Evaluar y supervisar continuamente la exposición al riesgo reputacional, legal y financiero del cliente.
«Conozca a su cliente» (KYC, por sus siglas en inglés) es un proceso empleado por instituciones financieras, bufetes de abogados, organizaciones sin ánimo de lucro y otros tipos de empresas para verificar la identidad de sus clientes, evaluar su idoneidad y comprender la naturaleza de su relación comercial. El objetivo principal del KYC es evitar que las instituciones financieras y otras empresas sean utilizadas por sus clientes o donantes con fines ilícitos, como el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude y otros delitos financieros.
La plataforma de gestión de riesgos de terceros Prevalentpermite a las empresas aprovechar la misma solución que utilizan para evaluar y supervisar a sus proveedores y distribuidores para evaluar y supervisar también a sus clientes institucionales. Prevalent habilita su programa KYC conevaluaciones exhaustivas,supervisión consolidada de múltiples fuentes einformes normativos específicos.
Principales ventajas
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Mejora la visibilidad de los riesgos al centralizar toda la información reputacional, legal y financiera del cliente en un único perfil.
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Reduce los costes al permitir a las organizaciones evaluar a sus proveedores externos, proveedores y clientes en la misma solución.
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Reduce la carga administrativa al automatizar el proceso de evaluación de clientes en una única plataforma, en lugar de utilizar hojas de cálculo.
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Reduce el tiempo necesario para cumplir con los requisitos de presentación de informes de cumplimiento de la FINRA gracias a la evaluación, supervisión y gestión de pruebas centralizadas.
Características principales
Perfiles de riesgo integrales de los clientes
Creeperfiles completos que centralicen la información firmográfica del cliente, las puntuaciones del IPC, las declaraciones sobre la esclavitud moderna, así como información operativa, reputacional, legal, sobre sanciones y financiera para obtener una visión holística del riesgo del cliente.
Calificación del riesgo inherente
Utilice una evaluación sencilla con una puntuación clara para realizar un seguimiento y cuantificarlos riesgos inherentesa todos los nuevos clientes.
Evaluación de diligencia debida
Aproveche una evaluación de riesgos específicacontra el soborno y la corrupción (ABAC) y contra el lavado de dinero (AML) para simplificar los requisitos de presentación de informes de cumplimiento de la FINRA.
Supervisión de la reputación y las sanciones
Acceda a información cualitativa procedente de más de 550 000 fuentes públicas y privadas sobre reputación, incluyendo noticias negativas, acciones regulatorias y legales, sanciones, cobertura mediática adversa, infracciones de la OFAC, conflictos de intereses y mucho más.
Gobernanza financiera y supervisión de la transparencia
Acceda a información financiera de una red de millones de empresas en más de 160 países. Acceda a 5 años de cambios organizativos y resultados financieros, incluyendo volumen de negocios, pérdidas y ganancias, fondos de accionistas y mucho más.
Detección de personas políticamente expuestas (PEP)
Comprueba contra una base de datos global de personas políticamente expuestas (PEP) con acceso a más de 1,8 millones de perfiles de personas políticamente expuestas, incluyendo familiares y asociados, para identificar al instante posibles riesgos de liderazgo.
Selección de empresas estatales
Examinar las empresas estatales y vinculadas al gobierno para evitar conflictos de intereses.
Supervisión operativa del cliente
Examine la información operativa, incluyendo actividades de fusiones y adquisiciones, noticias empresariales, cambios en la dirección y el liderazgo, noticias sobre la competencia, nuevas ofertas, actualizaciones operativas y mucho más.
Gestión de documentos y pruebas
Almacene la documentación del cliente para el diálogo y la certificación. Aproveche el análisis automatizado de documentos integrado basado en el procesamiento del lenguaje natural y el análisis de aprendizaje automático de AWS para confirmar que se cumplen los criterios clave.
Registro central de riesgos
Normalizar, correlacionar y analizar los resultados de las evaluaciones y la información obtenida mediante la supervisión continua para elaborar informes de riesgos unificados.
Informes de riesgo
Cumpla con los complejos requisitos normativos de presentación de informes gracias a las plantillas de informes integradas.
