与多数行业类似，银行及其他金融机构正迅速采用业务流程管理（BPM）技术。同样地，银行作为大型组织，拥有大量可建模为工作流的实际业务流程。但对于希望在流程自动化中获得最佳投资回报率的银行而言，合同生成可能是最理想的切入点。
Contract generation (document generation) process applications can, of course, be built and deployed as standalone technologies and offer financial organizations phenomenal return on investment, often reducing the process for generating a contract, along with collateral documentation, from weeks or months down to just hours, or in some cases, minutes. But contract generation applications can also be integrated into broader workflows, as many of the world’s largest banks have already learned.
将合同生成应用程序整合到大型工作流中的关键优势之一，在于银行能够获得先进的高交互式数据采集序列（称为访谈）所提供的附加功能——这类功能通常仅存在于最顶尖的合同生成平台中。 这些交互式访谈不仅能协助银行员工将高度结构化的交易数据准确录入访谈字段，更使贷款委员会得以分析并审批数据集而非整份文件——这种转变不仅显著提升了效率，更确保了文件质量的优化。
在更广泛的工作流程框架内，某全球性银行通过合同生成访谈收集数千项数据，分析这些数据与其他数据项及现有银行政策的内部一致性，随后为贷款委员会对每项数据进行颜色编码——绿色代表数据点一致，琥珀色代表数据点边缘，红色代表数据点不一致。
贷款审批委员会可审查特定贷款申请的交易数据集，快速识别潜在问题点并采取相应措施。对于获批的贷款，系统可据此生成全部贷款文件。该系统不仅为银行节省了大量时间和成本，还能通过标记可能被忽略的问题区域，有效减少银行发放不良贷款的风险。
再次强调，合同生成并非业务流程管理（BPM）。它是一种独立的流程技术，能够在BPM定义的工作流中高效部署。考虑全面实施业务流程的银行，可优先从合同生成环节入手——该环节的投资回报率（ROI）相较于其他流程应用类型，无疑更为显著。
编者按：本文最初发表于HotDocs.com。2024 年 6 月，Mitratech 收购了高级文档自动化平台 HotDocs。此后，我们对内容进行了更新，以纳入与我们的产品、法规变化和合规性相一致的信息。
