El 7 de enero, la Oficina de Inspecciones y Exámenes de Cumplimiento (OCIE) de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) anunció sus Prioridades de Examen para 2020.
Hubo algunas áreas que siguen siendo foco de atención para la OCIE: inversiones dirigidas a minoristas, seguridad de la información, fintech e innovación, lucha contra el blanqueo de capitales (AML), y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y la Junta Reguladora de Valores Municipales (MSRB).
Una nueva área de interés son las normas del Formulario CRS y del Reglamento de Mejores Intereses (Reg BI) sobre las relaciones entre los inversores minoristas y los corredores-agentes (BD) o los asesores de inversiones registrados (RIA). El 7 de abril, la OCIE emitió dos alertas de riesgo relativas a la naturaleza de los exámenes iniciales sobre el cumplimiento del formulario CRS y la Reg BI.
Los BD y los RIA tenían hasta el 30 de junio de 2020 para cumplir estos nuevos requisitos. La OCIE también ha dejado claro que no ampliará ningún plazo debido a la pandemia de COVID-19. ¿Qué puede hacer si su dependencia de proveedores externos está perjudicando su capacidad para cumplir los nuevos requisitos de la OCIE?
Reunir la documentación necesaria
Aunque las orientaciones de la OCIE no tienen fuerza ni efecto jurídicos, las conclusiones de los exámenes sirven de base a las iniciativas de la SEC en materia de elaboración de normas, identificación y seguimiento de riesgos, mejora de las prácticas del sector y persecución de conductas indebidas. Es en el mejor interés de cualquier BD o RIA estar al tanto de lo que se incluye en relación con los proveedores de terceros en estas nuevas Alertas de Riesgo.
La alerta de riesgo de la OCIE para "Exámenes centrados en el cumplimiento del formulario CRS" exige a los BD y RIA que entreguen breves resúmenes de las relaciones con clientes y clientes a los inversores minoristas. Los requisitos de contenido incluyen un resumen de "cómo describe la empresa sus conflictos de intereses", incluidos los pagos a terceros.
Prepararse adecuadamente para la OCIE
La Alerta de Riesgo "Exámenes centrados en el cumplimiento de la Normativa de Mejores Intereses" explica cómo las relaciones con proveedores terceros entran en juego en los exámenes de las Obligaciones de Conflicto de Intereses. La OCIE puede revisar políticas y procedimientos para:
- "Conflictos asociados a limitaciones materiales", como productos con acuerdos con terceros.
- Documentación adicional, incluida una "descripción del método de remuneración utilizado para el personal inscrito que pueda ser abonado por terceros".
- "Una lista de terceros o afiliados con los que el Titular tiene acuerdos para la venta de sus productos a clientes minoristas".
Es importante que revise sus políticas, procedimientos y su solución de gestión de riesgos de proveedores (VRM) para asegurarse de que está preparado para estos próximos exámenes. Las funcionalidades de gestión de documentos y los servicios de revisión financiera de proveedores deben formar parte de cualquier solución para cumplir estos nuevos requisitos de la OCIE.
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