En el intrincado panorama de la Gestión de Riesgos de Terceros (TPRM), distinguir entre riesgos inherentes y residuales es crucial para formular un análisis de riesgos y una estrategia de mitigación eficaces. Este blog define los riesgos inherentes y residuales, examina su importancia en TPRM y explora las mejores prácticas para incorporar estas categorías de riesgo en su programa de gestión de riesgos de terceros.
¿Qué es el riesgo inherente frente al residual?
Los riesgos inherentes son responsabilidades innatas y no abordadas que una organización puede encontrar al trabajar con vendedores, proveedores u otros terceros. Los riesgos residuales son aquellas exposiciones que permanecen tras la aplicación de los controles iniciales.
Riesgo inherente
Piense en el riesgo inherente en términos de las características estándar y las vulnerabilidades potenciales que vienen con un coche recién comprado. Por ejemplo, aunque el coche sea rápido y fiable, también puede conllevar el riesgo inherente de ser un modelo que suele estar en el punto de mira de los ladrones.
En el contexto del riesgo de terceros, el riesgo inherente se refiere a las exposiciones que un vendedor o proveedor plantea a su organización al inicio de la relación comercial. Estos riesgos potenciales pueden estar relacionados con la naturaleza de los servicios que prestan, su estabilidad financiera o su postura en materia de seguridad de la información.
Riesgo residual
El riesgo residual es el riesgo que existe tras la aplicación de las mitigaciones o controles internos necesarios. Siguiendo con la analogía del coche, usted podría instalar un sistema de seguridad avanzado y aparcar el coche en un garaje seguro para minimizar las posibilidades de robo o daños. A pesar de estas medidas, siguen existiendo riesgos residuales, como la posibilidad de una catástrofe natural o un intento de pirateo avanzado.
En el mundo de la gestión de riesgos de terceros, el riesgo residual es lo que queda después de aplicar medidas y controles aceptables de mitigación de riesgos, por ejemplo, la compra de una póliza de ciberseguro o la aplicación de un parche de software crítico. La tolerancia al riesgo de su organización puede variar en función del impacto potencial y la probabilidad de cada riesgo residual.
La importancia de los riesgos inherentes y residuales en la GTPR
Identificar los riesgos inherentes es como tener un radar que detecta amenazas potenciales en el horizonte y permite tomar medidas preventivas. Al comprender los riesgos básicos asociados a un proveedor, las organizaciones pueden iniciar evaluaciones específicas y llevar a cabo la diligencia debida adecuada. Esta identificación temprana permite la asignación estratégica de recursos, dirigiendo la atención a las áreas de mayor riesgo inherente. Actúa como la base sobre la que se construyen las estrategias de gestión de riesgos, ofreciendo información sobre las vulnerabilidades potenciales que requieren una atención proactiva.
Los riesgos residuales, por su parte, desempeñan un papel crucial en el mantenimiento de la salud de la relación con terceros. Mientras que los riesgos inherentes proporcionan el punto de partida, los riesgos residuales son los indicadores de lo bien que están funcionando los controles implantados. Orientan a las organizaciones a la hora de determinar la eficacia de sus estrategias de mitigación de riesgos, ayudándolas a adaptar y perfeccionar su enfoque en función de la evolución de las amenazas y los cambios en el panorama de los proveedores. Los riesgos residuales actúan como brújula, orientando los esfuerzos de GTPR hacia una resistencia sostenida.
Incorporación de los riesgos inherentes y residuales a su programa de gestión de riesgos laborales
Perfil holístico del proveedor
Empiece por crear un perfil de riesgo completo para cada proveedor de su ecosistema. Comprenda la naturaleza de sus servicios, su importancia crítica para las operaciones empresariales, los datos que manejan, las medidas financieras y de reputación y los factores de cumplimiento de su sector. Este perfil no sólo ayuda a evaluar el riesgo inherente, sino que también constituye la base para clasificar por niveles a los proveedores en posteriores evaluaciones de riesgos.
Aproveche el software TPRM para automatizar el proceso de creación de perfiles, haciéndolo eficiente y escalable. Los cuestionarios de perfiles automatizados, la distribución y los flujos de trabajo de respuesta agilizan el proceso de incorporación, permitiéndole gestionar y actualizar los perfiles sin problemas durante todo el ciclo de vida del proveedor. Un perfil de proveedor completo también debe incluir métricas de riesgo observables externamente, como puntuaciones ESG, calificaciones financieras, puntuaciones CPI y otros datos que ayuden a los equipos a comprender la imagen completa del riesgo inherente de un proveedor.
Calificación estructurada de riesgos
Implantar un sistema estructurado de puntuación de riesgos que cuantifique factores de riesgo como la estabilidad financiera, las prácticas de seguridad y la eficacia operativa. Considere una matriz de puntuación que combine probabilidad e impacto para evaluar la eficacia de los controles. Esto proporciona una base cuantitativa para la toma de decisiones y la asignación de recursos.
Utilice una matriz que combine probabilidad e impacto para determinar las puntuaciones de riesgo.
Clasificación por niveles y categorías
Comience con unaevaluacióninternade perfiles y nivelesque le ayude a clasificar a sus proveedores y a determinar el tipo, el alcance y la frecuencia de las evaluaciones necesarias para cada grupo. Contar con un proceso estructurado para cada categoría de proveedores permitirá que su programa de gestión de riesgos de terceros funcione de manera más eficiente y le permitirá tomar mejores decisiones basadas en el riesgo sobre sus relaciones con los proveedores.
Aproveche la clasificación por niveles basada en evaluaciones de riesgos inherentes para priorizar recursos y esfuerzos. Los proveedores de alto riesgo, como los proveedores de facturación o nóminas, pueden someterse a evaluaciones y controles más exhaustivos. Para los riesgos residuales, adapte las estrategias de mitigación de riesgos según la categorización por niveles, centrando los recursos en los proveedores de alto riesgo para garantizar un cumplimiento y una reducción de riesgos sostenidos.
Control continuo
Dada la constante evolución del panorama de amenazas, la supervisión continua es indispensable. Incorpore servicios externos de inteligencia sobre amenazas para verificar las respuestas de las evaluaciones, identificar discrepancias y colmar las lagunas entre las evaluaciones puntuales. Supervise periódicamente la eficacia de los controles de seguridad para mitigar los riesgos inherentes y compensar los riesgos residuales.
Aproveche una plataforma TPRM que ofrezca supervisión y alertas en tiempo real a través de la supervisión continua de riesgos de proveedores externos. La capacidad de estar al tanto de los eventos externos y recibir alertas sobre riesgos nuevos y emergentes permite respuestas rápidas y una gestión proactiva de los riesgos.
Iniciativas colaborativas de remediación
Colabore con los proveedores para hacer frente a los riesgos inherentes mediante evaluaciones de seguridad, controles de conformidad y una comunicación permanente. Para los riesgos residuales, facilite la colaboración continua para garantizar que los controles compensatorios sigan siendo sólidos y estén en consonancia con la evolución de las amenazas. Esta colaboración continua es vital para mantener un ecosistema de terceros seguro.
Una plataforma de gestión de riesgos de terceros puede facilitar esta colaboración con los proveedores para agilizar el proceso de corrección. Una plataforma con sólidos flujos de trabajo de gestión de riesgos de proveedores y capacidades de generación de informes garantiza una comunicación y colaboración fluidas entre su equipo y los proveedores. Las recomendaciones integradas agilizan el proceso de corrección y mejoran la eficacia general de su estrategia de gestión de riesgos.
Respuesta a incidentes
Por último, las organizaciones deben contar con unaestrategia de respuesta a incidentes de tercerospara cuando un proveedor sufra una violación de datos u otra interrupción. Contar con una estrategia definida para hacer frente a las filtraciones u otros incidentes puede reducir drásticamente el tiempo necesario para organizar una respuesta eficaz y reducir las interrupciones en la organización. Además, un registro de incidentes anteriores ayuda a fundamentar las estrategias de evaluación en curso e influye en el riesgo residual.
Próximos pasos para gestionar el riesgo inherente y residual
Gestionar eficazmente los riesgos inherentes y residuales es una necesidad para las organizaciones que aspiran a prosperar en un entorno empresarial cada vez más interconectado. Al definir estos conceptos, reconocer su importancia e incorporar las mejores prácticas en su estrategia de gestión de riesgos, su equipo puede navegar por el complejo panorama de las relaciones con terceros con confianza y resistencia. Descubra cómo Prevalent puede ayudarle a automatizar y agilizar este proceso. Solicite una demostración hoy mismo.
Nota de la Redacción: Este artículo se publicó originalmente en Prevalent.net. En octubre de 2024, Mitratech adquirió la empresa de gestión de riesgos de terceros basada en IA, Prevalent. El contenido se ha actualizado desde entonces para incluir información alineada con nuestras ofertas de productos, cambios normativos y cumplimiento.
