À ce jour, quatre des cinq plus grandes banques d'Amérique du Nord, sans compter des dizaines de banques et de coopératives de crédit plus petites, utilisent HotDocs pour transformer des documents complexes, basés sur des règles, en applications de génération de documents. Ces applications utilisent des formulaires interactifs et séquentiels pour recueillir toutes les informations nécessaires à la génération automatique d'un ou plusieurs documents prêts à être utilisés pour une transaction. Une fois les données recueillies, il suffit d'imprimer les documents et de les classer dans un référentiel de contenu.
Les applications de génération de documents peuvent être déployées de manière autonome ou intégrées à pratiquement n'importe quel type de workflow BPM ou système de gestion de dossiers. Une banque internationale a intégré HotDocs à un workflow sophistiqué de création de prêts qui guide les chargés de clientèle à travers un entretien complexe de collecte de données pour ses activités de prêt commercial. Ce workflow réduit le processus de plusieurs jours, permet au comité de crédit d'examiner rapidement les ensembles de données, plutôt que de se plonger dans de longues explications écrites par les chargés de clientèle, et garantit la conformité aux réglementations internes et externes dans des milliers d'agences à travers le monde.
Une coopérative de crédit agricole des États de l'Ouest utilise les applications complexes de HotDocs pour gérer son expansion, tant dans les nouvelles succursales que dans les coopératives de crédit acquises. Une fois encore, l'essentiel n'est pas la rapidité avec laquelle la coopérative de crédit peut générer des documents, mais plutôt la structure et l'ordre que HotDocs impose à ses pratiques de prêt. En obligeant les agents de crédit des succursales périphériques à utiliser les mêmes applications de processus, la direction de la coopérative de crédit peut être assurée que les documents sont conformes à la réglementation, ce qui réduit les pertes liées aux créances irrécouvrables.
Bien sûr, ce n'est qu'un exemple. Pour en savoir plus sur la manière dont HotDocs peut aider votre établissement, n'hésitez pas à nous appeler.
Note de la rédaction : Ce billet a été publié à l'origine sur HotDocs.com. En juin 2024, Mitratech a acquis HotDocs, une plateforme avancée d'automatisation des documents. Le contenu a depuis été mis à jour pour inclure des informations alignées sur nos offres de produits, les changements de réglementation et la conformité.
