Los 10 mayores riesgos para los proveedores y cómo gestionarlos

La creciente globalización, la fuerte dependencia de la subcontratación, el crecimiento de la computación en nube y la transición a la digitalización y el trabajo a distancia desde la crisis de COVID-19 han acentuado la atención de la normativa a la gestión del riesgo de los proveedores (VRM).

¿Dispone su organización de los sistemas y controles adecuados para afrontar estos retos?

Los 10 principales riesgos críticos para los que hay que estar preparado

¿Por qué es importante la gestión de riesgos de proveedores? Un programa sólido de VRM puede ayudarle a prevenir o mitigar los diez riesgos críticos que se enumeran a continuación, junto con algunos de los riesgos más específicos que se incluyen en cada uno de ellos (y cada vez surgen más):

Cumplimiento/Riesgo normativo es el riesgo de que un proveedor externo infrinja una ley o reglamento que usted le ha obligado a cumplir por contrato. Los proveedores deben cumplir las leyes, reglamentos y normas dictadas por los organismos reguladores que afectan a su empresa y sector, o las propias políticas internas de una institución. El incumplimiento de las normas de conformidad puede dar lugar a medidas coercitivas, fuertes multas y un golpe a la reputación de su empresa.

• El riesgo de la Ley de Secreto Bancario (BSA)/Antiblanqueo de Capitales (AML) y de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) surge cuando sus proveedores trabajan con delincuentes o terroristas. Es especialmente importante que su empresa dé prioridad al cumplimiento de la BSA/AML y la OFAC, porque las consecuencias podrían ser mucho peores que multas o sanciones.

Seguridad de la información/Riesgo de ciberseguridad incluye las filtraciones de datos, los rescates y los programas maliciosos y ciberataques cada vez más frecuentes. Todas las empresas -incluidas las grandes instituciones financieras, los pequeños bancos comunitarios, las empresas sanitarias, las cooperativas de crédito, los servicios públicos de generación de energía, los fabricantes y los minoristas- están en peligro. Este peligro es aún mayor desde que muchas empresas han pasado a trabajar a distancia y han empezado a depender de accesos no seguros a servidores y videoconferencias.

• Software como servicio (SaaS)/Riesgo en la nube es similar al riesgo de seguridad de la información, pero está específicamente relacionado con la información que sólo existe en forma digital y en línea. El riesgo de la nube es un área emergente importante de VRM porque muchas empresas han abandonado los centros de datos locales para almacenar los datos en la nube. Las ventajas son obvias: acceso fiable y cómodo, mayor tiempo de entrega, coherencia y asequibilidad. Sin embargo, los riesgos de seguridad se convirtieron en un factor debido a:
  • • Malas prácticas de seguridad
    • Infracciones
    • Vulnerabilidades de las aplicaciones
    • Infecciones por malware y violación de datos

El resultado, muy parecido al de los ciberdelincuentes que atacan un centro de datos corporativo, es un riesgo para la reputación, que empaña su marca, y una posible pérdida de ingresos.

Riesgo para la reputación es, como ya se ha mencionado, el deterioro de la imagen de su empresa en la mente de los consumidores, los medios de comunicación, los inversores y el público en general. Esta insatisfacción puede deberse a muchas causas: falta de capacidad de entrega, disminución de la calidad, mal servicio al cliente, comportamientos inadecuados en el lugar de trabajo y fallos de seguridad.

Riesgos medioambientales, sociales y de gobernanza (ASG) relacionados con la sostenibilidad, como la huella de carbono de un proveedor, cómo gestiona el agua y las aguas residuales, etc.; la reputación o la marca; legales; tecnológicos; de cumplimiento; y de calidad del producto o servicio. Los proveedores que actúan de forma irresponsable con el medio ambiente y las prácticas de seguridad en el lugar de trabajo pueden plantear riesgos de sostenibilidad, no financieros o extrafinancieros para su empresa.

Riesgo de transacción se debe al incumplimiento por parte de los proveedores de los servicios o productos prometidos. Si un proveedor de software o TI no es capaz de mantener en funcionamiento sus servidores o equipos, o sigue experimentando fallos, debe evaluar la relación a largo plazo con el proveedor.

Riesgos operativos se relaciona con procesos, personas y sistemas internos inadecuados o fallidos. También puede verse afectado por acontecimientos externos. Su organización, o un segmento de la misma, podría sufrir una interrupción importante del flujo de trabajo o de la producción si fallan los procesos, el personal o los sistemas de un proveedor.

Riesgo geográfico es que la ubicación de sus proveedores repercuta en su negocio. Hacer negocios con proveedores de otros países implica cumplir normas y reglamentos extranjeros. Por ejemplo, el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) y sus protecciones sobre privacidad y datos se ha convertido en una gran preocupación para cualquiera que tenga tratos con empresas europeas.

• El riesgo de concentración geográfica es la dependencia excesiva de una organización de un único proveedor o proveedores en una región geográfica. Si subcontrata a un único proveedor para múltiples servicios empresariales críticos o a varios proveedores cercanos entre sí que utilizan los mismos proveedores de cuarta parte, se está exponiendo a posibles impactos de catástrofes naturales, brotes pandémicos y agitación política en esa geografía.

Riesgo financiero es el posible impacto financiero negativo en su organización debido a una relación con un proveedor. Su empresa podría incumplir las cuotas del ejercicio fiscal o de fabricación si un proveedor o subcontratista suministra piezas o servicios de baja calidad. El daño a su rendimiento financiero puede mermar la capacidad de una organización para pagar la deuda o aportar valor a los accionistas.

• • El riesgo de crédito es el riesgo de que la solidez financiera de una empresa o su capacidad para gestionar la deuda perjudique a sus operaciones. Lo mejor es evitar hacer negocios con un proveedor con un historial de malas decisiones financieras y una mala calificación crediticia.

Riesgo estratégico resulta directamente de decisiones empresariales adversas o en incoherencia con las prácticas empresariales y los objetivos estratégicos declarados. Los riesgos estratégicos se han vuelto especialmente urgentes debido a la rápida evolución de las tendencias empresariales y del mercado, a innovaciones tecnológicas como Internet de las Cosas (IoT) y Big Data, y a una rápida reevaluación de las mejores prácticas en el lugar de trabajo debido a la COVID-19.

Riesgo contractual/legal es cuando no se cumple una condición suspensiva o se incumple un plazo, los contratos se tratan de forma incoherente entre departamentos o se olvida una cláusula de prórroga automática. Su empresa puede confiar en que un proveedor cumpla las condiciones de un contrato redactado por su departamento jurídico. Por el contrario, un proveedor puede ocultar cláusulas y lenguaje en sus contratos.

Está claro que muchos de estos riesgos están intrínsecamente relacionados. Los efectos de una forma de riesgo pueden crear un efecto dominó que amenace con desbordar su institución.

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