多德-弗兰克法案

在动态环境中有效遵守多德-弗兰克法案

DFAST 压力测试与全面资本分析和审查 (CCAR) 压力测试框架（称为 CCAR/DFAST）是《多德-弗兰克法案》和更广泛的美国银行业监管框架的核心组成部分。

这些测试适用于规模较大的机构，包括从基线模型到房价大幅下跌、国内生产总值下降或大型交易对手倒闭等越来越极端的各种情景。

员工个人的系统和应用程序所使用的电子表格与公司系统一起，在整合、管理和处理压力测试中使用的数据方面发挥着重要作用。业务的变化和不断变化的年度情景意味着电子表格往往是向监管机构作出回应的最便捷方式。

虽然电子表格功能强大且灵活，但它们缺乏企业 IT 应用程序所特有的控制和透明度。无论在压力测试过程中如何使用，这种缺失都会使银行面临数据和计算中的错误和遗漏，从而增加人工审核结果的工作量。更糟糕的是，它们产生的结果可能使银行面临监管、商业和声誉风险。

自动化电子表格风险管理可以降低 CCAR/DFAST 压力测试中使用电子表格的风险和开销。因为识别和消除电子表格风险是高效和有效压力测试的核心。

消除电子表格风险的三个步骤

查找电子表格

扫描整个企业或系统子集，找出属于 CCAR/DFAST 流程的电子表格。

深度扫描功能允许团队识别构成压力测试框架一部分的特定术语。这样，公司就能从业务中使用的成千上万个其他电子表格中筛选出少量与压力测试流程不直接相关的电子表格。

创建 CCAR/DFAST 电子表格清单

一旦确定了关键的 CCAR/DFAST 电子表格，就可以在一个集中的清单中为它们分配一个位置，该清单提供了对流程至关重要的文件的透明度，标明了它们的所有者、在业务中的位置以及在压力测试流程中的重要性。这种方法允许人们像平常一样使用电子表格，同时还能提供文件的可视性。

主动监控和审查您的 CCAR/DFAST 电子表格

随着核心 CCAR/DFAST 电子表格的建立和管理，在整个压力测试审核过程中监控其变化。这些变化可能是额外的单元格、新的工作表、额外的数据源或链接或计算。通过对更改过程的全面审查、透明度和适宜性进行公开，还可以快速发现错误。

这种方法带来了与企业系统相同的控制水平，同时继续允许用户使用他们最喜欢、最灵活的桌面应用程序，包括 Excel。

解决方案

遵守多德-弗兰克法案及其他金融和商业法规的复杂性令人生畏。 为了经济高效地满足这些要求，企业正在利用最先进的合规解决方案。