Optimización del cumplimiento de la regla Volcker
La regla Volcker, introducida como parte de la Ley Dodd-Frank, tiene por objeto impedir que los bancos realicen inversiones especulativas que no beneficien directamente a sus clientes.
¿Por qué es importante? Centrada en la cartera bancaria, la norma permite a los bancos utilizar determinados instrumentos —derivados o valores negociables, por ejemplo— para actividades como la gestión de la liquidez o la suscripción. Sin embargo, se prohíbe el uso de los mismos instrumentos para otras actividades, lo que crea un amplio margen para el incumplimiento en un entorno comercial en rápida evolución, así como un importante reto de gestión para las instituciones.
Uso de la automatización para garantizar un cumplimiento eficiente y eficaz de la regla Volcker.
Los instrumentos financieros complejos generan un valor significativo para las instituciones financieras y la economía en general. La regla Volcker tiene por objeto proteger este valor, al tiempo que mejora los procesos generales de gestión de riesgos en los bancos que los utilizan.
El reto para los bancos en virtud de la Norma es garantizar y demostrar que se utilizan los instrumentos adecuados de la forma correcta y en el momento oportuno. Esto supone un reto en materia de gestión de políticas, formación y cumplimiento normativo incluso para las instituciones mejor organizadas, a fin de garantizar que el uso legítimo de un instrumento esté justificado en una transacción. El incumplimiento de esta restricción expone al banco a riesgos normativos, reputacionales y comerciales.
La gestión automatizada de políticas y cumplimiento normativo ofrece a las instituciones una forma de garantizar que sus políticas se definan, promuevan y cumplan de manera eficiente cada vez que se incorporan nuevos empleados, se lanzan nuevos productos o se reestructura una organización. Estos son los puntos críticos típicos que pueden exponer a una institución a los mayores riesgos potenciales, así como a los mayores costes y problemas de cumplimiento normativo.
Soluciones
Mitratech ofrece soluciones potentes para el cumplimiento de la Norma Volcker, lo que le permite abordar sus necesidades de manera integral y eficiente. Estas soluciones ofrecen capacidades probadas y flexibles que le ayudan a mejorar su cumplimiento y a equilibrar las necesidades de su empresa y de su regulador.
Gestión de políticas
Una solución de gestión de políticas como PolicyHub de Mitratech ahorra tiempo y mejora la eficiencia, y ayuda a ofrecer una gestión eficaz de las políticas de la Regla Volcker mejorando la eficiencia operativa y eliminando las complejidades de la gestión de políticas y procedimientos, para que pueda construir un programa de cumplimiento ético y defendible.
Cumplimiento y gestión de obligaciones
Una solución de gestión de cumplimiento y obligaciones, como la oferta de OCM de Mitratech, utiliza una interfaz sencilla e intuitiva para permitir a los empleados y auditores ser proactivos en la gestión de incidentes y auditorías, incluyendo las obligaciones de la Regla Volcker, controles, investigaciones e informes de no conformidad. Informe fácilmente de los incidentes, comprenda sus obligaciones y mejore continuamente su rendimiento en materia de cumplimiento.
Gestión de contenidos empresariales
Una solución ECM proporciona un control completo sobre la captura, indexación, archivo, recuperación, accesibilidad, entrega y retención de cada elemento de información crítica para el negocio en una organización, a través de un repositorio central seguro. Para las empresas de servicios financieros, esto es especialmente vital.
