Améliorer et optimiser vos processus de gestion du SMCR
Le régime de certification des cadres supérieurs (SMCR) est un cadre de gestion pour les institutions financières basées au Royaume-Uni, destiné à garantir qu'elles disposent des processus de gestion et de la culture nécessaires pour répondre aux attentes de leurs régulateurs.
Établi en 2018, il met l'accent sur la responsabilité individuelle afin de garantir que les exigences réglementaires et les attentes d'une institution sont pleinement respectées.
L'automatisation au service d'une mise en conformité efficace et efficiente avec le SMCR
L'accent mis sur la conduite individuelle dans le cadre du SMCR signifie que ces personnes doivent avoir une visibilité sur les processus opérationnels et une confiance dans les mesures pertinentes pour prendre des décisions et des engagements avec certitude. En réponse, les organisations ont amélioré leurs systèmes et processus de base, afin de s'assurer que les erreurs et les omissions ne déclenchent pas de problèmes dans le cadre du SMCR.
La charge de travail en matière de conformité a augmenté dans tous les domaines pour répondre aux exigences du SMCR et des autres réglementations qui le sous-tendent. La nécessité d'une plus grande transparence a mis en évidence toute une série de processus de conformité manuels, inefficaces et sujets aux erreurs. Elle a également révélé comment les applications informatiques non contrôlées des utilisateurs finaux (EUC) - généralement des feuilles de calcul - sont répandues dans les éléments essentiels des processus de reporting et de conformité, ainsi que dans les opérations clés de l'entreprise.
L'objectif et le défi
Le SMCR étant déjà en place, les régulateurs et la direction ont des attentes en ce qui concerne les systèmes et les processus impliqués. L'objectif ? Rationaliser la charge de travail et contrôler le coût de la conformité, tout en intégrant l'ensemble du processus dans les activités courantes.
Le défi ? On a beaucoup insisté sur la nécessité de se conformer au SMCR avant l'échéance de 2018, mais une approche "suffisante" peut garantir la conformité, tout en rendant l'entreprise vulnérable à des processus coûteux, inefficaces et sujets à des erreurs. Le défi à relever ? Réduire les coûts et la charge de travail, tout en veillant à ce que les processus opérationnels basés sur l'EUC soient également intégrés de manière transparente dans un cadre de conformité.
Les applications informatiques destinées aux utilisateurs finaux représentent également un défi majeur pour les institutions financières, car les feuilles de calcul non contrôlées sont largement utilisées dans les domaines clés couverts par le SMCR, notamment la gestion de portefeuille, le développement de produits, la modélisation et la gestion d'entreprise. Les feuilles de calcul peuvent également faire partie du "dernier kilomètre" de la déclaration pour le SMCR, de sorte que des erreurs non détectées, des omissions et des calculs erronés peuvent exposer une institution à un risque opérationnel, commercial, de réputation et réglementaire.
L'approche optimale pour remédier à ces lacunes ? Tirer parti de l'automatisation en utilisant des solutions flexibles capables d'assurer une gestion efficace de la conformité, une gestion et une application des politiques, ainsi qu'une gestion complète de l'EUC. Cela permet d'améliorer la conformité au SMCR sans perturber les systèmes et processus existants d'une organisation.
Solutions
Pour être en conformité avec le SMCR, vous devez répondre à vos besoins de manière complète et efficace grâce à des solutions éprouvées, testées par des pairs, qui rationalisent les processus de mise en conformité et réduisent les coûts.
Gestion des politiques
Une solution de gestion des politiques comme PolicyHub de Mitratech permet de gagner du temps et d'améliorer l'efficacité, en soutenant une gestion efficace des politiques par l'automatisation et la rationalisation des processus impliqués, et en éliminant les complexités et les erreurs qui en découlent. Vous pouvez ainsi mettre en place un programme de conformité éthique et défendable.
Gestion de la conformité et des obligations
Une solution de gestion de la conformité et des obligations, comme l'offre CMO de Mitratech, utilise une interface simple et intuitive pour permettre aux employés et aux auditeurs d'être proactifs dans la gestion des incidents et des audits, y compris les obligations de la règle Volcker, les contrôles, les enquêtes et les rapports de non-conformité. Signalez facilement les incidents, comprenez vos obligations et améliorez continuellement vos performances en matière de conformité.
Gestion informatique EUC/Shadow
Un outil automatisé comme ClusterSeven vous permet de découvrir, de surveiller, d'examiner et d'auditer de manière proactive les modifications apportées aux feuilles de calcul des applications des utilisateurs finaux et à d'autres actifs de données " Shadow IT " cachés dans votre entreprise. Obtenez une vue centralisée de l'utilisation des feuilles de calcul critiques à l'échelle de l'entreprise,évaluez et hiérarchisez les feuilles de calcul critiques et fournissezà la direction et aux auditeurs la transparence sur vos fichiers les plus importants.
