Verbesserung und Optimierung Ihrer SMCR-Managementprozesse
Das Senior Managers and Certification Regime (SMCR) ist ein Managementrahmen für im Vereinigten Königreich ansässige Finanzinstitute, der sicherstellen soll, dass sie über die Managementprozesse und -kultur verfügen, die den Erwartungen ihrer Aufsichtsbehörden entsprechen.
Sie wurde 2018 eingeführt und betont die individuelle Verantwortlichkeit , um sicherzustellen, dass die regulatorischen Anforderungen und Erwartungen an eine Institution vollständig erfüllt werden.
Einsatz von Automatisierung zur effizienten und effektiven Einhaltung des SMCR
Da der Schwerpunkt im Rahmen des SMCR auf dem Verhalten des Einzelnen liegt, müssen diese Personen Einblick in die Geschäftsprozesse haben und sich auf die relevanten Kennzahlen verlassen können, um mit Sicherheit Entscheidungen treffen und Verpflichtungen eingehen zu können. Als Reaktion darauf haben die Unternehmen ihre Kernsysteme und -prozesse verbessert, um sicherzustellen, dass Fehler und Versäumnisse keine Probleme im Rahmen des SMCR auslösen.
Der Arbeitsaufwand für die Einhaltung der Vorschriften hat in allen Bereichen zugenommen, um den Anforderungen des SMCR und der anderen Vorschriften, die ihm zugrunde liegen, gerecht zu werden. Die Notwendigkeit einer verbesserten Transparenz hat eine Reihe ineffizienter und fehleranfälliger manueller Compliance-Prozesse ans Licht gebracht. Es hat sich auch gezeigt, dass unkontrollierte End User Computing (EUC)-Anwendungen - in der Regel Tabellenkalkulationen - in Kernelementen des Berichtswesens und der Compliance-Prozesse sowie in wichtigen Geschäftsabläufen weit verbreitet sind.
Das Ziel und die Herausforderung
Wenn SMCR bereits eingeführt ist, haben sowohl die Aufsichtsbehörden als auch die Geschäftsleitung Erwartungen an die beteiligten Systeme und Prozesse. Das Ziel? Rationalisierung des Arbeitsaufwands und Kontrolle der Kosten für die Einhaltung der Vorschriften, wobei der gesamte Prozess Teil des "normalen Geschäftsbetriebs" sein soll.
Die Herausforderung? Es wurde viel Wert darauf gelegt, die SMCR bis zur Frist 2018 zu erfüllen, aber ein "gut genug"-Ansatz kann zwar die Einhaltung der Vorschriften gewährleisten, macht ein Unternehmen aber dennoch anfällig für kostspielige, ineffiziente und fehleranfällige Prozesse. Die Herausforderung jetzt? Die Kosten und den Arbeitsaufwand zu reduzieren und gleichzeitig sicherzustellen, dass alle EUC-basierten Geschäftsprozesse nahtlos in einen Compliance-Rahmen integriert werden.
End User Computing (EUC)-Anwendungen stellen ebenfalls eine große Herausforderung für Finanzinstitute dar, da unkontrollierte Tabellenkalkulationen in Schlüsselbereichen, die von SMCR abgedeckt werden, weit verbreitet sind, einschließlich Portfoliomanagement, Produktentwicklung, Modellierung und Geschäftsmanagement. Tabellenkalkulationen können auch Teil der "letzten Meile" der SMCR-Berichterstattung sein, so dass unentdeckte Fehler, Auslassungen und fehlerhafte Berechnungen ein Institut einem operativen, kommerziellen, reputationsbezogenen und regulatorischen Risiko aussetzen können.
Der optimale Ansatz, um diese Mängel zu beseitigen? Nutzen Sie die Automatisierung mithilfe flexibler Lösungen, die ein effektives Konformitätsmanagement, Richtlinienmanagement und -durchsetzung sowie ein umfassendes EUC-Management bieten. Dadurch wird sichergestellt, dass die Einhaltung der SMCR-Richtlinien verbessert werden kann, ohne die bestehenden Systeme und Prozesse eines Unternehmens zu beeinträchtigen.
Lösungen
Um die SMCR-Vorschriften einzuhalten, müssen Sie Ihre Anforderungen umfassend und effizient mit bewährten, von Fachleuten getesteten Lösungen erfüllen, die die Compliance-Prozesse rationalisieren und die Kosten senken.
Verwaltung der Politik
Eine Lösung zur Verwaltung von Richtlinien wie PolicyHub von Mitratech spart Zeit und verbessert die Effizienz. Sie unterstützt die effektive Verwaltung von Richtlinien durch Automatisierung und Rationalisierung der damit verbundenen Prozesse und beseitigt die damit verbundenen Komplexitäten und Fehler. So können Sie ein ethisches und vertretbares Compliance-Programm aufbauen.
Management der Einhaltung von Vorschriften und Verpflichtungen
Eine Lösung für das Management von Compliance und Verpflichtungen, wie das CMO-Angebot von Mitratech, nutzt eine einfache, intuitive Schnittstelle, um Mitarbeitern und Prüfern die Möglichkeit zu geben, bei der Verwaltung von Vorfällen und Audits proaktiv vorzugehen, einschließlich der Verpflichtungen nach der Volcker-Regel, Kontrollen, Untersuchungen und der Meldung von Verstößen. Sie können Vorfälle einfach melden, Ihre Verpflichtungen verstehen und Ihre Compliance-Leistung kontinuierlich verbessern.
EUC/Schatten-IT-Management
Mit einem automatisierten Tool wie ClusterSeven können Sie proaktiv Änderungen an Tabellenkalkulationen von Endbenutzeranwendungen und anderen "Schatten-IT"-Datenbeständen, die im gesamten Unternehmen versteckt sind, entdecken, überwachen, überprüfen und kontrollieren. Verschaffen Sie sich einen zentralen Überblick über die unternehmensweite Nutzung kritischer Tabellenkalkulationen,bewerten und priorisieren Sie kritische Tabellenkalkulationen und schaffen SieTransparenz für das Management und die Prüfer über Ihre wichtigsten Dateien.
