Garantizar el cumplimiento normativo es clave para el éxito de una organización.
El conflicto actual en Ucrania es un claro recordatorio de que el mundo cambia de rumbo de vez en cuando y muchas de nuestras hipótesis de trabajo tienen que quedar en el olvido. Tanto las personas como las organizaciones deben adaptarse rápidamente a un mundo en constante cambio.
Una respuesta significativa de muchos países a la situación actual en Europa del Este ha sido imponer sanciones sustanciales a Rusia, a muchas de sus principales empresas, a su banco central y a personas concretas.
Para las organizaciones de todo el mundo, el programa de sanciones impuesto a Rusia puede tener un impacto potencialmente significativo. Las empresas de servicios financieros se encuentran claramente en primera línea, especialmente en Estados Unidos, Reino Unido y Europa. Ya están evaluando su exposición y la de sus clientes y contrapartes. Sin embargo, también hay margen para que otras empresas se vean envueltas en el proceso de sanciones, aunque sea de forma involuntaria.
Muchas empresas se han retirado del mercado ruso, mientras que otras siguen minimizando su exposición a sus socios comerciales.
El impacto del programa de sanciones aumentará con el tiempo, y es probable que los gobiernos adopten nuevas medidas a medida que evolucione la situación.
Un tema clave común en muchos programas de sanciones es cómo los países y entidades afectados tratan de encontrar formas de eludir los propios programas de sanciones. La «elusión de sanciones» es un área crítica que muchos gobiernos tienen en cuenta al elaborar sus planes. Países sancionados como Irán y Corea del Norte han invertido mucho tiempo, energía y dinero en contrarrestar los estrictos programas de sanciones. Hay que suponer que Rusia intentará lo mismo, por varias razones.
Ya existe una serie de leyes y estatutos que regulan este ámbito.
En Estados Unidos:
- La Ley de Contrarrestar a los Adversarios de Estados Unidos mediante Sanciones (CAATSA), gestionada a través de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC).
En el Reino Unido:
- Ley de Sanciones y Lucha contra el Blanqueo de Capitales de 2018 (Ley de Sanciones)
- Orden sobre control de exportaciones de 2008
- Ley contra el terrorismo, la delincuencia y la seguridad de 2001
En la UE:
- La UE y la Autoridad Bancaria Europea (EBA) disponen de diversas herramientas e iniciativas para aplicar sanciones y supervisar las actividades contra las sanciones.
Esta situación puede hacer que empresas grandes y pequeñas se vean envueltas, sin saberlo, en casos complejos relacionados con programas de sanciones y que pueden exponerlas a multas, así como a problemas de reputación y contractuales derivados del incumplimiento de dichos programas.
Es probable que las empresas tengan que reforzar sus medidas de diligencia debida para garantizar que sus clientes y/o usuarios finales no participen en ninguna actividad que pueda infringir un programa de sanciones.
Para muchas empresas, esto supondrá un reto, en algunos casos, por primera vez.
¿Cuál es la mejor manera de desarrollar un proceso de gestión de sanciones dentro de su empresa, cuando su personal encargado del cumplimiento normativo ya está trabajando al límite de su capacidad y contratar a expertos adicionales sigue siendo difícil y costoso?
Las organizaciones globales están explorando nuevas formas de ofrecer capacidades de cumplimiento normativo de manera innovadora, incluyendo la tecnología como aliada estratégica.
Las plataformas modernas de gobernanza, riesgo y cumplimiento (GRC) aprovechan la experiencia integrada para ayudar a los responsables de la toma de decisiones, los gerentes y los miembros del equipo a comprender las políticas, las normas y las obligaciones legales de su empresa. Ya no necesitan depender de un flujo constante de orientación y dirección por parte de un equipo de cumplimiento sometido a una gran presión.
Las capacidades basadas en SaaS se implementan rápidamente, son muy funcionales, seguras y se pueden utilizar desde cualquier lugar de trabajo. Los equipos de cumplimiento normativo pueden detallar su política sobre un tema específico (en este caso concreto, las sanciones) y los empleados pueden acceder a ella y asimilar las necesidades de la empresa para poder aplicarlas. La digitalización de la gestión de políticas es otra potente capacidad de la tecnología GRC.
Esto permite a los equipos de cumplimiento actuar como asesores y consultores que pueden orientar e influir en los requisitos de su organización, al tiempo que mantienen un control firme sobre la dirección general.
Las capacidades de certificación permiten al personal demostrar el cumplimiento de sus procesos clave, y las capacidades de IA permiten a los equipos de cumplimiento supervisar de forma proactiva el cumplimiento de las normas, leyes, reglamentos y políticas pertinentes para la empresa.
La plataforma GRC de Mitratech ofrece una serie de funciones aplicables a muchos casos de uso, entre ellos, el cumplimiento normativo inteligente y eficaz. Dotar a su organización de las funciones clave para navegar por el mundo empresarial actual nunca ha sido tan importante. Obtenga más información sobre la tecnología GRC de Mitratech para la era digital aquí.
Un vistazo a la plataforma GRC del futuro
Descubra cómo puede aprovechar una única plataforma SaaS para todos sus requisitos de GRC.
