Los 5 usos principales del DataStore en el mundo

DataStore es un potente y robusto sistema de gestión de contenidos empresariales creado específicamente para que las empresas de servicios financieros capturen, procesen, almacenen y recuperen de forma segura enorme de datos críticos para la empresa. Pero, ¿cuáles son los usos reales que están haciendo del DataStore?

¿Cómo aprovechan sus potentes funciones para mejorar las operaciones y reducir costes? A continuación, basándonos en nuestra experiencia con los usuarios, se exponen las las cinco mejores maneras clientes de todo el mundo están haciendo del DataStore.

1. Mejorar la experiencia del cliente

Muchas organizaciones de servicios financieros utilizan DataStore para mejorar la experiencia del cliente. Más concretamente, utilizan la avanzada tecnología de DataStore para mejorar la experiencia del cliente. funciones de gestión de casos y su capacidad para utilizar flujos de trabajo avanzados para enviar múltiples documentos relacionados con un caso a las personas adecuadas en el momento oportuno. En los procesos relacionados con sus clientes, esto puede tener un profundo impacto, reduciendo drásticamente el tiempo que se tarda en determinadas transacciones, como la refinanciación de una hipoteca, lo que repercute positivamente en la experiencia del cliente.

2. Actuar sobre los documentos para CSC y ALD que faltan o están a punto de caducar.

Los proveedores de servicios financieros están obligados a conservar determinados documentos en virtud de la normativa sobre Conozca a su Cliente (CSC) y Prevención del Blanqueo de Capitales (PBC). Si no mantienen estos documentos, están sujetos a multas reglamentarias. Para evitar esas multas y cumplir con las normativas KYC y AML, muchas organizaciones utilizan las funciones ECM de DataStore para identificar fácil y rápidamente los documentos que faltan o los que están a punto de caducar en el expediente de un cliente.

Armada con esta información, la organización puede tomar las medidas adecuadas, ya sea solicitar el documento necesario o simplemente notificar a un cliente la caducidad de un documento, antes de que esos documentos vuelvan a necesitarse. 

3. Centralizar todos los contenidos de los clientes en un único lugar

Una de las formas más comunes en que las empresas FinServ están utilizando las capacidades ECM de Datastore es como repositorio central para almacenar todos los documentos de los clientes. Históricamente, los diferentes tipos de documentos de un cliente, desde estados financieros a formularios de solicitud escaneados o correos electrónicos, se almacenaban en sistemas centrales dispares. DataStore se integra fácilmente con esos sistemas centrales y todos los documentos que antes se almacenaban en esos sistemas ahora se introducen en DataStore, lo que permite consultarlos de forma rápida y sencilla cuando se necesitan.

4. Mantener y suministrar la información necesaria para auditores, reguladores y otros.

Uno de los problemas a los que se enfrentan las organizaciones de servicios financieros es la necesidad de almacenar y suministrar la información que necesitan auditores, reguladores y otros. Históricamente, esa información se ha almacenado en diferentes sistemas, a los que han accedido diferentes personas, y no se ha mantenido bien, lo que ha hecho que cumplir con las solicitudes de información sea lento y costoso. DataStore cambia eso.

No sólo suministra información desde un único lugar, lo que reduce drásticamente el tiempo de respuesta a las solicitudes. También gestiona la información contenida en DataStore de una forma mucho más eficaz. eficiente desde el control de acceso hasta el control de versiones, haciendo que el mantenimiento de registros y todas las tareas asociadas sean mucho menos tediosas.

5. Mejora de las medidas de recuperación en caso de catástrofe y continuidad de la actividad

Para FinServ, la recuperación ante desastres y la continuidad de la actividad siempre son prioritarias. Por eso, muchas organizaciones utilizan DataStore para mejorar su forma de abordar estas cuestiones. Al digitalizar los documentos en papel y almacenar esas versiones en DataStore, las organizaciones están mejor preparadas para protegerse en caso de desastre.

Estos son sólo algunos de los usos que las organizaciones hacen del DataStore. Sin embargo, hay tantos más formas en que las empresas de servicios financieros están utilizando DataStore, desde la elaboración de informes al final del día hasta incluso la liberación de espacio en las oficinas. Más información sobre DataStoresus capacidades y cómo usted pueden beneficiarse de ella.

Otros recursos sobre riesgos y cumplimiento que pueden ser útiles:

• Guía del experto: Las 7 características de un cumplimiento eficaz

• Blog Post: Cómo ayuda la tecnología a crear un programa de cumplimiento eficaz

• Infografía: Obstáculos y saltos de altura de la GRC en la creación de una cultura de cumplimiento normativo