Wie die meisten Branchen setzen auch Banken und andere Finanzinstitute zunehmend auf BPM-Technologien. Und wie die meisten großen Unternehmen verfügen Banken über eine Vielzahl von realen Prozessen, die in Workflows modelliert werden könnten. Für Banken, die den besten ROI bei der Prozessautomatisierung erzielen möchten, ist die Vertragserstellung jedoch möglicherweise der beste Ausgangspunkt.
Contract generation (document generation) process applications can, of course, be built and deployed as standalone technologies and offer financial organizations phenomenal return on investment, often reducing the process for generating a contract, along with collateral documentation, from weeks or months down to just hours, or in some cases, minutes. But contract generation applications can also be integrated into broader workflows, as many of the world’s largest banks have already learned.
Einer der wichtigsten Vorteile der Integration von Anwendungen zur Vertragserstellung in größere Workflows ist die zusätzliche Funktionalität, die Banken durch fortschrittliche, hochgradig interaktive Datenerfassungssequenzen (sogenannte Interviews) erhalten, die in der Regel nur den besten Plattformen zur Vertragserstellung vorbehalten sind. Diese interaktiven Interviews helfen nicht nur den Bankmitarbeitern dabei, die hochstrukturierten Transaktionsdaten korrekt in die Interviewfelder einzugeben, sondern ermöglichen es den Kreditausschüssen auch, Datensätze statt ganze Dokumente zu analysieren und zu genehmigen, was nicht nur zu einer höheren Effizienz, sondern auch zu einer besseren Qualität der Dokumente führt.
Im Rahmen eines umfassenderen Arbeitsablaufs nutzt eine globale Bank Interviews zur Vertragserstellung, um Tausende von Datenelementen zu sammeln, diese auf interne Konsistenz mit anderen Datenelementen und bestehenden Bankrichtlinien zu analysieren und anschließend jedes Datenelement für den Kreditausschuss farblich zu kennzeichnen – grün für konsistente Datenpunkte, gelb für marginale Datenpunkte und rot für inkonsistente Datenpunkte.
Kreditgenehmigungsausschüsse können Transaktionsdatensätze zu einem bestimmten Kreditantrag überprüfen, potenzielle Problemstellen schnell erkennen und entsprechend handeln. In Fällen, in denen Kredite genehmigt werden, können die Daten dann zur Erstellung aller Unterlagen für den Kredit verwendet werden. Das System spart der Bank nicht nur viel Zeit und Kosten, sondern hilft ihr auch, weniger notleidende Kredite zu vergeben, indem es Problembereiche aufzeigt, die sonst übersehen werden könnten.
Auch hier gilt: Die Vertragserstellung ist kein BPM. Vielmehr handelt es sich dabei um eine eigenständige Prozesstechnologie, die innerhalb von BPM-definierten Workflows sehr effektiv eingesetzt werden kann. Banken, die eine vollständige Implementierung von Geschäftsprozessen in Betracht ziehen, könnten sich dafür entscheiden, mit der Vertragserstellung zu beginnen, da der ROI hier wohl höher ist als bei anderen Arten von Prozessanwendungen.
Anmerkung der Redaktion: Dieser Beitrag wurde ursprünglich auf HotDocs.com veröffentlicht. Im Juni 2024 übernahm Mitratech die Advanced Document Automation Platform, HotDocs. Der Inhalt wurde seitdem aktualisiert und enthält nun Informationen, die auf unser Produktangebot, Änderungen der Vorschriften und die Einhaltung von Vorschriften abgestimmt sind.
