Nutzung der Automatisierung für eine optimierte Einhaltung von Dodd-Frank
Die Einhaltung des Dodd-Frank-Gesetzes ist gut etabliert. Die einzige Variable? Die jährlichen DFAST-Stresstests, mit denen sichergestellt werden soll, dass die Bilanz einer Bank robust genug ist, um einen erheblichen Schock zu überstehen.
Die wechselnden Szenarien im Rahmen von DFAST bedeuten, dass die von einer Bank verwendeten Daten, Modelle und Berechnungen aus verschiedenen Quellen genau und konsistent sein müssen. Der Einsatz von Automatisierung kann Ihre Stresstest-Prozesse rationalisieren, um die Einhaltung der Vorschriften zu verbessern und die Kosten zu senken.
Effektive Dodd-Frank-Compliance in einem dynamischen Umfeld
Die DFAST-Stresstests sind neben den Stresstests des Comprehensive Capital Analysis and Review (CCAR) - bekannt als CCAR/DFAST - ein zentraler Bestandteil des Dodd-Frank Act und des breiteren US-Bankenaufsichtsrahmens.
Diese Tests, die auf größere Institute angewandt werden, umfassen eine Reihe von Szenarien, die von einem Basismodell bis hin zu immer extremeren Szenarien reichen, die einen erheblichen Rückgang der Immobilienpreise, einen Rückgang des BIP oder einen großen Ausfall einer Gegenpartei beinhalten.
Tabellenkalkulationen, die von den eigenen Systemen und Anwendungen der einzelnen Mitarbeiter verwendet werden, spielen bei der Konsolidierung, Verwaltung und Manipulation der für die Stresstests verwendeten Daten neben den Unternehmenssystemen eine wichtige Rolle. Änderungen in der Geschäftstätigkeit und sich ändernde jährliche Szenarien bedeuten, dass Tabellenkalkulationen oft der bequemste Weg sind, um eine Antwort an die Aufsichtsbehörden zu formulieren.
Tabellenkalkulationen sind zwar leistungsfähig und flexibel, doch fehlen ihnen die Kontrollen und die Transparenz, die in den IT-Anwendungen der Unternehmen vorhanden sind. Wie auch immer sie im Stresstestprozess eingesetzt werden, dieser Mangel setzt eine Bank Fehlern und Auslassungen in Daten und Berechnungen aus, die den Arbeitsaufwand für die manuelle Überprüfung der Ergebnisse erhöhen. Schlimmer noch, sie erzeugen Ergebnisse, die eine Bank einem regulatorischen, kommerziellen und Reputationsrisiko aussetzen können.
Ein automatisiertes Spreadsheet-Risikomanagement kann die Risiken und den Aufwand der Arbeit mit Spreadsheets bei CCAR/DFAST-Stresstests reduzieren. Denn die Identifizierung und Beseitigung von Spreadsheet-Risiken ist der Schlüssel zu effizienten und effektiven Stresstests.
Drei Schritte zur Beseitigung des Tabellenkalkulationsrisikos
Finden Sie die Tabellenkalkulationen
Scannen Sie das gesamte Unternehmen oder eine Teilmenge der Systeme, um die Tabellenkalkulationen zu identifizieren, die Teil des CCAR/DFAST-Prozesses sind.
Deep-Scan-Funktionen ermöglichen es Teams, bestimmte Begriffe zu identifizieren, die Teil des Stresstest-Rahmens sind. Auf diese Weise können Unternehmen eine kleine Anzahl von Tabellenkalkulationen aus den Tausenden von Tabellenkalkulationen herausfiltern, die im Unternehmen verwendet werden und für den Stresstestprozess nicht direkt relevant sind.
Erstellen eines Inventars von CCAR/DFAST-Tabellenblättern
Sobald die wichtigsten CCAR/DFAST-Kalkulationstabellen identifiziert sind, kann ihnen ein Platz in einem zentralisierten Inventar zugewiesen werden, das für Transparenz bei den für den Prozess wichtigen Dateien sorgt, indem es ihren Eigentümer, ihren Standort im Unternehmen und ihre Bedeutung für den Stresstestprozess kennzeichnet. Dieser Ansatz ermöglicht es den Mitarbeitern, ihre Tabellenkalkulationen wie gewohnt zu nutzen, während die Dokumente weiterhin sichtbar sind.
Proaktive Überwachung und Überprüfung Ihrer CCAR/DFAST-Tabellen
Nach der Erstellung und Verwaltung der zentralen CCAR/DFAST-Kalkulationstabellen müssen diese während des gesamten Stresstestprozesses auf Änderungen überwacht werden. Bei diesen Änderungen kann es sich um zusätzliche Zellen, neue Arbeitsblätter, zusätzliche Datenquellen oder Verknüpfungen oder Berechnungen handeln. Auch Fehler können schnell erkannt werden, wobei der Prozess der Änderungen einer vollständigen Überprüfung, Transparenz und Eignung unterliegt.
Dieser Ansatz bietet das gleiche Maß an Kontrolle wie in Unternehmenssystemen, während die Benutzer weiterhin ihre bevorzugten, flexiblen Desktop-Anwendungen, einschließlich Excel, verwenden können.
Lösungen
Die Komplexität der Einhaltung von Dodd-Frank und anderen Finanz- und Unternehmensvorschriften ist beängstigend. Um diese Anforderungen kosteneffizient zu erfüllen, setzen Unternehmen auf moderne Compliance-Lösungen.
EUC/Schatten-IT-Management
Mit einem automatisierten Tool wie ClusterSeven können Sie proaktiv Änderungen an Tabellenkalkulationen von Endbenutzeranwendungen und anderen "Schatten-IT"-Datenbeständen, die im gesamten Unternehmen versteckt sind, entdecken, überwachen, überprüfen und kontrollieren. Verschaffen Sie sich einen zentralen Überblick über die unternehmensweite Nutzung kritischer Tabellenkalkulationen,bewerten und priorisieren Sie kritische Tabellenkalkulationen und schaffen SieTransparenz für das Management und die Prüfer über Ihre wichtigsten Dateien.
Management der Einhaltung von Vorschriften und Verpflichtungen
Eine Lösung für das Management von Compliance und Verpflichtungen, wie das CMO-Angebot von Mitratech, nutzt eine einfache, intuitive Schnittstelle, um Mitarbeitern und Prüfern die Möglichkeit zu geben, bei der Verwaltung von Vorfällen und Audits proaktiv vorzugehen, einschließlich der Verpflichtungen nach der Volcker-Regel, Kontrollen, Untersuchungen und der Meldung von Verstößen. Sie können Vorfälle einfach melden, Ihre Verpflichtungen verstehen und Ihre Compliance-Leistung kontinuierlich verbessern.
