El 7 de enero, la Oficina de Inspecciones y Exámenes de Cumplimiento (OCIE) de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) anunció sus prioridades de examen para 2020.
Hubo algunas áreas que siguieron siendo objeto de atención por parte de la OCIE: inversiones dirigidas al comercio minorista, seguridad de la información, tecnología financiera e innovación, lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y la Junta Reguladora del Mercado de Valores Municipales (MSRB).
Una nueva área de interés son las normas del Formulario CRS y la Regulación del Mejor Interés (Reg BI) sobre las relaciones entre los inversores minoristas y los corredores de bolsa (BD) o los asesores de inversión registrados (RIA). Esto tuvo su continuación el 7 de abril, cuando la OCIE emitió dos alertas de riesgo sobre la naturaleza de los exámenes iniciales para verificar el cumplimiento del Formulario CRS y la Reg BI.
Los BD y las RIA tenían hasta el 30 de junio de 2020 para cumplir con estos nuevos requisitos. La OCIE también ha dejado claro que no ampliará ningún plazo debido a la pandemia de COVID-19. ¿Qué puede hacer si su dependencia de proveedores externos está afectando a su capacidad para cumplir con los nuevos requisitos de la OCIE?
Recopilación de la documentación necesaria
Aunque las directrices de la OCIE no tienen fuerza ni efecto legal, los resultados de las inspecciones sirven para informar las iniciativas normativas de la SEC, identificar y supervisar riesgos, mejorar las prácticas del sector y perseguir las conductas indebidas. A cualquier BD o RIA le conviene estar al tanto de lo que se incluye en estas nuevas alertas de riesgo en relación con los proveedores externos.
La alerta de riesgo de la OCIE sobre«Exámenes centrados en el cumplimiento del formulario CRS»exige a los BD y RIA que proporcionen a los inversores minoristas resúmenes breves de las relaciones con los clientes. Los requisitos relativos al contenido incluyen un resumen de «cómo describe la empresa sus conflictos de intereses», incluidos los pagos de terceros.
Estar debidamente preparado para la OCIE
La alerta de riesgo«Exámenes que se centran en el cumplimiento de la normativa sobre el mejor interés»explica cómo las relaciones con terceros proveedores influyen en las revisiones de las obligaciones en materia de conflictos de intereses. La OCIE puede revisar las políticas y procedimientos para:
- «Conflictos asociados con limitaciones materiales», como productos con acuerdos con terceros.
- Documentación adicional, incluida una «descripción del método de compensación utilizado para el personal registrado que pueda ser pagado por cualquier tercero».
- «Una lista de terceros o afiliados con los que el Registrante tiene acuerdos para la venta de sus productos a clientes minoristas».
Es importante revisar sus políticas, procedimientos y su solución de gestión de riesgos de proveedores (VRM) para asegurarse de que está preparado para estas próximas inspecciones. Las funciones de gestión de documentos y los servicios de revisión financiera de proveedores deben formar parte de cualquier solución para cumplir con estos nuevos requisitos de la OCIE.
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