Las personas dependen de sus bancos para ser el pilar perfecto de integridad. Los bancos tienen en sus manos el futuro de las personas. La gente deposita su confianza, sus finanzas y su futuro financiero en manos de estos bancos. Como tales, estos bancos deben ser modelos de cumplimiento.
Después de que el mayor banco de Australia quebrara la confianza de sus clientes y dañara gravemente la reputación de su marca por blanqueo de dinero y mala gestión, el sector de los servicios financieros se ha apresurado a prepararse para la Comisión Bancaria Real.
La Real Comisión Bancaria demuestra cómo la percepción que la gente tiene de una organización puede cambiar radicalmente el panorama del cumplimiento normativo. De forma similar al crack financiero de 2008, este tipo de acontecimientos ponen de relieve las presiones normativas en el sector.
En este caso, el pueblo australiano ha exigido transparencia y responsabilidad, y ha presionado al sistema y al gobierno para que hagan algo. La comisión real, encargada por el Parlamento, investigará las conductas indebidas en el sector de los servicios financieros para restablecer la menguante fe en los sistemas financieros del país.
El lado positivo para los profesionales del cumplimiento
Aunque este tipo de infracciones plantean retos, también ofrecen oportunidades para situar las funciones de cumplimiento en el primer plano de la mente de los directivos de las organizaciones. Por una vez, los responsables de cumplimiento pueden impulsar la reputación y la visión de marca de una empresa, en lugar de sentir que están perturbando sus objetivos más amplios.
Eventos como estos brindan a los profesionales del cumplimiento normativo la oportunidad de erigirse en héroes de su empresa. Es hora de preguntarse:
- ¿Pueden sus profesionales de cumplimiento marcar el camino para evitar que este tipo de escándalos lleguen a afectar a su organización?
- ¿Puede hacerse cargo de mantener la integridad de la marca de su empresa y demostrar el valor de su función de cumplimiento a la organización en su conjunto?
- ¿Puede convencer a sus directivos para que vean el cumplimiento de la normativa, no sólo como una oportunidad de tirar el dinero, sino como una oportunidad de protegerse contra posibles multas millonarias cuando los reguladores llamen a la puerta?
Tradicionalmente, el cumplimiento normativo se ha considerado en las organizaciones como un centro de costes. Cuesta dinero a la empresa y, a menudo, la dirección la descarta por considerarla un engorro y por aportar poco o ningún valor a la empresa.
Sin embargo, con el coste del incumplimiento y los escándalos normativos ocupando cada vez más espacio en los titulares de hoy en día, y con los consumidores exigiendo a las empresas más responsabilidades éticas, el papel del cumplimiento y de los responsables de cumplimiento dentro de una organización está cambiando radicalmente.
Cómo el cumplimiento impulsa el negocio
El cumplimiento de la normativa no sólo se está convirtiendo en una necesidad creciente en el panorama normativo actual, sino que también es una oportunidad de expansión empresarial que a menudo se pasa por alto.
El caso de Papúa Nueva Guinea es un buen ejemplo de cómo el cumplimiento de la normativa permite hacer negocios en lugar de disuadirlos. Hace años, era prácticamente imposible hacer muchos negocios en Papúa Nueva Guinea debido a la magnitud del blanqueo de dinero que tenía lugar allí. Sin embargo, cuando el cumplimiento de la normativa empezó a limpiar los mercados regulados, las empresas legítimas y rentables pudieron entrar en el mercado y prosperar.
Disponer de los marcos adecuados no es, de hecho, una molestia, es simplemente un buen negocio. Si una empresa, o un país en su caso, tiene reputación de integridad y seguridad, establece una base sólida para que las empresas crezcan y prosperen.
Escándalos como la crisis bancaria en Australia nos invitan a reconsiderar la eficacia de nuestras propias funciones de cumplimiento y abordar las lagunas que encontremos en ellas. Considere cómo puede transformar su programa de cumplimiento para que deje de ser un coste necesario de la actividad empresarial y se convierta en un programa que proactivamente cultive una cultura de cumplimiento para prevenir riesgos escandalosos y resistir la prueba de las comisiones reales.
Por dónde empezar
Una parte del pastel del cumplimiento que puede abordar hoy es su solución de gestión de políticas. Una solución de gestión de políticas puede ayudarle a supervisar y aumentar la eficacia de su programa, incluyendo quién ha hecho qué, por qué y cuándo. Es una excelente herramienta de comunicación para aplicar y hacer cumplir un tono desde arriba.
Aunque las implicaciones de la Real Comisión Bancaria se extienden mucho más allá del sector bancario, los responsables de cumplimiento deben dar un paso adelante para proteger de forma proactiva a sus organizaciones. Aunque la comisión oficial sólo explora el sector bancario, es seguro que sus efectos se extenderán a otros sectores de servicios financieros. La banca es sencillamente el sector de más alto perfil, el pez más gordo que hay que freír y, por tanto, el objetivo más grande que hay que atacar primero.
Aunque actualmente la atención se centra en la banca, podemos estar seguros de que veremos los efectos de estas indagaciones bancarias en los seguros, la gestión de patrimonios y, finalmente, el sector de la financiación al consumo en su nivel más básico, incluidos los préstamos para automóviles y electrodomésticos. Situaciones como estas afectan a las organizaciones, y a las personas, a todos los niveles
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