国际银行业巨头的合同生成效率提高了 94

一家拥有 140,000 名员工和 700 多个分支机构的全球性银行遇到了效率问题。从发起贷款到结清贷款，银行平均需要三天时间才能完成一笔商业贷款，包括生成合同和抵押文件。这一流程不仅缓慢、昂贵、繁琐，而且还使银行面临不合规和人为错误的风险。为了解决这个问题，银行部署了专有的 BPM，并将其与功能强大的 HotDocs 流程应用程序集成。这两项技术结合在一起，将生成商业贷款合同和抵押品所需的时间缩短到了一小时左右，同时还改进了审批流程和贷款文件的整体质量。

贷款工作流程的第一步是查询银行的各种数据库，了解提出贷款申请的客户的相关信息。所有相关数据都被映射到 HotDocs 交互式表格的数据收集序列（访谈）中。客户关系经理输入所有剩余的必要数据，并将面谈提交给贷款审查委员会。

根据 HotDocs 面试中内置的业务分析功能，贷款审查委员会可以看到答案文件的彩色编码版本。符合银行最佳贷款实践的答案用绿色编码。边缘答案用琥珀色编码。而不符合银行自身贷款准则的答案则用红色编码。

有了颜色编码，贷款审查委员会就能对贷款质量做出价值判断，并确定是否需要批准。有疑问的数据点可以反馈给客户经理进行澄清。贷款获批后，客户经理可在面谈中输入更多必要数据，复杂的商业贷款合同和抵押文件可即时生成和执行，电子版本可在银行的 ECM 中进行剖析。

由于新的工作流程系统提高了效率，该银行得以重新使用以前花时间编辑和校对文件的几百名办事员。此外，由于人为因素造成的文件错误而引发的法律事件几乎绝迹。