每年从美国银行家协会合规监管会议归来时，我们总忍不住想立刻梳理、回顾并总结所学所见。今年我却选择暂缓即时处理，静待一周。当会议的"兴奋感"逐渐消退，在会议议程、演讲嘉宾和社交活动的热潮平息后，我得以更深入地反思，看哪些内容在时间流逝中仍持续引发共鸣。 今年的会议与往年有何不同？哪些主题在客户环境中引发共鸣？ 行业中那些微妙而重大的变革，对Continuity的战略方向意味着什么？作为业内首个合规管理体系的提供商，深耕十年后，我们如何看待新晋竞争对手正在探索并推向市场的创新方案？随着合规管理交付方式的演变，合规与风险专业人士的角色定位、思维模式及技能体系正经历怎样的转变？
Continuity公司始终秉持的前瞻性优势在于：我们不仅能引领行业趋势，更凭借为客户、合作伙伴乃至整个行业提供切实可行的前瞻性洞见而备受信赖。秉承这一理念，现将2019年会议的重点成果呈现如下：
合规已不再是“事后考虑”。
合规已成为业务流程设计、开发和执行的核心考量，并日益融入组织文化。大型银行已将合规职能永久性提升至高管层级；中小型银行虽步伐较缓，但同样正朝着这一方向推进。最具创新精神的金融机构正将合规视为竞争优势：优于竞争对手的合规表现意味着更多资源可投入收益创造而非风险管控。
决策与执行对速度的需求正日益迫切。得益于 强劲的经济势头和日益激烈的客户争夺战，银行正面临动态的商业环境，这要求它们摒弃传统银行业标志性的稳健务实作风，转而采取大胆迅捷的行动。 合规与风险管理人员必须适应这种加速运转的节奏，在不延误进程或阻碍进展的前提下提供专业洞见。尽管科技领域从业者十余年前就已熟悉"敏捷"管理模式，但银行界接受这种理念却稍显迟缓——即无需预先掌握所有变量即可完成设计、原型开发、测试与评估。
合规管理系统技术正迅速从"锦上添花"转变为"必备之选"。随着修订后的审查准则出台以及对董事会和管理层监督要求的提升，监管机构推动技术解决方案的应用已不再是善意的建议。即便没有监管压力，对运营效率和规模经济的高度关注也正促使各类规模的机构评估技术如何通过降低成本、减少风险和提升绩效来助力其项目。 更多竞争者推出合规管理系统版本进入市场，这昭示着一个明确信号：市场已准备好拥抱技术化合规管理监督模式，且存在充足资源支撑更广阔的竞争格局。这对我们这些开拓者而言是重大利好，意味着市场已趋成熟。对银行从业者同样是福音——激烈的竞争将优劣选择清晰区分，使其受益匪浅。
合规专业人士需要具备广泛的技能。当今的合规负责人不仅要精通监管要求，还必须掌握技术能力与数据素养，并精通各类管理技能及"软技能"才能取得成功。显然，"通才型"领导者的复兴正在进行：高层管理者需要通晓多领域知识，而非精通单一领域。 小型机构向来如此运作，但在大型银行中，首席风险官或首席合规官如今管理着高度多元化的团队——从集中式投诉管理单元到CRA/HMDA数据收集报告组，以及第二道防线中的诸多职能部门。
作为专业人士，为应对合规理念转变、工作方式革新以及个人与组织成效证明方式的变革做好准备，正是风险合规领域最富趣味之处。驾驭监管变革管理、控制监督、团队及第三方风险管理等激流，同时监控绩效表现——这般时刻保持警觉的状态，实为我们这些寻求刺激者的天职。谁说合规工作枯燥无味？！
纵使万象更迭，有一点始终如一：我们始终致力于为全球各地、各类规模的银行同仁提供可操作的洞见与精准的产品方案。当Continuity监管运营中心™重归日常运转，当我们继续为数以万计依赖我们解决方案的银行从业者提供支持时，我们已开始憧憬2020年国家港湾的盛会。期待与您相会！
编者注：本文章最初发布在 Quovant 网站上。2022 年 Mitratech 被收购后，内容被转移到 Mitratech 网站。
