La gestion des risques devenant de plus en plus complexe et les conséquences des échecs de la gestion des risques s'aggravant, les organisations ne peuvent plus compter sur des pratiques disparates de gestion des risques ou sur une seule petite équipe pour assurer leur protection.
De plus en plus d'entreprises utilisent le modèle des trois lignes de défense (3LoD) pour la gestion des risques. Ce modèle met l'accent sur une approche collaborative de la gestion des risques, avec des contrôles et des équilibres permettant d'éviter les faux pas, les erreurs et les mauvaises communications.
Malgré sa prévalence, le modèle de risque 3LoD est encore mal compris par beaucoup. Il est facile de trouver des différences dans l'exécution, même dans des organisations très similaires qui suivent les mêmes orientations. Quelle que soit l'application, les dirigeants affirment qu'il est difficile de définir clairement les rôles et les responsabilités au sein des trois lignes de défense - l'évaluation des risques, la surveillance et l'audit.
Évaluation des risques
L'examen et l'évaluation réguliers des processus fondamentaux d'une entreprise constituent la première ligne de défense (FLoD). La FLoD est efficace parce que les processus fondamentaux sont mieux compris par les personnes qui les supervisent directement.
Les processus d'une entreprise - de la fabrication à la finance en passant par les voyages et les ressources humaines - sont riches en pertes potentielles et en impacts négatifs. Il est important de mettre en place une méthode structurée et un calendrier d'évaluation pour votre équipe FLoD. Cela permet à votre organisation d'avoir une vision approfondie des risques auxquels elle est exposée à un niveau fondamental.
Une solution logicielle de gestion des risques d'entreprise (ERM) peut vous aider, vous et votre équipe, à évaluer et à signaler les risques liés à ces opérations, applications et processus. Grâce à l'accès basé sur les rôles, aux autorisations, aux notifications et aux capacités de notation automatisées, les systèmes ERM offrent des configurations simples permettant d'aligner les évaluations sur les réalités de votre entreprise. Vous obtenez une compréhension significative des problèmes réels et potentiels auxquels votre entreprise est confrontée.
Conformité
La réalisation d'une évaluation FLoD donne un aperçu des risques et de l'efficacité des contrôles développés par la conformité, mais une gestion des risques efficace et efficiente nécessite une expertise des stratégies de gestion des risques et des exigences de conformité dans un contexte plus large.
Outre ce besoin inhérent de stratégie et d'approche intelligentes, les entreprises sont confrontées à une surveillance accrue de leurs activités et de leurs mesures de protection contre les risques. Les régulateurs se concentrent en particulier sur les interactions des entreprises avec leurs clients et sur la protection des données de ces derniers. En conséquence, les régulateurs attendent des entreprises qu'elles
- Identifier de manière proactive les risques potentiels
- Vérifier la conformité
- Contrôler les changements
Pour répondre aux attentes des régulateurs, les organisations doivent prouver que les évaluations font l'objet d'une surveillance éclairée et qu'elles disposent de contrôles complets pour répondre aux exigences légales et réglementaires. Cette deuxième ligne de défense (SLoD) fournit cet examen d'expert pour la conformité.
Les entreprises qui ne respectent pas le droit de la consommation et d'autres réglementations peuvent voir leur réputation entachée et encourir des amendes et des sanctions.
Heureusement, les solutions ERM peuvent assurer le suivi des défis de la SLoD jusqu'aux évaluations de la FLoD et la capacité de montrer la surveillance de ces évaluations. Le logiciel peut également gérer l'ensemble des politiques, des procédures et de la documentation d'entreprise d'une entreprise pour les exigences réglementaires, juridiques et de conformité.
La solution SaaS produit la documentation nécessaire pour les audits et les examens, relie les politiques aux différentes exigences réglementaires et aux domaines de risque dans l'entreprise, et gère les expirations et les mises à jour des documents.
Audit
L'audit, la troisième ligne de défense, est un contrôle indépendant qui évalue en permanence l'efficacité et la précision des deux premières lignes de défense. Des examens réguliers et ciblés peuvent être effectués pour s'assurer que les pratiques de gestion des risques sont conçues de manière adéquate pour répondre efficacement aux objectifs de l'entreprise et aux exigences réglementaires, et pour s'assurer qu'elles sont correctement mises en œuvre.
Les conclusions du TLoD doivent entraîner des changements chaque fois que des problèmes sont mis au jour par cet examen d'experts. Il est essentiel pour le TLoD (et pour les régulateurs) de disposer d'un suivi efficace des audits et de la résolution des problèmes qu'ils révèlent.
Ces audits peuvent être gérés et suivis dans une solution ERM qui permet d ' organiser les programmes, les documents de travail et les conclusions pour chaque domaine de risque. La solution peut également permettre de planifier les audits, de notifier les services et de gérer les problèmes.
Lorsque les audits sont terminés, les conclusions du rapport peuvent être liées à un module de suivi des problèmes et des mesures correctives afin d'assurer un suivi en temps voulu. Les capacités de reporting devraient inclure des vues de calendrier, des audits et des statuts de problèmes en un coup d'œil.
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