Warum Sie Risikoprüfungen durch Dritte auslagern sollten

2. August 2019

In dem stark regulierten Umfeld von heute müssen Banken und Finanzinstitute immer strengere Anforderungen an ihre Lieferanten erfüllen. Sie haften nicht nur für die Geschäftsaktivitäten Dritter, sondern auch für deren Drittanbieter.

Es reicht nicht aus, sich auf eine gute Zusammenarbeit mit Drittanbietern zu verlassen. Um Ihre Kunden und Ihr Unternehmen zu schützen, müssen Sie die Risiken im Zusammenhang mit Ihren Anbietern verstehen und bewerten.

Für viele Organisationen bedeutet dies, dass sie folgende Prioritäten setzen müssen Audits von Anbietern. Herkömmliche Lieferantenaudits dienen dazu, Prozesse zu bewerten und festzustellen, was sich seit dem letzten Check-in geändert hat. Leider versäumen es viele Unternehmen - ob groß oder klein -, ihre Lieferanten häufig genug zu überprüfen.

Warum sollten Sie Ihr Unternehmen einem Risiko aussetzen? Wenn Sie es versäumen, Ihre Lieferanten regelmäßig zu bewerten, sollten Sie die Audits an ein Expertenteam auslagern.

Warum haben Risikoprüfungen durch Dritte keine Priorität?

Die Durchführung einer Risikoprüfung durch Dritte ist unglaublich wichtig, um die Sicherheitslage Ihres Anbieters zu verstehen. Laut einer Umfrage von eSentireVon den Befragten, die ihre Dritten prüfen, führen die meisten Unternehmen ihre Prüfungen vierteljährlich oder jährlich durch.

Die meisten der befragten Unternehmen haben mehr als 500 Mitarbeiter, so dass kleinere Unternehmen wahrscheinlich weniger geprüft werden. Sie sind problematischen Anbietern hilflos ausgeliefert. Kleine Unternehmen werden eher nach Bedarf geprüft und übersehen dabei oft Warnzeichen. Eine solche Nachlässigkeit kann zu Datenschutzverletzungen, Betriebsunterbrechungen und Rufschädigung führen.

Infografik: Richtlinien für effektives Vendor Onboarding

Risikominimierung bei gleichzeitigem Aufbau starker Lieferantenbeziehungen.

Jetzt herunterladen

Was ist eine wirksame Prüfung einer dritten Partei?

Von Beginn der Beziehung zu einem Drittanbieter an sollten klare Leistungsziele für den Anbieter im Vertrag festgelegt werden. Fügen Sie ein schriftliches Recht auf Audits hinzu, überwachen Sie den Anbieter und fordern Sie ihn auf, Abhilfe zu schaffen, wenn Probleme festgestellt werden.

Die Anbieter müssen nachweisen, wie sie die Kundeninformationen schützen. Die Prüfungsberichte sollten auch eine Überprüfung des Risikomanagements und der internen Kontrolle des Drittanbieters sowie der Pläne zur Aufrechterhaltung des Geschäftsbetriebs und der Notfallwiederherstellung umfassen.

Ein effektiver Prüfungsprozess liefert aktuelle Informationen über den Zustand Ihres Anbieters an einem bestimmten Tag. Ein gründliches Audit umfasst eine Analyse und umfassende Überprüfung eines Dritten, die eine Analyse beinhaltet:

Fragen der Governance
Grundsätze und Verfahren
Dokumentation
Bewertungsergebnisse
Zertifizierungen

Vor-Ort-Besuche bieten auch die Möglichkeit, zu beobachten, wie ein Unternehmen geführt wird. Die täglichen Interaktionen innerhalb einer Organisation sprechen Bände über die Qualität und Dringlichkeit ihrer Dienstleistungen.

Unternehmen können von der Auslagerung der Verantwortung profitieren der vierteljährlichen oder jährlichen Überprüfungen. Wenn Sie eine kleinere Bank oder Kreditgenossenschaft sind, fehlen Ihnen vielleicht die Zeit und die Ressourcen. Wenn Sie ein größeres Unternehmen sind, können Sie Zeit und Ressourcen auf andere kostensparende Aktivitäten wie das Sammeln von Berichten und Daten und die Analyse von Erkenntnissen umlenken.

Mit einer Ausgelagerte VRM-Lösung bietet weniger Gemeinkosten und Verwaltungszwänge als die Einstellung eines festangestellten Lieferantenmanagers und kann Ihnen das Vertrauen und die Sicherheit geben, die Sie brauchen.