Zahlreiche Banken setzen zunehmend auf Business Process Management (BPM)-Suiten. Effizienzsteigerungen sind zwar einer der Gründe für die Einführung von BPM, ein weiterer ist jedoch die Betrugsbekämpfung. Nehmen wir zum Beispiel eine internationale Bank mit Tausenden von weltweit eingesetzten Kundenbetreuern, die auf gewerbliche Kredite spezialisiert sind. Eine der Herausforderungen für diese Bank war die Absprache zwischen einem Kundenbetreuer und einem Kunden in Bezug auf einen betrügerischen Kredit. Um Probleme wie dieses zu lösen, nutzt die Bank die Rechteverwaltung.
Die Bank nutzte HotDocs, um eine ausgeklügelte, interaktive Datenerfassungssequenz (ein sogenanntes Interview) für ihre gewerblichen Kredite zu erstellen. Das Interview führt den Kundenbetreuer durch den Datenerfassungsprozess, während dessen er uneingeschränkten Zugriff auf das Interview hat. Sobald das Interview jedoch dem Kreditgenehmigungsausschuss vorgelegt wurde, wird der Kundenbetreuer aus dem Interview ausgesperrt, d. h. er hat keine Rechte mehr, das Interview zu bearbeiten.
Nachdem ein Kredit genehmigt wurde, hat der Kundenbetreuer Zugriff auf das Gespräch, um weitere Daten zu sammeln, aber die ursprünglich eingereichten Daten (die vom Ausschuss genehmigten Kreditdaten) bleiben gesperrt. Mit anderen Worten: Ein Kundenbetreuer kann nach der Genehmigung nicht mehr zurückgehen und den Datensatz bearbeiten.
Nachdem der Kredit genehmigt und die Daten vollständig erfasst wurden, kann der Kundenbetreuer Dokumente erstellen. Da die Daten mit HotDocs, der marktführenden Plattform zur Dokumentenerstellung, erfasst wurden, erfolgt die Dokumentenerstellung nahtlos und dauert nur wenige Sekunden.
Während die meisten handelsüblichen BPM-Suiten nur über begrenzte Funktionen zur Datenerfassung und einfachen Dokumentenerstellung verfügen, machte die relative Komplexität der gewerblichen Kreditverträge und Sicherheitenunterlagen dieser internationalen Bank HotDocs zu einer unverzichtbaren Lösung – nicht nur für die Erstellung der Dokumente selbst, sondern auch für die Entwicklung eines interaktiven Interviews, das einen Kundenbetreuer durch den hochstrukturierten und komplexen Prozess der Datenerfassung führen konnte. Dank der hochentwickelten APIs von HotDocs war die Integration des HotDocs-Interviews in die BPM-Suite der Bank ein relativ einfacher Prozess.
Anmerkung der Redaktion: Dieser Beitrag wurde ursprünglich veröffentlicht auf HotDocs.com. Im Juni 2024 erwarb Mitratech die fortschrittliche Dokumentenautomatisierungsplattform HotDocs. Der Inhalt wurde seither aktualisiert und enthält nun Informationen, die auf unser Produktangebot, Änderungen der Vorschriften und die Einhaltung von Vorschriften abgestimmt sind.
