Por qué debe externalizar las auditorías de riesgos de terceros
En el actual entorno altamente regulado, los bancos y las instituciones financieras están sujetos a normas cada vez más estrictas en lo que respecta a los proveedores. No sólo son responsables de las actividades comerciales de terceros, sino también de sus proveedores.
Confiar en una sólida relación de trabajo con proveedores externos no es suficiente. Para proteger a sus clientes y a su empresa, debe comprender y evaluar los riesgos relacionados con sus proveedores.
Para muchas organizaciones, esto significa dar prioridad a las auditorías de proveedores. Las auditorías de proveedores tradicionales están diseñadas para evaluar los procesos y determinar qué ha cambiado desde la última comprobación. Por desgracia, muchas empresas -grandes y pequeñas- no se registran con la frecuencia suficiente.
¿Por qué poner en riesgo su empresa? Si no evalúa a sus proveedores con regularidad, intente subcontratar las auditorías a un equipo de expertos.
¿Por qué no son prioritarias las auditorías de riesgos de terceros?
Llevar a cabo una auditoría de riesgos de terceros es increíblemente importante para comprender la postura de seguridad de su proveedor. Según una encuesta de eSentire, la mayoría de las empresas que auditan a terceros lo hacen trimestral o anualmente.
La mayoría de las empresas encuestadas tienen más de 500 empleados, por lo que es probable que las empresas más pequeñas sean menos auditadas. Están a merced de proveedores problemáticos. Es más probable que las pequeñas empresas realicen auditorías "en función de las necesidades" y a menudo pasarán por alto las señales de advertencia. Este descuido puede provocar filtraciones de datos, interrupciones operativas y daños a la reputación.
¿Qué es una auditoría eficaz de un tercero?
Desde el inicio de una relación con terceros, deben establecerse objetivos de rendimiento claros para el proveedor en el contrato. Incluya por escrito el derecho a auditar, supervisar al proveedor y exigirle que ponga remedio cuando se detecten problemas.
Los proveedores deben demostrar cómo salvaguardarán la información de los clientes. Los informes de auditoría también deben incluir una revisión de la gestión de riesgos y el control interno del tercero, así como de los planes de continuidad de negocio (BCP) y recuperación de desastres (DR).
Un proceso de auditoría eficaz proporciona información actualizada sobre la salud de su proveedor en un día determinado. Una auditoría completa incluye un análisis y una revisión exhaustiva de un tercero, analizando:
- Cuestiones de gobernanza
- Políticas y procedimientos
- Documentación
- Resultados de la evaluación
- Certificaciones
Las visitas in situ también brindan la oportunidad de observar cómo funciona una empresa. Las interacciones cotidianas dentro de una organización dicen mucho de la calidad y la urgencia de sus servicios.
Las empresas pueden beneficiarse de externalizar la responsabilidad de las revisiones trimestrales o anuales. Si usted es un banco o una cooperativa de crédito más pequeños, puede carecer de tiempo y recursos. Si se trata de una empresa más grande, puede dedicar tiempo y recursos a otras actividades relacionadas con el ahorro de costes, como la recopilación de informes y datos y su análisis para obtener información.
Contar con una solución de VRM externalizada proporciona menos gastos generales y limitaciones de gestión que contratar a un gestor de proveedores asalariado y puede proporcionarle la confianza y seguridad que necesita.
Defiéndase contra los riesgos de proveedores y empresas
Conozca nuestras soluciones VRM/ERM, las mejores de su categoría.
