¿Por qué es tan importante la gestión de proveedores bancarios?
Los proveedores y distribuidores desempeñan un papel crucial en las organizaciones financieras, ya que les ayudan a alcanzar su verdadero potencial. Sin embargo, trabajar con proveedores expone a las organizaciones a cierto grado de riesgo. Para quienes trabajan en el sector de los servicios financieros, los principales riesgos giran en torno al cumplimiento de las estrictas normativas que rigen los sectores financieros.
En lo que respecta al cumplimiento normativo, una gestión eficaz de los proveedores es de suma importancia. No solo permite a las organizaciones garantizar que los proveedores mantengan los riesgos al mínimo, sino que también ayuda a las empresas a evitar o minimizar otras exposiciones. Estas podrían derivarse de problemas como violaciones de datos, ataques cibernéticos delictivos o, simplemente, de la pérdida accidental de información. Hay muchas situaciones que pueden exponer a una institución a riesgos, y los problemas resultantes pueden salirse rápidamente de control. ¿Dos ejemplos destacados?
- Scottrade Bank admitió que la filtración de datos que expuso la información personal de 20 000 clientes se debió a que un proveedor externo subió un archivo a un servidor que carecía de las medidas de seguridad cibernética suficientes.
- El banco italiano UniCredit sufrió un ataque informático a sus cuentas a través de un proveedor externo, lo que provocó la exposición de 400 000 cuentas de préstamos de clientes.
En una época en la que sus propios empleados y proveedores trabajan a distancia, supervisar el riesgo de los proveedores se vuelve aún más importante, y difícil, a menos que haya implementado la tecnología adecuada.
Detectar el riesgo de los proveedores antes de que sea demasiado tarde
El software integral de gestión de proveedores bancarios para instituciones financieras les permite evitar riesgos innecesarios y supervisar la exposición que implican todas las decisiones. De este modo, los equipos de riesgo y cumplimiento pueden estar atentos a los posibles peligros y actuar con rapidez si surgen problemas.
Con el software de gestión de proveedores, las instituciones financieras obtienen los beneficios de una gestión de riesgos escalable para todos los terceros y cuartos. Las empresas pueden utilizar el software para cumplir con todos sus requisitos normativos, al tiempo que allanan el camino para el crecimiento futuro.
Una solución de software de gestión de proveedores permite a quienes trabajan en el sector financiero protegerse contra los riesgos de cumplimiento normativo de terceros que podrían exponerlos a inspecciones y sanciones reglamentarias. Las organizaciones están mejor preparadas para cumplir con todas las expectativas, ajustándose a las directrices reglamentarias de todos los países en los que operan y, si es necesario, de varios países. Así es como funciona.
Consideraciones sobre el programa de gestión de proveedores bancarios
Todos los bancos deberían considerar la adopción de un proceso de gestión de riesgos para todos los proveedores que se ajuste a su nivel de riesgo.
Un programa de gestión de proveedores bancarios debe incluir:
- Evaluación de riesgos para determinar el riesgo de los proveedores en las interacciones comerciales.
- Diligencia debida para proveedores importantes identificados durante el proceso de evaluación.
- Supervisión continua, incluyendo revisión, evaluación del rendimiento y pruebas.
- Documentación y presentación de informes que facilitan la rendición de cuentas.
- Contratos para garantizar la seguridad de los datos que incluyen la naturaleza y el alcance de los servicios, la duración del contrato, el derecho a realizar auditorías, el coste, la confidencialidad y cualquier plan de contingencia pertinente.
- Procedimientos de rescisión en caso de que sea necesario prescindir del proveedor.
- Acuerdos de confidencialidad para proteger la confidencialidad del banco y los datos que almacena.
¿Qué características debe ofrecer un software de gestión de proveedores bancarios?
Las oportunidades para aplicar software de gestión de proveedores son numerosas. Con los mejores sistemas, hay muchas funciones avanzadas que el software de gestión de proveedores puede proporcionar y que benefician a las empresas de servicios financieros.
Facilidad de adopción para impulsar el cumplimiento normativo
Un panel de control intuitivo y fácil de usar puede poner todo el poder en manos de los miembros del equipo. La facilidad de adopción y uso del SaaS que se observa en los mejores sistemas garantiza que el personal pueda realizar un seguimiento de todo el panorama de proveedores con facilidad. En lugar de estar prácticamente ciegos ante los riesgos emergentes, pueden verlos con mucha antelación a los problemas.
Procesos y generación de informes más rápidos e inteligentes.
El software de gestión de proveedores ayuda a las instituciones financieras a ahorrar tiempo y dinero al mejorar la eficiencia. El software se puede utilizar para gestionar de forma centralizada contratos, documentación, informes de análisis de riesgos de proveedores y mucho más. Al realizar estas tareas rápidamente, los empleados disponen de mucho más tiempo para centrarse en responsabilidades más rentables.
Alertas automáticas
Las alertas automáticas se activan cada vez que el riesgo de los proveedores supera los umbrales que usted considera aceptables. Si esto ocurre, se notificará inmediatamente a los equipos de gestión de riesgos. Los gestores de riesgos pueden entonces tomar medidas proactivas para reducir el riesgo tan pronto como se vuelva irrazonable, poniendo fin a posibles problemas en el futuro.
Las principales ventajas del software de gestión de proveedores
para instituciones financieras
Visibilidad
El software de gestión de proveedores ofrece una visibilidad completa de todas las operaciones. Los datos y documentos se pueden gestionar a través de un sistema centralizado al que pueden acceder fácilmente todos aquellos que necesitan consultarlos.
Mitigación de riesgos
Una mayor visibilidad y automatización de los procesos de detección y respuesta ante riesgos ayuda a las organizaciones a mitigar tanto los riesgos internos como externos. Una supervisión mejorada permite a las empresas financieras controlar cualquier exposición y supervisar los posibles riesgos de cumplimiento a lo largo del tiempo.
Gestión del cambio
Las organizaciones pueden realizar fácilmente un seguimiento del contenido y los datos, lo que garantiza que los registros se mantengan según los estándares exigidos por todos los organismos reguladores. Los registros se pueden ver, almacenar y consultar cómodamente.
Eficiencia automatizada
La automatización es la clave para mejorar la eficiencia y alcanzar el potencial operativo. Con el software de gestión de proveedores, las empresas pueden mejorar rápidamente sus capacidades mediante el uso de flujos de trabajo automatizados que simplifican y agilizan considerablemente la mitigación de riesgos.
Evite los costes y daños derivados de su red de proveedores.
El software de gestión de proveedores bancarios ofrece una ayuda a las instituciones financieras, reduciendo los riesgos que podrían tener consecuencias perjudiciales. Los equipos pueden vigilar los riesgos de terceros y cuartos a través de un panel de control fácil de usar, y visualizar completamente el grado de riesgo que implican los proyectos en curso en toda la red de proveedores. Si los riesgos se desvían más allá de los límites preestablecidos de su apetito de riesgo, puede tomar medidas para mitigarlos antes de que se traduzcan en costes, sanciones o daños a la reputación.
El software de gestión de proveedores de última generación ofrece una gran variedad de ventajas en materia de informes, lo que permite ahorrar tiempo al personal al automatizar la gestión de los contratos con los proveedores, los informes de análisis de riesgos y mucho más.
Con el software de gestión de proveedores, los riesgos crecientes se pueden detectar a tiempo. Las alertas ayudan a garantizar que los equipos sean plenamente conscientes del aumento de los riesgos, de modo que estén preparados para tomar medidas si es necesario. Esto da a los equipos la tranquilidad necesaria para centrarse en otras responsabilidades, sabiendo que cualquier problema potencial se detectará de inmediato.
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