1月7日，美国证券交易委员会（SEC）合规检查与审查办公室（OCIE）公布了2020年检查重点。
OCIE仍将重点关注以下几个领域：面向零售客户的投资、信息安全、金融科技与创新、反洗钱（AML），以及金融业监管局（FINRA）和市政证券规则制定委员会（MSRB）。
一个新的关注领域是《共同申报表》(Form CRS)和《最佳利益规则》(Reg BI)对零售投资者与经纪自营商(BDs)或注册投资顾问(RIAs)之间关系的规范。4月7日，美国证券交易委员会监察办公室(OCIE)就此发布了两份风险警示，阐明了针对《共同申报表》和《最佳利益规则》合规性的首次检查性质。
经纪商和注册投资顾问需在2020年6月30日前符合这些新要求。OCIE已明确表示，不会因新冠疫情而延长任何截止期限。若您对第三方供应商的依赖影响了满足OCIE新要求的能力，该如何应对？
收集必要的文件
尽管OCIE的指导意见不具备法律效力，但检查结果确实为SEC的规则制定工作提供依据，有助于识别和监控风险、改进行业实践并追究不当行为。任何经纪商或注册投资顾问（RIA）都应了解这些新发布的《风险警示》中关于第三方供应商的相关内容，这符合其自身最佳利益。
OCIE发布的《聚焦CRS表格合规性的审查》风险警示要求经纪商和注册投资顾问向零售投资者提供客户关系简要说明。内容要求包括概述"公司如何描述其利益冲突"，其中需涵盖第三方付款事项。
为OCIE做好充分准备
风险警示《聚焦最佳利益监管合规性的审查》阐释了第三方供应商关系如何影响利益冲突义务的审查。OCIE可能审查以下方面的政策和程序：
- “与物质限制相关的冲突”，例如涉及第三方安排的产品。
- 补充文件，包括“对注册人员采用的薪酬方式说明（该薪酬可能由任何第三方支付）”。
- “注册人与其达成协议向零售客户销售其产品的任何第三方或关联方的名单。”
为确保您能为即将到来的审查做好充分准备，必须重新审视您的政策、流程以及供应商风险管理（VRM）解决方案。任何解决方案都应包含文件管理功能和供应商财务审查服务，以满足OCIE的新要求。
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