克服金融服务中的纸质流程

乔恩-戴德曼 | 2020年6月11日

英国金融行为监管局最近发布了一份声明，说明金融机构应如何制定计划，以满足在 COVID-19 大流行期间处理文件和纸质流程的要求。

英国金融监管委员会表示，希望公司的客户不会因为面对面接触的限制和仍然涉及纸质文件的流程延误而处于不利地位。

公司必须证明，他们已经减轻了延误的影响，特别是在处理资金或交易方面，并与客户保持良好的沟通，特别是弱势群体或因健康状况而自我保护的客户。

在最近的一次网络研讨会上，我们讨论了客户如何通过对现有业务流程进行微小改动来支持客户需求的一些用例。

其中一个例子是，客户现在使用DataStore来创建报表的电子副本，并在通过电子邮件发送给客户之前，在预先打印的信纸上添加适当的覆盖层，从而取代了纸质报表的交付流程。

另一个例子是客户如何在特定流程中尽早开始以电子格式存储文件。这样，员工就能在任务或项目中严格使用电子文件，而不是依赖纸质文件。

这就引出了许多金融服务企业和其他公司都在问自己的一些问题：

由于许多解决方案没有得到充分利用，我们是否充分利用了现有的工具？我们是否可以将某些功能扩展到其他流程或部门，以缓解这些领域的压力？
我们有多少 传统流程和技术，在所有参与者都在办公室工作时运行良好，但在参与者在家工作时却被证明难以运行，甚至被破坏？
当大流行病的限制放宽，工作人员开始返回办公室时会发生什么情况？当一些员工在办公室，而另一些员工仍在家工作时，我们的流程将如何运作？这可能会增加我们的资源压力，流程可能会变得更加难以执行。

虽然 COVID-19 带来了许多业务挑战，尤其是在金融服务领域，但它也可以被视为一种积极变革的力量。它可以推动从基于纸张的人工流程向更加自动化的解决方案迁移，从而提高流程效率，为客户提供更好的服务。

[bctt tweet="COVID-19或将成为金融服务公司摒弃纸质流程的积极变革力量" via="yes"]

在整个组织内建立积极主动的应变能力，为克服当前和未来的干扰做好准备。