Al igual que la mayoría de los sectores, los bancos y otras instituciones financieras están adoptando rápidamente las tecnologías BPM. Y, al igual que la mayoría de las grandes organizaciones, los bancos tienen una amplia variedad de procesos reales que podrían modelarse en flujos de trabajo. Pero para los bancos que desean obtener el mejor retorno de la inversión en la automatización de procesos, la generación de contratos puede ser el mejor punto de partida.
Contract generation (document generation) process applications can, of course, be built and deployed as standalone technologies and offer financial organizations phenomenal return on investment, often reducing the process for generating a contract, along with collateral documentation, from weeks or months down to just hours, or in some cases, minutes. But contract generation applications can also be integrated into broader workflows, as many of the world’s largest banks have already learned.
Una de las principales ventajas de integrar aplicaciones de generación de contratos en flujos de trabajo más amplios es la funcionalidad añadida que los bancos obtienen de secuencias avanzadas y altamente interactivas de recopilación de datos (denominadas «entrevistas»), que suelen ser el dominio exclusivo de las plataformas de generación de contratos más avanzadas. Estas entrevistas interactivas no solo ayudan a los empleados bancarios a introducir correctamente los datos transaccionales altamente estructurados en los campos de la entrevista, sino que también permiten a los comités de préstamos analizar y aprobar conjuntos de datos en lugar de documentos completos, lo que se traduce no solo en una mayor eficiencia, sino también en documentos de mejor calidad.
Dentro de los límites de un flujo de trabajo más amplio, un banco global utiliza entrevistas para la generación de contratos con el fin de recopilar miles de datos, analizarlos para comprobar su coherencia interna con otros datos y con la política bancaria existente, y luego codificarlos por colores para el comité de préstamos: verde para los datos coherentes, ámbar para los datos marginales y rojo para los datos incoherentes.
Los comités de aprobación de préstamos pueden revisar conjuntos de datos transaccionales relativos a una solicitud de préstamo concreta, detectar rápidamente posibles puntos problemáticos y actuar en consecuencia. En los casos en que se aprueban los préstamos, los datos pueden utilizarse para generar toda la documentación del préstamo. El sistema no sólo ahorra al banco un tiempo y unos gastos considerables, sino que también le ayuda a conceder menos préstamos fallidos al señalar áreas problemáticas que, de otro modo, podrían pasarse por alto.
Una vez más, la generación de contratos no es BPM. Más bien, la generación de contratos es una tecnología de procesos independiente que se puede implementar de manera muy eficaz dentro de los flujos de trabajo definidos por BPM. Los bancos que estén considerando una implementación completa de los procesos empresariales pueden optar por comenzar con la generación de contratos, donde el retorno de la inversión es posiblemente mayor que con otros tipos de aplicaciones de procesos.
Nota del Editor: Este post fue publicado originalmente en HotDocs.com. En junio de 2024, Mitratech adquirió la Plataforma Avanzada de Automatización de Documentos, HotDocs. El contenido ha sido actualizado desde entonces para incluir información alineada con nuestra oferta de productos, cambios en la regulación y cumplimiento.
