Los 10 principales riesgos de los proveedores y cómo gestionarlos

La creciente globalización, la fuerte dependencia de la externalización, el crecimiento de la computación en la nube y la transición hacia la digitalización y el teletrabajo desde la crisis de la COVID-19 han intensificado el interés regulatorio por la gestión del riesgo de los proveedores (VRM).

¿Cuenta su organización con los sistemas y controles adecuados para hacer frente a estos retos?

Los 10 riesgos críticos principales para los que hay que estar preparado

¿Por qué es importante la gestión de riesgos de proveedores? Un programa sólido de VRM puede ayudarle a prevenir o mitigar los diez riesgos críticos que se enumeran a continuación, junto con algunos de los riesgos más específicos que se incluyen en cada uno de ellos (y cada vez surgen más):

Riesgo normativo/de cumplimiento es el riesgo de que un proveedor externo infrinja una ley o normativa que usted le ha obligado a cumplir por contrato. Los proveedores deben cumplir las leyes, normativas y reglas aprobadas por los organismos reguladores que afectan a su empresa y sector, o las políticas internas de la propia institución. El incumplimiento de las normas de cumplimiento puede dar lugar a medidas coercitivas, multas severas y un golpe a la reputación de su empresa.

• Ley de Secreto Bancario (BSA)/Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AML) y Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) El riesgo surge cuando sus proveedores trabajan con delincuentes o terroristas. Es especialmente importante que su empresa dé prioridad al cumplimiento de la BSA/AML y la OFAC, ya que las consecuencias podrían ser mucho peores que las multas o sanciones.

Riesgo de seguridad de la información/ciberseguridad incluye violaciones de datos, rescates, malware y ciberataques, que son cada vez más comunes. Todas las empresas, incluidas las grandes instituciones financieras, los pequeños bancos comunitarios, las empresas sanitarias, las cooperativas de crédito, las empresas de generación de energía, los fabricantes y los minoristas, están en riesgo. Este peligro se ha vuelto aún más frecuente desde que muchas empresas han pasado al teletrabajo y han comenzado a depender del acceso no seguro a servidores y videoconferencias.

• Riesgos relacionados con el software como servicio (SaaS) y la nube Es similar al riesgo de seguridad de la información, pero está relacionado específicamente con la información que solo existe en formato digital en línea. El riesgo de la nube es un área emergente importante de VRM porque muchas empresas han dejado de utilizar centros de datos locales y ahora almacenan los datos en la nube. Las ventajas son evidentes: acceso fiable y cómodo, mayor velocidad de entrega, coherencia y asequibilidad. Sin embargo, los riesgos de seguridad se convirtieron en un factor debido a:
  • • Prácticas de seguridad deficientes
    • Infracciones de cumplimiento
    • Vulnerabilidades de las aplicaciones
    • Infecciones por malware y violaciones de datos

El resultado, al igual que cuando los ciberdelincuentes atacan un centro de datos corporativo, es un riesgo para la reputación, el deterioro de la marca y una posible pérdida de ingresos.

Riesgo para la reputación Es, como ya se ha mencionado, la imagen de su empresa que se ve arruinada en la mente de los consumidores, los medios de comunicación, los inversores y el público. Esta insatisfacción puede deberse a muchos factores: falta de capacidad de entrega, disminución de la calidad, mal servicio al cliente, comportamientos inadecuados en el lugar de trabajo y violaciones de la seguridad.

Riesgos relacionados con el medio ambiente, la sociedad y la gobernanza (ESG) relacionados con la sostenibilidad, como la huella de carbono de un proveedor, cómo gestionan el agua y las aguas residuales, etc.; reputación o marca; aspectos legales; tecnológicos; cumplimiento normativo; y calidad de los productos o servicios. Los proveedores que actúan de forma irresponsable con el medio ambiente y las prácticas de seguridad en el lugar de trabajo pueden suponer riesgos de sostenibilidad, no financieros o extrafinancieros para su negocio.

Riesgo de transacción se debe a que los proveedores no cumplen con los servicios o productos prometidos. Si un proveedor de software o TI no puede mantener sus servidores o hardware en funcionamiento, o si sigue experimentando fallos, entonces debe evaluar la relación a largo plazo con dicho proveedor.

Riesgo operativo se debe a procesos internos, personas y sistemas inadecuados o defectuosos. También puede verse afectado por acontecimientos externos. Su organización, o una parte de ella, podría sufrir una interrupción importante del flujo de trabajo o de la producción si fallan los procesos, la plantilla o los sistemas de un proveedor.

Riesgo geográfico ¿La ubicación de sus proveedores tiene un impacto en su negocio? Hacer negocios con proveedores de otros países implica cumplir con normas y regulaciones extranjeras. Por ejemplo, el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) y sus protecciones sobre la privacidad y los datos se han convertido en una gran preocupación para cualquiera que tenga relaciones comerciales con empresas europeas.

• El riesgo de concentración geográfica es la dependencia excesiva de una organización respecto a un único proveedor o proveedores en una región geográfica. Si externaliza múltiples servicios empresariales críticos a un único proveedor o a varios proveedores cercanos entre sí que utilizan los mismos proveedores externos, se expone a posibles impactos derivados de desastres naturales, brotes pandémicos y agitación política en esa zona geográfica.

Riesgo financiero es el posible impacto financiero negativo en su organización debido a una relación con un proveedor. Su empresa podría no alcanzar los objetivos fiscales o de producción del año si un proveedor o subcontratista le suministra piezas o servicios de baja calidad. El daño a su rendimiento financiero puede afectar a la capacidad de la organización para pagar sus deudas o generar valor para los accionistas.

• • El riesgo crediticio es el riesgo de que la solidez financiera o la capacidad de una empresa para gestionar su deuda perjudiquen sus operaciones. Es conveniente evitar hacer negocios con un proveedor con un historial de malas decisiones financieras y una calificación crediticia deficiente.

Riesgo estratégico son consecuencia directa de decisiones empresariales adversas o de la incoherencia entre las prácticas empresariales y los objetivos estratégicos declarados. Los riesgos estratégicos se han vuelto especialmente urgentes debido a la rápida evolución de las tendencias empresariales y de mercado, a innovaciones tecnológicas como el Internet de las cosas (IoT) y el big data, y a una rápida reevaluación de las mejores prácticas en el lugar de trabajo debido a la COVID-19.

Riesgo contractual/legal Es cuando no se cumple una condición previa o se incumple un plazo, los contratos se tratan de forma inconsistente entre departamentos o se olvida una cláusula de renovación automática. Su operación puede depender de que un proveedor cumpla los términos y condiciones de un contrato redactado por su departamento jurídico. Por el contrario, un proveedor puede introducir cláusulas y lenguaje ocultos en sus contratos.

Es evidente que muchos de estos riesgos están intrínsecamente relacionados. Los efectos de un tipo de riesgo pueden provocar un efecto dominó que amenace con abrumar a su institución.

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