¿Por qué es fundamental la gestión de proveedores bancarios?
Los vendedores y proveedores desempeñan un papel crucial en las organizaciones financieras, ayudándolas a desarrollar su verdadero potencial. Pero trabajar con proveedores expone a las organizaciones a cierto grado de riesgo. Para quienes trabajan en servicios financieros, los principales riesgos giran en torno al cumplimiento de la estricta normativa que rige el sector.
Cuando se trata del cumplimiento de la normativa, la gestión eficaz de los proveedores es de suma importancia. No sólo permite a las organizaciones asegurarse de que los proveedores mantienen los riesgos al mínimo, sino que también ayuda a las empresas a evitar o minimizar otros riesgos. Éstas pueden deberse a problemas como filtraciones de datos, ataques criminales a la ciberseguridad o, simplemente, a que la información se escape accidentalmente. Cualquier situación puede exponer a una institución al riesgo, y los problemas resultantes pueden descontrolarse rápidamente. ¿Sólo dos ejemplos destacados?
- El banco Scottrade admitió que una filtración de datos que expuso la información personal de 20.000 clientes se debió a que un proveedor externo cargó un archivo en un servidor que carecía de suficientes salvaguardias de ciberseguridad.
- El banco italiano UniCredit sufrió el pirateo de sus cuentas a través de un proveedor externo, lo que dio lugar a la exposición de 400.000 cuentas de préstamos de clientes.
En una época en la que sus propios empleados y proveedores trabajan a distancia, controlar el riesgo de los proveedores es aún más importante, y difícil, a menos que haya implantado la tecnología adecuada.
Detectar el riesgo de los proveedores antes de que sea demasiado tarde
Un completo software de gestión de proveedores bancarios para entidades financieras les permite evitar riesgos innecesarios y controlar la exposición que conllevan todas las decisiones. Los equipos de riesgos y cumplimiento pueden así vigilar los peligros potenciales y actuar con rapidez si surgen problemas.
Con el software de gestión de proveedores, las instituciones financieras se benefician de una gestión de riesgos escalable para todas las terceras y cuartas partes. Las empresas pueden hacer uso del software para cumplir todos sus requisitos normativos y, al mismo tiempo, allanar el camino para el crecimiento futuro.
Una solución de software de gestión de proveedores permite a quienes trabajan en el sector financiero protegerse frente a los riesgos de cumplimiento de terceros que podrían exponerles al escrutinio normativo y a sanciones. Las organizaciones están mejor equipadas para ofrecer todo lo que se espera de ellas, cumpliendo las directrices normativas en todo el país en el que operan, y en varias naciones, si es necesario. Así es como funciona.
Consideraciones sobre el programa de gestión de proveedores bancarios
Todos los bancos deberían considerar la adopción de un proceso de gestión de riesgos para todos los proveedores que se ajuste a su nivel de riesgo.
Un programa de gestión de proveedores bancarios debe incluir:
- Evaluación de riesgos para determinar el riesgo del proveedor en las interacciones comerciales
- Diligencia debida para los proveedores importantes identificados durante el proceso de evaluación
- Supervisión continua que incluye revisión, evaluación del rendimiento y pruebas
- Documentación e informes que faciliten la rendición de cuentas
- Contratos de apoyo a la seguridad de los datos que incluyan la naturaleza y el alcance de los servicios, la duración del contrato, el derecho de auditoría, el coste, la confidencialidad y cualquier plan de contingencia pertinente.
- Procedimientos de rescisión en caso de que sea necesario interrumpir la actividad del proveedor
- Acuerdos de confidencialidad para proteger la confidencialidad del banco y los datos que almacena.
¿Qué funciones debe ofrecer el software de gestión de proveedores bancarios?
Las posibilidades de aplicación del software de gestión de proveedores son numerosas. Con los mejores sistemas, el software de gestión de proveedores puede ofrecer numerosas funciones avanzadas que benefician a las empresas de servicios financieros.
Facilidad de adopción para impulsar el cumplimiento
Un panel de control intuitivo y fácil de usar puede poner todo el poder en manos de los miembros del equipo. La facilidad de adopción y uso de SaaS que se observa en los mejores sistemas garantiza que el personal pueda realizar un seguimiento de todo el panorama de proveedores con facilidad. En lugar de estar prácticamente ciegos ante los riesgos emergentes, pueden verlos mucho antes de que surjan problemas.
Procesos e informes más rápidos e inteligentes
El software de gestión de proveedores ayuda a las instituciones financieras a ahorrar tiempo y dinero mejorando la eficiencia. El software puede utilizarse para gestionar de forma centralizada contratos, documentación, informes de análisis de riesgos de proveedores y mucho más. Al ocuparse rápidamente de estas tareas, los empleados tienen mucho más tiempo para centrarse en responsabilidades más rentables.
Alertas automáticas
Las alertas automáticas entran en acción siempre que el riesgo de los proveedores se aleja de los umbrales que usted considera aceptables. Si esto ocurre, los equipos de gestión de riesgos recibirán una notificación inmediata. Los gestores de riesgos pueden entonces tomar medidas proactivas para reducir el riesgo tan pronto como se vuelva irrazonable, poniendo fin a posibles problemas más adelante.
Las principales ventajas del software de gestión de proveedores
para instituciones financieras
Visibilidad
El software de gestión de proveedores ofrece una visibilidad total de todas las operaciones. Los datos y documentos pueden gestionarse a través de un sistema centralizado al que pueden acceder fácilmente todas las personas que necesitan verlos.
Reducción de riesgos
Una mayor visibilidad y automatización de los procesos de detección y respuesta a los riesgos ayuda a las organizaciones a mitigar los riesgos tanto internos como externos. La mejora de la supervisión permite a las empresas financieras controlar cualquier exposición y supervisar los posibles riesgos de cumplimiento a lo largo del tiempo.
Gestión del cambio
Las organizaciones pueden realizar fácilmente un seguimiento de los contenidos y los datos, garantizando que los registros se mantienen según las normas exigidas por todos los organismos reguladores. Los registros pueden visualizarse, almacenarse y consultarse cómodamente.
Eficacia automatizada
La automatización es la clave para mejorar la eficacia y alcanzar el potencial operativo. Con el software de gestión de proveedores, las empresas pueden mejorar rápidamente sus capacidades utilizando flujos de trabajo automatizados que hacen que la mitigación de riesgos sea mucho más sencilla y rápida.
Evite costes y daños de su red de proveedores
El software de gestión de proveedores bancarios ofrece una mano amiga a las instituciones financieras, reduciendo los riesgos que podrían tener consecuencias perjudiciales. Los equipos pueden vigilar los riesgos de terceros y cuartos a través de un panel de control fácil de usar, y visualizar plenamente el grado de riesgo que entrañan los proyectos en curso en toda la red de proveedores. Si los riesgos se desvían más allá de los límites preestablecidos de su apetito de riesgo, puede tomar medidas para mitigarlos antes de que se traduzcan en costes, sanciones o daños a la reputación.
El software de gestión de proveedores de última generación proporciona toda una serie de ventajas en la elaboración de informes, ahorrando tiempo al personal mediante la automatización de la gestión de contratos con proveedores, informes de análisis de riesgos y mucho más.
Con el software de gestión de proveedores, los riesgos crecientes pueden detectarse a tiempo. Las alertas ayudan a garantizar que los equipos sean plenamente conscientes de los riesgos crecientes para que estén preparados para actuar en caso necesario. Esto da a los equipos la tranquilidad necesaria para centrarse en otras responsabilidades, sabiendo que cualquier problema potencial se detectará de inmediato.
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