在错综复杂的第三方风险管理（TPRM）领域，区分固有风险和残余风险对于制定有效的风险分析和缓解策略至关重要。本博客定义了固有风险和残余风险，探讨了它们在 TPRM 中的重要性，并探讨了将这些风险类别纳入第三方风险管理计划的最佳实践。
什么是固有风险与残余风险？
固有风险是组织在与供应商、供货商或其他第三方合作时可能遇到的与生俱来的、未解决的责任。残余风险是在实施初始控制措施后仍然存在的风险。
固有风险
从新购汽车的标准配置和潜在漏洞的角度来考虑固有风险。例如，虽然汽车可能又快又可靠，但它也可能存在固有风险，即成为小偷经常光顾的车型。
就第三方风险而言，固有风险是指在业务关系开始时，供应商或供货商给贵组织带来的风险。这些潜在风险可能与其提供的服务性质、财务稳定性或信息安全状况有关。
残余风险
残余风险是指在实施必要的缓解措施或内部控制后存在的风险。继续以汽车作比喻，您可以安装先进的安全系统，并将汽车停放在安全的车库中，以最大限度地降低汽车被盗或损坏的几率。尽管采取了这些措施，但残余风险依然存在，例如可能发生自然灾害或高级黑客攻击。
在第三方风险管理领域，残余风险是指在实施可接受的风险缓解措施和控制措施（例如，购买网络保险或应用关键软件补丁）后仍然存在的风险。贵组织的风险容忍度可能会根据每种残余风险的潜在影响和可能性而有所不同。
技术成果转化机制中固有风险和残余风险的重要性
识别固有风险就好比拥有一个雷达，可以探测到地平线上的潜在威胁，并采取预防措施。通过了解与供应商相关的基本风险，企业可以启动有针对性的评估，并进行适当的尽职调查。这种早期识别可以实现资源的战略性分配，将注意力引向固有风险较高的领域。它是建立风险管理战略的基础，可以深入了解需要主动关注的潜在漏洞。
另一方面，残余风险在保持第三方关系的持续健康方面发挥着至关重要的作用。固有风险提供了起点，而残余风险则是衡量已实施控制措施效果如何的指标。它们指导组织确定其风险缓解战略的有效性，帮助组织根据不断发展的威胁和供应商环境的变化调整和完善其方法。残余风险就像指南针一样，引导 TPRM 努力实现持续的复原力。
将固有风险和残余风险纳入 TPRM 计划
供应商综合分析
首先，为您生态系统中的每个供应商建立全面的风险档案。了解其服务的性质、对业务运营的重要性、处理的数据、财务和声誉措施以及行业合规因素。这种剖析不仅有助于评估固有风险，而且也是为后续风险评估划分供应商等级的基础。
利用 TPRM 软件自动执行剖析流程，使其高效且可扩展。自动化的概况调查问卷、分发和回复工作流程可简化入职流程，使您能够在整个供应商生命周期内无缝管理和更新概况。全面的供应商档案还应包含外部可观测的风险指标，如 ESG 分数、财务评级、CPI 分数和其他见解，以帮助团队了解供应商的全部内在风险情况。
结构化风险评分
实施结构化风险评分系统，量化财务稳定性、安全措施和运营效率等风险因素。考虑采用结合可能性和影响的评分矩阵来评估控制措施的有效性。这为决策和资源分配提供了量化依据。
利用结合可能性和影响的矩阵来确定风险分数。
分层和分类
从内部剖析和分层评估开始，帮助对供应商进行分类，并规划出每组所需的评估类型、范围和频率。为每个供应商类别制定一个结构化流程，将使您的第三方风险管理计划更有效地运行，并使您能够就供应商关系做出更好的基于风险的决策。
利用基于固有风险评估的分级，确定资源和工作的优先次序。高风险供应商，如计费或薪资提供商，可进行更广泛的评估和监控。对于残余风险，根据分级分类制定风险缓解策略，将资源集中用于高风险供应商，以确保持续合规和降低风险。
持续监测
鉴于威胁形势不断变化，持续监控必不可少。整合外部威胁情报服务，以验证评估响应、发现差异并填补时间点评估之间的空白。定期监控安全控制的有效性，以降低固有风险并弥补残余风险。
利用 TPRM 平台，通过持续的外部供应商风险监控提供实时监控和警报。能够随时了解外部事件并接收有关新风险和正在出现的风险的警报，从而实现快速反应和积极主动的风险管理。
合作补救措施
与供应商合作，通过安全评估、合规检查和持续沟通来应对固有风险。对于残余风险，促进持续合作，以确保补偿控制措施保持稳健，并与不断变化的威胁保持一致。这种持续的合作伙伴关系对于维持安全的第三方生态系统至关重要。
第三方风险管理平台可以促进与供应商的合作，从而简化补救流程。具有强大的供应商风险管理工作流程和报告功能的平台可确保团队与供应商之间的无缝沟通与协作。内置建议可简化补救流程，提高风险管理策略的整体有效性。
事件响应
最后，组织应制定第三方事件响应战略，以应对供应商发生数据泄露或其他中断事件。制定明确的外泄或其他事件应对策略，可以大大缩短采取有效应对措施所需的时间，减少对组织的干扰。此外，以往事件的记录有助于为持续评估战略提供信息，并影响残余风险。
管理固有风险和残余风险的下一步措施
有效管理固有风险和残余风险是企业在相互联系日益紧密的商业环境中蓬勃发展的必要条件。通过定义这些概念，认识到它们的重要性，并将最佳实践纳入您的风险管理策略，您的团队就能在复杂的第三方关系中游刃有余，充满信心。了解 Prevalent 如何帮助您自动化和简化这一流程。立即申请演示。
编者按 本文最初发表于 Prevalent.net. 2024 年 10 月，Mitratech 收购了人工智能第三方风险管理公司 Prevalent。此后，我们对内容进行了更新，以纳入与我们的产品、监管变化和合规性相一致的信息。
