 1000 terceros, y otro 16 % afirma que trabaja con más de 10 000 terceros.
El volumen de terceros aumenta el factor de riesgo, lo que significa que gestionar el riesgo de los proveedores de forma manual es una opción ineficaz. El software de gestión de proveedores automatiza el proceso y facilita la gestión de riesgos a lo largo de todo el ciclo de vida de la relación.
Las cifras de terceros son significativas, y esto sin tener en cuenta a los cuartos: ¿cómo gestiona el proveedor sus propias relaciones con otros proveedores? ¿Cuenta con las políticas y procedimientos adecuados para garantizar que usted no esté expuesto al riesgo de cuartos?
Es alarmante que terceros estén involucrados en aproximadamente el 80 % de todas las medidas de aplicación de la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) y, según el Informe sobre amenazas de acceso privilegiado de 2019, el 58 % de las empresas encuestadas creían que probablemente habían sufrido una infracción organizativa causada por el acceso de los proveedores.
El papel de la gestión de proveedores en la mitigación de riesgos y el cumplimiento normativo empresarial
Cumplir con las normativas de gestión de proveedores puede resultar complicado. Sin un software adecuado, su institución financiera se expone a un mayor riesgo y a sanciones por parte de los organismos reguladores.
Las industrias financieras deben protegerse contra los riesgos de cumplimiento normativo de terceros que podrían exponerlas a inspecciones y sanciones regulatorias. Algunas de las normativas que pueden abordarse mediante el software de gestión de proveedores incluyen:
- FFIEC
- Reserva Federal
- OCC
- FDIC
- Oficina para la Protección Financiera del Consumidor
- CECL
- GLBA
- Ley Sarbanes-Oxley
- Dodd-Frank
- SEC
- FINR
- NYDFS500
Si bien el cumplimiento normativo empresarial en sí mismo abarca diversos requisitos que varían según la zona geográfica y el sector, la gestión de proveedores añade otra capa de regulaciónque debe respetarse.
Una gestión ineficaz de los proveedores puede hacer que su empresa se enfrente a los siguientes riesgos:
- Incumplimiento de las normas legales o de cumplimiento, lo que puede dar lugar a multas y demandas judiciales.
- Violaciones de la seguridad de los datos que comprometen los datos de los empleados o clientes. Esto puede causar daños financieros y/o reputacionales.
- Pérdida de propiedad intelectual
- Disputas contractuales
- Averías operativas
- Pérdida de ingresos
Software eficaz de gestión de proveedores para instituciones financieras
Según una encuesta global realizada por Deloitte, el 94,3 % de los ejecutivos tiene una confianza baja o moderada en sus herramientas y tecnología de gestión de riesgos.
Para estar seguro de que cuenta con el mejor software de gestión de riesgos de proveedores, este debe ayudar a su organización a mitigar y reducir los riesgos, lograr un cumplimiento normativo del 100 %, impulsar el rendimiento financiero, aumentar el ahorro de costes, mejorar los beneficios y generar rentabilidad para los accionistas.
Compliance Week descubrió que, según una encuesta reciente, el 70 % de las organizaciones cree que no invierte lo suficiente en la gestión de riesgos de terceros. Asegúrese de que su organización de servicios financieros no comete el mismo error.
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