Pourquoi la gestion des fournisseurs bancaires est-elle une question cruciale ?
Les vendeurs et les fournisseurs jouent un rôle crucial dans les organisations financières, en les aidant à réaliser leur véritable potentiel. Mais la collaboration avec les fournisseurs expose les organisations à un certain degré de risque. Pour ceux qui travaillent dans les services financiers, les principaux risques tournent autour des questions de conformité avec les réglementations strictes qui régissent les secteurs financiers.
En matière de conformité, une gestion efficace des fournisseurs est de la plus haute importance. Elle permet non seulement aux organisations de s'assurer que les fournisseurs réduisent les risques au minimum, mais aussi aux entreprises d'éviter ou de minimiser d'autres risques. Celles-ci peuvent résulter de problèmes tels que des violations de données, des attaques criminelles de cybersécurité, ou simplement d'informations qui passent accidentellement à travers les mailles du filet. Toutes ces situations peuvent exposer une institution à des risques - et les problèmes qui en résultent peuvent rapidement échapper à tout contrôle. Deux exemples très médiatisés ?
- La banque Scottrade a admis qu'une violation de données exposant les informations personnelles de 20 000 clients était due au téléchargement d'un fichier par un fournisseur tiers sur un serveur ne présentant pas de garanties suffisantes en matière de cybersécurité.
- La banque italienne UniCredit a vu ses comptes piratés par l'intermédiaire d'un fournisseur tiers, ce qui a conduit à l'exposition de 400 000 comptes de prêts de clients.
À une époque où vos employés et vos fournisseurs travaillent à distance, le contrôle des risques liés aux fournisseurs devient encore plus important - et difficile, à moins que vous n'ayez déployé la technologie appropriée.
Détecter le risque fournisseur avant qu'il ne soit trop tard
Un logiciel complet de gestion des fournisseurs bancaires pour les institutions financières leur permet d'éviter les risques inutiles et de contrôler l'exposition impliquée dans toutes les décisions. Les équipes chargées des risques et de la conformité peuvent ainsi garder un œil sur les dangers potentiels et agir rapidement en cas de problème.
Grâce au logiciel de gestion des fournisseurs, les institutions financières bénéficient d'une gestion des risques évolutive pour toutes les tierces et quatrièmes parties. Les entreprises peuvent utiliser le logiciel pour répondre à toutes leurs exigences réglementaires, tout en préparant le terrain pour une croissance future.
Une solution logicielle de gestion des fournisseurs permet aux acteurs de l'industrie financière de se protéger contre les risques de conformité des tiers qui pourraient les exposer à une surveillance réglementaire et à des pénalités. Les organisations sont mieux équipées pour fournir tout ce que l'on attend d'elles, en respectant les directives réglementaires dans tout le pays où elles opèrent - et dans plusieurs pays, si nécessaire. Voici comment cela fonctionne.
Considérations relatives au programme de gestion des fournisseurs de la banque
L'adoption d'un processus de gestion des risques pour tous les fournisseurs en fonction de leur niveau de risque devrait être envisagée par toutes les banques.
Un programme de gestion des fournisseurs de la banque doit comprendre les éléments suivants
- Évaluation du risque pour déterminer le risque lié au fournisseur dans les interactions commerciales
- Diligence raisonnable à l'égard des fournisseurs importants identifiés au cours du processus d'évaluation
- Contrôle continu, y compris l'examen, l'évaluation des performances et les tests.
- Documentation et rapports facilitant l'obligation de rendre compte
- Contrats de soutien à la sécurité des données comprenant la nature et l'étendue des services, la durée du contrat, le droit d'audit, le coût, la confidentialité et tout plan d'urgence pertinent.
- Procédures de résiliation en cas de cessation d'activité du fournisseur
- des accords de non-divulgation pour protéger la confidentialité de la banque et des données qu'elle stocke
Quelles sont les fonctionnalités d'un logiciel de gestion des fournisseurs bancaires ?
Les possibilités d'application des logiciels de gestion des fournisseurs sont nombreuses. Avec les meilleurs systèmes, les logiciels de gestion des fournisseurs peuvent offrir de nombreuses fonctionnalités avancées qui profitent aux entreprises de services financiers.
Facilité d'adoption pour favoriser la conformité
Un tableau de bord convivial et intuitif peut mettre tout le pouvoir entre les mains des membres de l'équipe. La facilité d'adoption et d'utilisation du SaaS observée dans les meilleurs systèmes garantit que le personnel peut suivre facilement l'ensemble du paysage des fournisseurs. Au lieu d'être pratiquement aveugles aux risques émergents, ils peuvent les détecter bien avant les problèmes.
Des processus et des rapports plus rapides et plus intelligents
Les logiciels de gestion des fournisseurs aident les institutions financières à gagner du temps et de l'argent en améliorant leur efficacité. Le logiciel peut être utilisé pour gérer de manière centralisée les contrats, la documentation, les rapports d'analyse des risques liés aux fournisseurs, et bien d'autres choses encore. Ces tâches étant rapidement prises en charge, les employés disposent de beaucoup plus de temps pour se concentrer sur des responsabilités plus rentables.
Alertes automatisées
Des alertes automatisées se déclenchent dès que le risque fournisseur dépasse les seuils que vous jugez acceptables. Dans ce cas, les équipes de gestion des risques en sont immédiatement informées. Les gestionnaires de risques peuvent alors prendre des mesures proactives pour réduire le risque dès qu'il devient déraisonnable, mettant ainsi un terme à des problèmes potentiels plus tard.
Les principaux avantages d'un logiciel de gestion des
pour les institutions financières
Visibilité
Les logiciels de gestion des fournisseurs offrent une visibilité totale sur l'ensemble des opérations. Les données et les documents peuvent être gérés par le biais d'un système unique et centralisé, facilement accessible par tous ceux qui en ont besoin.
Atténuation des risques
Une meilleure visibilité et l'automatisation des processus de détection et de réponse aux risques aident les organisations à atténuer les risques internes et externes. Une surveillance accrue permet aux entreprises financières de contrôler toute exposition et de surveiller les risques potentiels de conformité au fil du temps.
Gestion du changement
Les organisations peuvent facilement assurer le suivi du contenu et des données, en veillant à ce que les enregistrements soient conservés conformément aux normes requises par tous les organismes de réglementation. Les enregistrements peuvent être visualisés, stockés et consultés facilement.
Efficacité automatisée
L'automatisation est la clé de l'amélioration de l'efficacité et de la réalisation du potentiel opérationnel. Grâce aux logiciels de gestion des fournisseurs, les entreprises peuvent rapidement améliorer leurs capacités en utilisant des flux de travail automatisés qui simplifient et accélèrent la réduction des risques.
Évitez les coûts et les dommages liés à votre réseau de fournisseurs
Les logiciels de gestion des fournisseurs bancaires offrent un coup de pouce aux institutions financières, en réduisant les risques qui pourraient avoir des conséquences dommageables. Grâce à un tableau de bord convivial, les équipes peuvent garder un œil sur les risques de tierce partie et de quatrième partie, et visualiser pleinement le degré de risque lié aux projets en cours dans l'ensemble du réseau de fournisseurs. Si les risques dépassent les limites prédéfinies de leur appétence au risque, vous pouvez prendre des mesures pour les atténuer avant qu'ils n'entraînent des coûts, des pénalités ou des atteintes à la réputation.
Un logiciel de gestion des fournisseurs à la pointe de la technologie offre toute une série d'avantages en matière de rapports, permettant au personnel de gagner du temps en automatisant la gestion des contrats avec les fournisseurs, les rapports d'analyse des risques, et bien plus encore.
Les logiciels de gestion des fournisseurs permettent de détecter rapidement les risques croissants. Les alertes permettent de s'assurer que les équipes sont pleinement conscientes des risques croissants et qu'elles sont prêtes à prendre des mesures si nécessaire. Les équipes sont ainsi rassurées et peuvent se concentrer sur d'autres responsabilités, sachant que tout problème potentiel sera détecté immédiatement.
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