优化 SMCR 合规性

加强和优化您的 SMCR 管理流程

高级管理人员和认证制度 (SMCR) 是针对英国金融机构的管理框架，旨在确保这些机构拥有符合监管机构期望的管理流程和文化。

它成立于 2018 年，强调个人责任 ，以确保完全达到监管要求和对机构的期望。

利用自动化实现高效和有效的 SMCR 合规性

工作人员-管理层关系条例》对个人行为的关注意味着，这些个人需要对业务流程有可视性，对相关的衡量标准有信心，才能做出有把握的决定和承诺。为此，各组织加强了其核心系统和流程，以确保错误和遗漏不会引发《最低限度标准》下的问题。

为满足《最低限度标准》以及作为其基础的其他法规的要求，合规工作量全面增加。对提高透明度的需求暴露了一系列 效率低下、容易出错的人工合规流程。 这也揭示了不受控制的终端用户计算（EUC）应用程序（通常是电子表格）是如何在报告和合规流程的核心要素以及关键业务运营中普遍存在的。

目标与挑战

由于 SMCR 已经到位，监管机构和管理层都对相关系统和流程抱有期望。 目标是什么？ 简化工作量，控制合规成本，同时使整个流程成为 "日常业务 "的一部分。

挑战？人们非常重视在 2018 年最后期限之前遵守 SMCR，但 "足够好 "的方法可能会确保合规，但仍会使公司容易受到成本高、效率低和容易出错的流程的影响。现在的挑战是什么？ 既要降低成本和工作量，又要确保任何基于EUC的业务流程都能无缝集成到合规框架中。

最终用户计算（EUC）应用也是金融机构面临的一大挑战，因为不受控制的电子表格被广泛应用于 SMCR 涵盖的关键领域，包括投资组合管理、产品开发、建模和业务管理。 电子表格还可能构成 SMCR "最后一英里 "报告的一部分，因此未被发现的错误、遗漏和有缺陷的计算会使机构 面临运营、商业、声誉和监管风险。

弥补这些不足的最佳方法是什么？ 利用 可提供有效合规管理、政策管理和执行以及全面 EUC 管理的灵活解决方案来实现自动化 。这样就能确保在不干扰组织现有系统和流程的情况下加强 SMCR 合规性。

解决方案

为了符合 SMCR 要求，您需要采用经过同行验证的解决方案，全面、高效地满足您的需求，从而简化合规流程并降低成本。