ESG 风险管理与 TPRM：最佳实践方法？

ESG "的广泛使用可能会让一些人感到疲劳。尽管如此，毫无疑问，气候变化、可持续发展或现代奴隶制等问题现在已成为许多人关注的热点问题，而这些问题在 20 年甚至 10 年前还不是这样。

环境、社会和公司治理为一些人 提供了投资和发展机会 ，也为另一些人带来了 风险和挑战。无论你站在哪个角度，都需要接受环境、社会和公司治理，而对于银行来说，这不可避免地会引发对环境、社会和公司治理风险管理的思考。

环境、社会和公司治理（ESG）是一个庞大的话题，但在与金融机构的合作中，我们发现第三方风险管理（TPRM）对于许多银行来说显然是环境、社会和公司治理的一个重要方面。银行拥有复杂的价值链，广泛使用来自全球供应商的尖端技术和数据能力。

银行广泛的供应链在为创新、可扩展性和业务效率提供空间的同时，也可能成为一系列问题的根源，而不仅仅是试图与不同时区的多个业务伙伴合作的纯粹实际问题。如果一家机构要获取这些商业关系的总体价值，就需要识别、管理和降低众多社会、商业、合同、运营和合规风险。

公司会有风险管理系统和流程来应对其中的许多风险。然而，环境、社会和公司治理风险的复杂性、相互关联性和全球性意味着许多机构需要风险管理工具和框架来专门管理其环境、社会和公司治理风险。

环境、社会和治理风险管理框架

毕马威会计师事务所提出了一个 ESG风险管理框架该框架涵盖 ESG 风险管理的各个方面，包括业务战略、产品开发、治理、资本计提、产品分销、监管和利益相关者报告以及 ESG 数据管理。

正如人们所预期的那样，该框架涵盖了传统的风险能力，包括治理、战略、风险衡量和识别、报告和披露。该框架认识到有必要制定明确的环境、社会和公司治理风险管理概况，以管理环境、社会和公司治理风险本身，并告知其可能影响的其他风险领域，包括运营风险、合规风险、风险资本化和其他风险。

从 TPRM 的角度来看，它强调人权、气候风险、腐败、结构性风险、法律风险、合规风险和数据保护风险等具体风险可能是供应链中的重大问题。

追求最佳解决方案

这些风险已被广泛认识和理解。 银行面临的挑战是如何全面掌握和界定这些风险状况，并整合用于监控这些风险的数据、指标和文件。这样做的目的是主动监控直接为银行提供支持的主要供应商及其^第四和^第五级供应商的状况。

鉴于利益相关者、监管机构和客户都期望抓住围绕 ESG 出现的新机遇，因此快速高效地提供 TPRM 功能显得尤为重要。PRA已率先通过 SS2/21 对这一问题进行了规范，其中详细介绍了 TPRM 的运营弹性方面。

毕马威模型将帮助机构制定管理 ESG 风险（包括 TPRM 风险）的对策。

提供这种框架的关键因素是什么？ 一个合适的技术平台，能够提供机构实施全面的 TPRM 所需的效率、可扩展性和结果。

最佳的 ESG 风险管理解决方案应具备 SaaS 功能，可在银行内部以及构成^其三、^四、五线供应链的公司内部快速部署。它还应配备一个仪表板，以便及早发现任何问题，包括运营、政治、商业等方面的问题，并主动发出警报。

经验表明，越早发现环境、社会和治理风险管理问题，就越容易在不损害业务或关系的情况下加以解决。同样，该平台需要成为所有供应商风险文件、合同和风险指标的存储库，以便员工在事件发生时可以快速访问。

Mitratech 可以提供哪些帮助？

Mitratech 提供 成熟稳健的 TPRM 解决方案帮助银行应对在实施和发展环境、社会和公司风险管理计划过程中遇到的新挑战。