Am 7. Januar gab das Office of Compliance Inspections and Examinations (OCIE) der U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) seine Prüfungsprioritäten für 2020 bekannt.
Es gab einige Bereiche, die weiterhin im Fokus der OCIE stehen - auf Kleinanleger ausgerichtete Investitionen, Informationssicherheit, Fintech und Innovation, Geldwäschebekämpfung (AML) sowie die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) und Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB).
Ein neuer Schwerpunkt sind die Vorschriften des Formulars CRS und der Verordnung Best Interest (Reg BI) über die Beziehungen zwischen Kleinanlegern und Broker-Dealern (BDs) oder registrierten Anlageberatern (RIAs). Am 7. April veröffentlichte das OCIE zwei Risikowarnungen über die Art der ersten Prüfungen zur Einhaltung von Form CRS und Reg BI.
BDs und RIAs hatten bis zum 30. Juni 2020 Zeit, diese neuen Anforderungen zu erfüllen. Die OCIE hat auch deutlich gemacht, dass sie keine Fristen aufgrund der COVID-19-Pandemie verlängern wird. Was können Sie tun, wenn Ihre Abhängigkeit von Drittanbietern Ihre Fähigkeit beeinträchtigt, die neuen Anforderungen der OCIE zu erfüllen?
Zusammenstellung der erforderlichen Unterlagen
Die Leitlinien des OCIE haben zwar keine Rechtskraft oder -wirkung, aber die Untersuchungsergebnisse fließen in die Regelsetzungsinitiativen der SEC ein, identifizieren und überwachen Risiken, verbessern die Branchenpraktiken und verfolgen Fehlverhalten. Es liegt im besten Interesse eines BD oder RIA, sich darüber zu informieren, was in diesen neuen Risikowarnungen über Drittanbieter enthalten ist.
Der Risk Alert des OCIE für "Examinations that Focus on Compliance with Form CRS" verlangt von BDs und RIAs, Kleinanlegern kurze Zusammenfassungen der Kunden- und Klientenbeziehungen zu liefern. Zu den inhaltlichen Anforderungen gehört eine Zusammenfassung darüber, "wie die Firma ihre Interessenkonflikte beschreibt", einschließlich Zahlungen von Dritten.
Richtig auf OCIE vorbereitet sein
Im Risk Alert "Examinations that Focus on Compliance with Regulation Best Interest" wird erläutert, wie die Beziehungen zu Drittanbietern bei der Überprüfung von Interessenkonflikten ins Spiel kommen. Die OCIE kann Richtlinien und Verfahren für folgende Punkte überprüfen:
- "Konflikte im Zusammenhang mit wesentlichen Beschränkungen", z. B. Produkte mit Vereinbarungen mit Dritten.
- Zusätzliche Unterlagen, einschließlich einer "Beschreibung der Vergütungsmethode für registriertes Personal, das von Dritten bezahlt werden kann".
- "Eine Liste aller Dritten oder verbundenen Unternehmen, mit denen der Registrant Vereinbarungen über den Verkauf seiner Produkte an Einzelhandelskunden getroffen hat."
Es ist wichtig, dass Sie Ihre Richtlinien, Verfahren und Ihre Vendor Risk Management (VRM)-Lösung überprüfen, um sicherzustellen, dass Sie auf diese bevorstehenden Prüfungen vorbereitet sind. Dokumentenmanagement-Funktionen und Finanzprüfungsdienste für Lieferanten sollten Teil jeder Lösung sein, um diese neuen OCIE-Anforderungen zu erfüllen.
Verteidigen Sie sich gegen Anbieter- und Unternehmensrisiken
Erfahren Sie mehr über unsere branchenführenden VRM/ERM-Lösungen.
