第三方风险管理方法比较：四种解决方案的深度解析

根据《2024年第三方风险管理研究》显示，当今企业平均与超过3000家第三方供应商、供货商及合作伙伴开展业务。遗憾的是，由于第三方风险评估主要依赖人工操作，多数企业仅能管理其供应商的三分之一。在供应商生态系统不断扩张、第三方数据泄露威胁无处不在、监管审查日益严格的背景下，管理第三方风险已成为各行业企业的重要职能。

第三方关系的复杂性和规模要求我们采取强有力的解决方案来降低潜在风险。然而，面对如此众多的第三方风险管理方案，如何确定哪一种最适合您的组织？

本文将从最基础到最全面的四个解决方案类型出发，探讨并比较其第三方风险管理方法：电子表格、网络安全风险评级工具、采购到付款套件以及专用第三方风险管理平台。为此，我们将分析每种方法的优缺点，并推荐其最理想的应用场景。

电子表格

电子表格在第三方风险管理领域无疑广受欢迎。半数企业——尤其是中小型组织——持续采用此方式。然而这种方法存在固有优劣势：电子表格为基于问卷的第三方风险评估提供了低成本、灵活且熟悉的解决方案，但在可扩展性、数据完整性、协作性、安全性及高级功能方面存在显著局限，这些缺陷阻碍了其风险管理效能。

使用电子表格进行第三方风险管理的优势	使用电子表格进行第三方风险管理的弊端
经济高效的电子表格通常是办公软件套件的一部分，许多组织已通过IT预算购置并支付了相关费用。这使得电子表格成为TPRM团队经济高效的选择——至少能以较低的初始成本避免购买和实施专业风险管理工具的必要性。	可扩展性电子表格容易变得臃肿且难以管理，尤其当涉及大量供应商时。大型数据集会降低电子表格的运行效率，导致工作效率低下。
灵活性与定制化电子表格可轻松定制以适应特定的风险管理流程和模板。几乎任何人都能调整和修改它们，以满足不断变化的需求和新的数据点。	数据完整性与准确性电子表格容易出现人为错误，例如数据录入错误、公式计算失误以及无意修改。此外，电子表格缺乏强大的数据验证机制，这增加了数据不准确或不完整的风险。
易用性大多数用户都熟悉电子表格软件的使用，因此无需学习成本。由于相关方对该工具已很熟悉，信息共享也更为便捷。基础数据可视化工具（如图表）有助于直观呈现风险数据。	功能欠缺电子表格自动化程度极低，导致耗时的手动流程。它们无法提供[第三方风险状态变更的实时监控或警报](/blog/third-party-monitoring/)，其应用范围仅限于问卷式评估。
便捷访问电子表格可在不同设备和平台间轻松共享与访问，确保所有相关方都能查看和编辑数据。	协作挑战（例如版本控制）管理电子表格的多版本可能导致混乱、数据不一致及版本控制问题。对实时多用户协作（特别是涉及组织外部人员时）的支持有限，会阻碍项目效率和协调性。
	安全问题电子表格通常缺乏高级安全功能，使得敏感风险数据容易遭受未经授权的访问和泄露，尤其是在与第三方共享时。实施和管理访问控制可能具有挑战性，特别是在大型组织中。
	静态报告从电子表格生成全面的第三方风险报告往往耗时费力。此类报告通常缺乏动态性，无法提供实时洞察第三方风险的动态视角。随着企业规模扩大及第三方风险格局日益复杂，采用更强大专业的第三方风险管理解决方案或许是明智之选——这类方案能提供增强功能、自动化处理及实时监控，从而有效降低风险。本文后续部分将探讨若干可行方案。

网络安全风险评级工具

评分工具（其中最常见的是网络安全风险评级服务）专注于通过外部可识别数据（如漏洞、攻击手段、网络应用控制及其他公开信息）量化第三方网络安全态势。这些工具能揭示第三方供应商和合作伙伴带来的潜在网络风险，并将评估结果以数值化风险评分或字母等级形式呈现。

尽管网络安全风险评级服务是评估第三方风险的常用手段，但其无法开展详细的内部控制评估。评分工具还因风险类型（网络安全、ESG、财务、运营、合规、声誉等）而各自为政，这要求企业购买不同数据源并进行整合，才能全面掌握第三方风险状况。

网络安全风险评级工具仅适用于仅关注监控网络风险的组织——或拥有整合多项监控数据源以应对其他类型风险的资源的组织。对于必须遵守监管要求、了解第三方内部IT安全控制有效性的组织而言，这些工具同样力有未逮。正因如此，网络安全风险评级工具通常作为评估第三方风险的更全面解决方案的补充。

采用评分工具进行第三方风险管理的优势	使用评分工具进行第三方风险管理的弊端
网络风险专家这些工具利用多种数据源（部分自有，部分授权）及方法论评估第三方网络安全强度，并根据评估结果赋予相应评分。	仅限网络安全网络安全风险评级工具仅限于网络安全风险，缺乏对业务和财务问题、ESG发现、合规与制裁违规以及运营中断等更广泛风险的监控。
持续监控与预警网络安全风险评级工具可对第三方网络安全实践进行持续监控，并在风险等级发生变化时向组织发出预警。	基于问卷的有限评估大多数网络安全风险评级工具要么无法进行基于问卷的内部控制评估，要么将评估视为监控后的补救措施，导致风险得不到及时修复。这种做法并不符合行业标准，因为多数组织更倾向于先实施内部控制评估，再借助外部监控解决方案验证供应商报告的数据。
数据驱动洞察网络评分工具利用大数据和机器学习技术，提供可操作的洞察和预测分析。	误报网络安全风险评级工具因频繁产生误报而臭名昭著。这使得第三方风险团队难以准确把握实际面临的风险，不仅需要投入大量时间进行调查，更会分散其开展重要风险缓解工作的精力。

采购到付款套件

采购到付款（S2P）套件涵盖整个采购流程，从直接和间接产品及服务的采购到付款环节。这些套件通常包含第三方风险管理模块作为其更广泛采购能力的一部分，同时还具备RFx管理、合同生命周期管理等功能。

采用采购到付款套件进行第三方风险管理的优势	采用采购到付款套件进行第三方风险管理的弊端
集成采购与风险管理 S2P套件将风险管理融入采购生命周期，确保风险考量纳入采购决策。	缺乏第三方风险管理焦点许多S2P套件仅提供第三方风险管理的附加模块（通常通过收购整合而来），因此普遍缺乏TPRM领域的专业化深度——尤其在网络安全风险视角下更为明显。
供应商评估与入职流程 S2P套件提供供应商评估与入职工具，包括风险评估和合规性检查。	聚焦早期阶段由于采购专业人员的使用习惯，S2P套件往往专注于供应商的寻源、初步评估和入驻环节，从而忽视了更广泛的风险方面。对于第三方风险生命周期中的其他重要阶段，或IT安全团队的独特关切，这类套件的考量则相对不足。
合同与绩效管理采购到付款套件可协助管理供应商合同与绩效，整合风险指标与监控功能。	有限风险评估采购到付款（S2P）套件通过与数据及风险情报供应商合作提供风险洞察，旨在评估供应商风险并优化决策。然而，多数S2P套件所包含的风险分析深度通常不足以满足持续风险管理需求。

S2P套件适用于采购预算庞大且以采购为导向的大型组织，这类组织需要管理多个供应商关系，但对风险关注度较低。

专属第三方风险管理平台

专用的第三方风险管理平台专注于管理供应商风险。这些服务商致力于提供全面解决方案，旨在识别、评估、缓解和监控与第三方关系相关的风险。第三方风险管理平台通常也是更大范围的治理、风险管理和合规（GRC）套件或企业风险管理解决方案的一部分，这些解决方案涵盖企业内部和外部的全面风险体系。

使用TPRM平台进行第三方风险管理的优势	使用TPRM平台进行第三方风险管理的弊端
专业化 TPRM平台的精准聚焦策略，使其能够提供深度专业知识和先进功能，专为第三方风险管理量身定制。	集成专用第三方风险管理平台专为管理第三方风险而设计，可能需要与采购到付款（S2P）套件、报告平台等其他风险管理工具集成。提示：选择具备预构建集成库、开放API的第三方风险管理解决方案，或选择作为更广泛治理、风险与合规（GRC）或企业风险管理（ERM）解决方案组成部分的系统，以应对全面的风险体系。
全面风险评估 TPRM平台提供广泛的风险评估能力，涵盖网络安全、财务、运营、监管及声誉风险评估。	专有或非标准化评估需警惕过度定制化风险评估，这会降低供应商比较与评分的可比性。提示：应选择提供丰富标准化评估模板库的TPRM解决方案。
持续监控第三方风险管理（TPRM）服务商通常提供实时监控和预警机制，用于在常规评估间隔期间追踪第三方风险状况及其变化。	孤岛式监控工具某些专用TPRM平台在网络安全威胁之外，缺乏对多种风险类型的全面持续监控。提示：探索能够实现评估结果与持续监控结果无缝衔接的完全集成平台。
生命周期覆盖第三方风险管理平台通常专注于评估和缓解第三方关系全生命周期中的风险——从供应商筛选与选择到离职管理与终止合作。	资源灵活性为满足日益增长的第三方评估需求，组织可能需要配置相应资源。提示：可考虑采用托管服务方案或利用已完成的风险评估网络，以缓解资源限制。

第三方风险管理平台特别适合拥有多个团队参与第三方风险管理的组织。这些平台能提供统一的风险情报、基于生命周期的风险整改措施，并全面支持多种风险类型。

下一步行动：选择管理第三方风险的正确方法

选择合适的第三方风险管理方法取决于组织的具体需求、风险状况和资源可用性。

电子表格通常易于使用，但无法扩展，也无法提供评估、评分或修复第三方风险所需的分析能力。
网络安全风险评级工具用于将网络安全风险置于其他风险类别之上进行优先排序。
采购到付款套件为希望将风险管理纳入采购流程的企业提供了解决方案。
专业的第三方风险管理服务商提供专属的高级解决方案，特别适合面临重大第三方风险敞口的组织，这类服务通常是综合企业风险管理方案的重要组成部分。

通过了解每种方法的优势与局限，贵组织能够做出明智决策，有效管理第三方风险并保障业务运营安全。

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编者按：本文最初发表于Prevalent.net。2024 年 10 月，Mitratech 收购了人工智能第三方风险管理公司 Prevalent。此后，我们对内容进行了更新，以纳入与我们的产品、监管变化和合规性相一致的信息。