Répondre aux nouvelles exigences de l'OCIE avec le VRM
Le 7 janvier, l'Office of Compliance Inspections and Examinations (OCIE) de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a annoncé ses priorités d'examen pour 2020.
Quelques domaines restent au centre des préoccupations de l'OCIE : les investissements ciblés sur les particuliers, la sécurité de l'information, la fintech et l'innovation, la lutte contre le blanchiment d'argent (AML), ainsi que la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) et le Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB).
L'un des nouveaux domaines d'intérêt est le formulaire CRS et le règlement sur le meilleur intérêt (Reg BI) concernant les relations entre les investisseurs individuels et les courtiers-négociants (BD) ou les conseillers en investissement enregistrés (RIA). Le 7 avril, l'OCIE a publié deux alertes au risque concernant la nature des examens initiaux visant à vérifier le respect du formulaire CRS et de la réglementation BI.
Les BD et les RIA avaient jusqu'au 30 juin 2020 pour se conformer à ces nouvelles exigences. L'OCIE a également précisé qu'il ne prolongerait aucun délai en raison de la pandémie de COVID-19. Que pouvez-vous faire si votre dépendance à l'égard de fournisseurs tiers vous empêche de respecter les nouvelles exigences de l'OCIE ?
Rassembler la documentation nécessaire
Bien que les orientations de l'OCIE n'aient pas de force ou d'effet juridique, les conclusions des examens éclairent les initiatives de la SEC en matière d'élaboration de règles, d'identification et de suivi des risques, d'amélioration des pratiques du secteur et de poursuite des comportements répréhensibles. Il est dans l'intérêt de tout BD ou RIA d'être au courant de ce qui est inclus concernant les fournisseurs tiers dans ces nouvelles alertes au risque.
Le Risk Alert de l'OCIE pour les "Examinations qui se concentrent sur le respect du formulaire CRS" exige que les BD et les RIA fournissent de brefs résumés des relations avec les clients aux investisseurs de détail. Les exigences relatives au contenu comprennent un résumé de "la manière dont l'entreprise décrit ses conflits d'intérêts", y compris les paiements à des tiers.
Se préparer correctement à l'OCIE
Le Risk Alert "Examinations that Focus on Compliance with Regulation Best Interest" explique comment les relations avec les fournisseurs tiers entrent en jeu dans les examens relatifs aux obligations en matière de conflits d'intérêts. L'OCIE peut examiner les politiques et les procédures concernant :
- "Conflits liés à des limitations matérielles", tels que les produits faisant l'objet d'accords avec des tiers.
- Documentation supplémentaire, y compris une "description de la méthode de rémunération utilisée pour le personnel enregistré qui peut être payé par un tiers".
- "Une liste de tous les tiers ou affiliés avec lesquels le titulaire a conclu des accords pour la vente de leurs produits à des clients au détail.
Il est important de revoir vos politiques, vos procédures et votre solution de gestion du risque fournisseur (VRM) pour vous assurer que vous êtes prêt pour ces examens à venir. Les fonctionnalités de gestion des documents et les services d'examen financier des fournisseurs doivent faire partie de toute solution visant à répondre aux nouvelles exigences de l'OCIE.
Se défendre contre les risques liés aux fournisseurs et à l'entreprise
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