Los bancos están adoptando masivamente las suites de gestión de procesos empresariales (BPM). Si bien la mejora de la eficiencia es uno de los catalizadores de la adopción de BPM, otro es la prevención del fraude. Tomemos, por ejemplo, un banco internacional con miles de gestores de relaciones desplegados en todo el mundo que se especializan en préstamos comerciales. Uno de los retos a los que se enfrentaba este banco era la colusión entre un gestor de relaciones y un cliente en relación con un préstamo fraudulento. Para resolver problemas como este, el banco utiliza la gestión de derechos.
El banco utilizó HotDocs para crear una secuencia sofisticada e interactiva de recopilación de datos (denominada «entrevista») para sus préstamos comerciales. La entrevista guía al gestor de relaciones a lo largo del proceso de recopilación de datos, durante el cual el gestor de relaciones tiene acceso completo a la entrevista. Sin embargo, una vez que la entrevista se ha enviado al comité de aprobación de préstamos, el gestor de relaciones queda excluido de la entrevista, es decir, ya no tiene derechos para editarla.
Una vez aprobado el préstamo, el gestor de relaciones tiene acceso a la entrevista con el fin de recopilar cualquier dato posterior, pero los datos originales enviados (los datos del préstamo que fueron aprobados por el comité) siguen bloqueados. En otras palabras, un gestor de relaciones no puede volver atrás y editar el conjunto de datos una vez aprobado.
Una vez aprobado el préstamo y completado el conjunto de datos, el gestor de relaciones puede generar los documentos. Dado que los datos se recopilaron utilizando HotDocs, la plataforma de generación de documentos líder en el mercado, el proceso de producción de documentos es fluido y solo lleva unos segundos.
Si bien la mayoría de las suites de BPM disponibles en el mercado tienen una capacidad limitada para la recopilación de datos y la generación de documentos simples, la relativa sofisticación de los contratos de préstamos comerciales y los documentos de garantía de este banco internacional en particular hizo que HotDocs fuera prácticamente una necesidad, no solo para la generación de los documentos en sí, sino también para la creación de una entrevista interactiva que pudiera guiar al gestor de relaciones a través del proceso altamente estructurado y complejo de recopilación de los datos necesarios. Y gracias a las API altamente evolucionadas de HotDocs, la integración de la entrevista de HotDocs en la suite BPM del banco fue un proceso relativamente sencillo.
Nota de la Redacción: Este artículo se publicó originalmente en HotDocs.com. En junio de 2024, Mitratech adquirió la plataforma avanzada de automatización de documentos, HotDocs. El contenido ha sido actualizado desde entonces para incluir información alineada con nuestra oferta de productos, cambios en la regulación y cumplimiento.
